Приветствую, уважаемые читатели! Продолжаю следовать стратегии еженедельных инвестиций в размере 8 000 рублей, чтобы к 2035 году создать капитал в 30 000 000 рублей (в ценах 2022 года).
На этой неделе акцент сделан на балансировке портфеля: укрепление защитных позиций за счет ОФЗ, покупка подешевевших акций Астра и Норникель, а также добавление фондов для диверсификации и защиты от инфляции. Давайте разберем, какие активы я выбрал и почему они соответствуют моей стратегии. Поехали!
Текущее распределение портфеля по классам активов
На этой неделе я провел анализ текущего распределения портфеля, чтобы определить, какие классы активов требуют корректировки для достижения целевых долей. Вот как выглядит ситуация на данный момент:
- Фонды и Облигации:
По плану — 45%, по факту — 32,29%.
Этот класс активов продолжает отставать от целевого значения, что связано с активными инвестициями в акции в последние месяцы (по некоторым даже годы 😁). Для восстановления баланса я планирую продолжить докупку облигаций и фондов, чтобы укрепить долю защитных инструментов в портфеле. - Недвижимость:
По плану — 10%, по факту — 11%.
С единственным фондов в портфеле случилась странность, которая мне никак не понятна (версий есть множество) - что заставило его расти как не в себя? Я рад, конечно, но меня почему-то не покидает чувство, что я что-то упускаю и кто-то собирается съесть мой "пирог" 😁 в то время пока я сосредотачиваюсь на других, менее сбалансированных направлениях... - КЭШ и эквиваленты:
По плану — 10%, по факту — 1,26%.
Доля кэша остается значительно ниже целевой, что объясняется активными покупками активов во время последних рыночных просадок и сегодня, кстати, тоже не исключение. Восполнение этой доли планируется за счет налогового вычета по ИИС (с которым какая-то беда на стороне налоговой 🤦♂️) и поступающих дивидендов. - Золото:
По плану — 7%, по факту — 6,49%.
Доля золота немного ниже целевой, что делает его привлекательным для докупки. Золото остается важным инструментом для защиты от инфляции и рыночной нестабильности, особенно в условиях текущей экономической неопределенности. - Акции:
По плану — 28%, по факту — 48,96%.
Доля акций значительно превышает целевое значение, что связано с их активной покупкой во время прошлых и текущих просадок (вообще в последние годы российский рынок - это одна большая просадка). Несмотря на это, я продолжаю следить за возможностями для балансировки, чтобы избежать излишней концентрации рисков.
Это распределение помогает мне принимать обоснованные решения о покупках, чтобы портфель оставался сбалансированным и соответствовал долгосрочным целям, что крайне важно.
Планирование покупок
Итак, я сосредоточился на восстановлении баланса портфеля и укреплении его защитных позиций, учитывая текущие рыночные условия. Вот какие активы я планирую приобрести:
ОФЗ 26240
Объем покупки: 5 лотов.
ОФЗ остаются ключевым инструментом для стабилизации портфеля. Их высокая надежность и стабильный доход делают их идеальным выбором для балансировки, особенно в периоды рыночной неопределенности. Покупка ОФЗ будет продолжаться до тех пор, пока их цена не станет выше средней по портфелю. Это позволит зафиксировать текущую доходность и укрепить долю облигаций, которая пока отстает от целевого значения.
Распределение по секторам экономики
Распределение активов по секторам осуществляется по стандарту GICS (Global Industry Classification Standard). Это позволяет учитывать отраслевую диверсификацию, что является важным элементом управления рисками. На сегодняшний день распределение по секторам выглядит следующим образом:
Большинство отклонений связано с активными покупками во время просадки рынка и ростом стоимости отдельных активов. Для восстановления баланса потребуется докупка недооцененных секторов и восстановление доли кэша (главное, чтобы не ребалансировка).
Акции Астра (ASTR)
Объем покупки: 5 лотов.
Акции Астры подешевели относительно предыдущей недели, что стало дополнительным поводом для покупки. Несмотря на завышенную цену относительно фундаментальной стоимости, компания демонстрирует устойчивый рост отгрузок и успешно внедряет свои решения в корпоративный сектор. Её лидерство в импортозамещении и активное развитие делают её перспективной для долгосрочных инвестиций.
На прошлой неделе я очень подробно написал почему покупаю Астру, если интересно, то вам сюда.
Акции Норникель (GMKN)
Объем покупки: 1 лот.
По Норникелю я недавно сделал очень подробный разбор отчетности:
Акции Норникеля тоже подешевели относительно предыдущей недели, что усиливает их привлекательность для покупки. Компания остается ключевым игроком на рынке цветных и драгоценных металлов и её инвестиции в модернизацию производства только подкрепляют перспективы ее роста, что делает её акции выгодным приобретением.
Акции Транснефть (TRNFP)
Объем покупки: 1 лот.
Сделка совершается по цене ниже средней, что делает акции Транснефти выгодным приобретением. Компания остается важным игроком в энергетическом секторе, а её стабильные показатели и дивидендная политика только добавляют привлекательности.
Фонд MKBD
Объем покупки: 1 лот.
Фонд MKBD, отслеживающий индекс дивидендных акций (MDIVTR), позволяет диверсифицировать портфель и увеличить доходность за счет реинвестирования дивидендов. Это особенно важно в условиях, когда отдельные акции переоценены.
Фонд золота GOLD
Объем покупки: 700 лотов.
Золото остается надежным инструментом для защиты от инфляции и рыночной волатильности. Покупка фонда GOLD поможет восстановить долю золота в портфеле, которая пока немного ниже целевой. А в случае большой просадки и закончившемся КЭШе, золото будет источником дополнительного КЭШа (помним, что во время нестабильности золото всегда растет в цене).
Заключение
Общая сумма покупок на этой неделе составит 10 050 рублей.
На этой неделе я продолжил следовать своей стратегии, направленной на балансировку портфеля и укрепление его защитных позиций. Основной акцент был сделан на покупку ОФЗ, которые остаются надежным инструментом для стабилизации портфеля в условиях рыночной неопределенности. Покупка акций Астра и Норникель, которые подешевели относительно предыдущей недели, позволила укрепить позиции в перспективных компаниях с высоким потенциалом роста. Акции Транснефть были приобретены по выгодной цене, что добавило портфелю устойчивости в энергетическом секторе.
Фонды MKBD и GOLD стали важным дополнением, обеспечивая диверсификацию и защиту от инфляции. Реинвестирование дивидендов в фонде MKBD и динамика цен на золото в фонде GOLD помогут увеличить доходность в долгосрочной перспективе.
Спасибо за внимание! Если вам интересно следить за моими инвестициями в реальном времени, подписывайтесь на мой Telegram-канал и ставьте лайки 👍 — это помогает развивать блог. До встречи в следующем ИнвестВторнике!