Приветствую вас на моем канале. Снова суббота, рынок отдыхает, пока не придумали торги выходного дня. А значит самое время подвести промежуточные недельные итоги. Зафиксировать, так сказать, для истории мой портфель. Ну и наверняка есть люди, которые уже регулярно следят за моим движением к поставленным целям. Итак, давайте приступим.
На сегодня мой портфель выглядит вот так.
Желтым отмечены те акции, которые были закуплены вчера. О своих покупках я писал отдельно.
Если представить мой портфель в разрезе секторов, то там картина такая.
Тут все в порядке. Портфель на этом уровне близок к балансу. Моими регулярными пополнениями пока удается достаточно успешно балансировать свой портфель.
Но если заглянуть глубже, можно увидеть некоторые проблемы.
В секторе металлов и добычи одеяло на себя перетянули золотодобытчики, особенно Полюс. Он так сильно вырос за последнее время, что даже не дает сектору просесть, чтобы я начал докупать просевших черных металлургов и другие компании. В этой ситуации я бы с удовольствием продал бы часть акций Полюса, и откупил бы просевших сталелитейщиков. Но у меня всего две акции этой компании. Вот когда пройдет сплит, я смогу сделать ребалансировку в портфеле. Если к тому моменту не удастся сбалансировать сектор покупками просевших акций.
В нефтегазовом секторе тоже имеется лидер, это Новатэк. Но тут ситуация другая. Если Полюс показывает рекордный рост, порядка +90%, то Новатэк все еще находится в минусовой зоне. А значит продавать эту акцию, это фиксировать убыток. Поэтому тут я ребалансировку планирую делать исключительно докупкой просевших акций в секторе.
Также остается достаточно большой дисбаланс в секторе потребления, из-за внедрения в данный сектор нового эмитента, компанию Х5. Но тут частичную ребалансировку можно сделать за счет прилично выросшей компании Черкизово. Остальные представители сектора пока в минусе. Подумаю в ближайшее время, над тем менять ли часть акций Черкизово на Х5. Так как если не делать ребалансировки выправления этого сектора может занять значительное время.
А вообще, чем больше становится портфель, тем сложнее держать его в балансе лишь пополнениями. Поэтому с ростом портфеля я буду все чаще устраивать небольшие ребалансировки. Сильно выросших будем подрезать. А на эти деньги будем докупать тех, кто в данный момент просел. Такой подход, в теории, должен увеличить прибыльность моей стратегии. Так как добавится небольшой элемент спекуляции. Но не в попытке угадать, куда пойдет рынок, а уже по факту, если случился перекос, его можно исправить, и одновременно получить от этого профит.
Сейчас мой портфель выглядит вот так.
Как и неделю назад в плюсе пока 16 из 31 компании. А это уже немного больше половины. Притом, что мы еще не вышли из последней крупной просадки. Если доберемся до 3 500 пунктов по индексу Мосбиржи, то в плюсе будут абсолютно все акции. Но это может произойти еще не скоро. Поэтому продолжаем действовать по плану, и регулярно докупать акции.
Итоговая табличка на данный момент выглядит вот так.
Внесено извне за все время 751 970 рублей.
А нынешняя стоимость портфеля составляет 984 508 рублей.
Еще примерно 15 500 рублей, и будет накоплен первый миллион 🍋.
Общий прирост портфеля составляет на данный момент 232 537 рублей. Что соответствует, с учетом регулярных небольших пополнений, примерно 29,23% годовых. За весь прошедший период. Что я считаю, вполне себе достойным результатом. А скоро должен поступить налоговый вычет, что увеличит суммарный прирост, и как следствие, показатель годовой доходности.
Как я считаю свою доходность, я писал недавно.
После этого доходность должна будет постепенно снижаться. Так как деньги я продолжу вносить, а доходы в акциях не регулярные. Следующий скачок доходности точно будет в июле этого года, когда большинство акций будет платить дивиденды. Ну и резкий рост стоимости акций тоже нельзя исключать. Когда появятся положительные новости по ставке или по мирным переговорам.
На этом давайте закончим с портфелем и перейдем к бонусной части статьи. Я расскажу вам про текущие результаты по маржиналке, в которую я недавно нырнул с головой. Если не читали, что там и как было. Можете посмотреть тут.
И еще вот тут.
За 4 дня, с момента предыдущей ситуации, произошло следующее. Общая бумажная доходность этой схемы выросла до 827,4 рублей.
Стремительно приближаемся к первой заработанной тысяче.
Что я планирую делать дальше? Продолжу следить за ростом. И в какой-то момент начну постепенно продавать по одному лоту с каждого счета. Это нужно для того, чтобы сумма заемных средств не превысила предельных 30 000 рублей. Добрые люди подсказали, что при окончания торговой сессии брокер продает все лоты. А утром следующего дня снова их откупает. При этом стоимость лота постоянно растет. А значит, рано или поздно сумма в 30 000 рублей будет превышена, и брокер возьмет свою комиссию за заемные средства.
Чтобы этого не допустить, нужно следить за суммами продаж и покупок в истории операций.
Как видите, у меня сумма уже подходит к 29 900 рублей. А это значит, что уже можно снижать количество лотов на каждом счете. В начале следующей недели я планирую уже продать по одному лоту. И пока эти деньги выводить не буду. Таким образом я немного увеличу количество своих денег, а значит упадет процент чужих денег. Короче, схема должна стать немного безопаснее для меня. А уже при следующей продаже, я планирую вывести первые деньги из этой схемы.
Далее, я скорее всего буду поступать по такой же стратегии. Третью выплату я оставлю в системе, а четвертую снова выеду. А там посмотрим, может буду выводить деньги чаще. А все полученные таким образом доходы, отправятся на мой ИИС для покупки акций. Это должно снизить нагрузку на наш семейный бюджет.
Таким образом я создал еще один небольшой источник дохода. Надеюсь, никаких форсмажоров за первые 5-6 месяцев не случится, и я выведу из этой схемы ровно ту сумму, что я вложил, ну а дальше она будет работать, но уже принося чистую прибыль.
Следующая публикация планируется в платной части канала. Поговорим о целеполагании 😉
Ну а пока на этом все. Всем спасибо за внимание. И до новых встреч 🖐️