Немного о том, как развиваются биржевые и банковские технологии в соседней стране.
В апреле 2024 года в Казахстане была выпущена новая валюта под названием Freedom. Фактически, это ETN (биржевая индексная нота), зарегистрированная в Международном финансовом центре Астана (МФЦА). Ее выпускает дочерняя компания Freedom Finance Holding, которая имеет листинг на казахстанской фондовой бирже AIX. В этот холдинг также входит Freedom Broker, который считается крупнейшим брокером в Казахстане и странах СНГ и работает по всему миру.
Фактически, биржевая нота означает обязательство или займ, что схоже с облигациями. А данные ETN обеспечены ценными бумагами Freedom Finance Holding (FRHC), которые торгуются на биржах NASDAQ, AIX и KACE, но в пропорции 1 к 10000. То есть, 1 валюта Фридом или ETN будет фактически равняться по стоимости 1 десятитысячной от стоимости акции Freedom Finance Holding (FRHC).
Валюту Фридом раздробили на 1 десятитысячную от акций FRHC для того, чтобы ей было удобно начислять кешбэк при оплате покупок картами Freedom Bank, так как одна акция (FRHC) на бирже стоит уже $140. То есть, на сегодня стоимость одной валюты Freedom Finance составляет $0,014 (1,4 цента), что вполне подходит для начисления кешбэка.
Насколько мне известно, это уникальная ситуация в мировой биржевой торговле, когда кешбэк за оплату товаров начисляют фактически ценными бумагами компании, ведь данный ETN привязан к стоимости ценных бумаг FRHC и в случае, когда валюты Freedom (ETN) накопится 10 000, ее можно будет обменять на одну акцию FRHC.
Однако большинство держателей этой валюты не дожидаются таких накоплений и продают ETN, конвертируя ее сразу в валюту. Сейчас получать кешбэк и конвертировать эту валюту на свой банковский счет могут только резиденты Казахстана, а конвертировать ее можно не только в тенге, но и в доллары, евро, юани и т.д.
Самые высокие объемы кешбэка в валюте Фридом Финанс начисляются при оплате покупок мультивалютной картой Freedom Bank в магазинах экосистемы Freedom и ее партнеров. Наибольший кешбэк до 30% можно получить при покупке товаров в магазинах Freedom Mobile и Arbux. Kz.. Как пример, при трате в этом маркетплейсе суммы в 100 тыс. тенге, кешбэк может составить 30 тыс. тенге или 4071 монет валюты Freedom, что при текущем курсе доллара в 519 тенге составит $57.
При оплате товаров банковской картой Freedom Bank в сторонних магазинах, которые не входят в экосистему Freedom, кешбек будет на уровне стандартных для Казахстана 2-2,5%, которые выплачивают банки-эквайеры от интерчейнджа.
Как пример, при оплате покупки картой Freedom Bank в стороннем магазине на сумму в 100 тыс. тенге, кешбэк вернется в размере 2,5 тыс. тенге или $4,8, а клиент получит валюту Фридом Финанс на сумму в 344 ETN.
Уникальность данной валюты состоит в том, что ей начисляют кешбэк в виде ETN, стоимость которого привязана к цене акции FRHC, а значит эту валюту можно также использовать как инвестиционный инструмент.
Простой пример: с момента запуска валюты Freedom в апреле прошлого года, стоимость акций FRHC выросла в два раза, а значит, накапливая валюту Фридом, а фактически долговые обязательства FRHC в ETN, и продав ее через 10 месяцев кешбэк можно было бы практически удвоить. Как инвестиции в акции FRHC, только чтобы заработать из $1 тыс. долларов - $2 тыс., нужно было не покупать эти ценные бумаги, а оплачивать покупки картой Freedom Bank на общую сумму примерно в 1,8-2 млн тенге (примерно 5 среднемесячных зарплат).
Во Freedom Finance говорят о разработке возможности запуска использования валюты Фридом и начисления кешбэка в ней для нерезидентов, но на данном этапе он начисляется только для резидентов Казахстана. Однако купить ETN на бирже могут те участники торгов, чьи брокеры имеют доступ к МФЦА.
Для резидентов Казахстана Freedom разработал мобильное приложение Freedom SuperApp, в котором можно отслеживать накопление валюты Freedom или конвертировать ее в стандартные валюты.
Подытожу кратко, простыми словами.
Что такое Freedom?
Это новая цифровая валюта в Казахстане, которая работает одновременно как кешбэк и инвестиция. Деньги начисляются в виде особых монет (ETN), которые торгуются на казахстанской фондовой бирже, а их цена зависит от стоимости базового актива, то есть от стоимости акции FRHC.
Как это работает?
При оплате покупок картой Freedom Bank, банк возвращает часть денег в этой валюте. Если накопить 10 тыс. монет, их можно обменять на 1 акцию компании.
В чем уникальность?
Если акции компании подорожают, то кешбэк тоже вырастет. Например, за прошлый год они выросли в цене в 2 раза, и это в долларах! А еще и курсовая разница даст прибыль.
Для кого это доступно?
На данный момент - только для граждан Казахстана. Все операции с валютой Freedom можно делать через специальное приложение банка Super App. Нерезиденты могут покупать ETN, к которой привязана эта валюта, если у них есть доступ к МФЦА и владеть им по принципу облигации, с возможностью дальнейшей продажи.
Что можно делать с валютой Freedom?
Валюту Freedom можно использовать для оплаты товаров и услуг, обменять на фиатные деньги (в любой валюте) накопить, чтобы получить ещё больше, если цена акций вырастет, или использовать как любой биржевой актив для заработка.
Вот такие возможности предлает своим клиентам крупнейший брокер Казахстана.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
