Если в кратце , то ФАТФ давно призывал все страны принять эффективные меры для приведения своих национальных систем противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force, FATF
Основные меры?
НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ И ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
Для управления и минимизации рисков, связанных с виртуальными активами, Банки должны обеспечить, чтобы провайдеры услуг в сфере виртуальных активов регулировались в целях борьбы, были лицензированы или зарегистрированы, а также чтобы они попадали под действие эффективных систем мониторинга и обеспечения соблюдения соответствующих мер, к которым призывает ФАТФ
Законы о защите тайны финансовых учреждений и надлежащие хранение данных в блокчейнах.
Финансовые учреждения должны постоянно осуществлять мониторинг электронных переводов в целях выявления тех из них, в отношении которых отсутствует требуемая информация об отправителе и/или получателе, и принимали соответствующие меры.
Финансовые учреждения, их директора, должностные лица и сотрудники:
- должны быть защищены законом от уголовной и гражданской ответственности за нарушение любого ограничения на раскрытие информации, налагаемого договором или любым законодательным, нормативным или административным положением, если они добросовестно сообщают о своих подозрениях в ПФР, даже в том случае, если им точно не было известно, в чем состояла предшествующая преступная деятельность, и независимо от того, осуществлялась ли такая противоправная деятельность на самом деле.
- им должно быть запрещено законом разглашать тот факт («предупреждать»), что сообщение о подозрительной операции (СПО) или связанная с этим информация направляется в ПФР.
Эти положения не преследуют цели воспрепятствовать обмену
ПФР (Подразделения финансовой разведки) — один из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ
Увы, членство России в ФАТФ приостановлено с 24 февраля 2023 года.
А адвокаты, нотариусы, другие независимые юристы и бухгалтеры обязаны сообщать о подозрительных операциях (сделках), когда они от имени или по поручению клиента вступают в преступные финансовые отношения.
Провайдеры лицензионных услуг или компании обязаны сообщать о подозрительных операциях (сделках) клиента, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях (сделках)
В зависимости от национальной организации деятельности, органы, относящиеся к таким структурам, включают в себя:
- компетентные центральные правительственные ведомства (например, финансы, торговля и коммерция, внутренние дела, юстиция и иностранные дела);
- правоохранительные органы, органы по возврату активов и органы прокуратуры;
- органы безопасности и разведки;
- таможенные и пограничные органы;
- надзорные и саморегулируемые органы;
- налоговые органы;
- органы импортного и экспортного контроля;
- другие ведомства, в зависимости от ситуации.
Но обвинять в криминализации финансирования терроризма и мошенничества только на основании криминализации деяний содействия и подстрекательства, попытки или сговора к терроризму недостаточно.
Банки должны обеспечить, чтобы умысел и знание, необходимые для доказывания преступления финансирования терроризма, могли быть выведены из объективных фактических обстоятельств.
И это относится к физическому или юридическому лицу , либо юридическому образованию, которые определены отправителем в качестве получателя запрашиваемого электронного перевода.
Как проверять????
Например, через платежи с маршрутной инструкцией, который объединяет сообщение о платеже, направленное непосредственно через одно или более финансовых учреждений посредников.
Как?👇
Смотреть серийные номера платежей
(например, через банки-корреспонденты)
(относится к платежным операциям, которые осуществляются в электронном виде без потребности ручного вмешательства)
А главное использовать группу «ЭГМОНТ» - неформальное объединение подразделений финансовой разведки стран мира в которую мы входим.
Она у нас есть???
Не забывайте подписываться , ставить лайки, обнажая свои мысли.