Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало новые требования по выпуску банковских карт, которые вступают в силу уже 19 января.
Теперь нерезидентам страны (то есть лицам без гражданства или хотя бы ВНЖ) банки смогут открывать карты на срок всего лишь 12 месяцев.
Правда, предусмотрены исключения для предпринимателей, инвесторов и бизнесменов.
Важно, что это касается только новых карт – выпущенные ранее сохранят свой срок действия.
При этом новые правила касаются не только сроков действия карт: они предполагают более тщательную проверку документов нерезидентов банками.
От этого будут избавлены те клиенты, которые находятся в стране по веским основаниям (например, могут предоставить трудовой или учебный договор).
Зачем это делается?
Официально речь идет о «минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов».
Как утверждает агентство финансового мониторинга Республики Казахстан (АФМ), 90% владельцев карт, использованных для отмывания преступных доходов, являются нерезидентами.
Всего за год зафиксировано 6,2 тысяч случаев использования дроп-карт для отмывания преступных доходов.
Вместе с тем наверняка имеет место быть и борьба с «карточным туризмом» – постепенное закручивание гаек в этом направлении началось в Казахстане еще в прошлом году и во многом связано с давлением западных регуляторов.
Что насчет РВП?
К сожалению, обладатели разрешений на временное пребывание (а именно с такими документами в РК проживают многие российские релоканты) остаются нерезидентами – им также придется обновлять карты каждый год.
Что делать?
Варианта три:
- Смириться с новыми ограничениями (неудобно).
- Получить дополнительные документы.
- Открыть банковский счет в другой стране.
Что касается документов, то с полным сопровождением Bespalov Finance в Казахстане можно как получить десятилетний ВНЖ, так и зарегистрировать компанию (ТОО).
Вместе с тем вполне вероятно, что нынешние ограничения не последние. Власти Казахстана, хотя и не присоединяются к санкциям, достаточно серьезно относятся к требованиям и пожеланиям западных регуляторов.
Поэтому идея открыть счет в стране с более лояльной банковской системой также разумна – особенно если вы используете казахскую карту не для операций внутри страны, а для путешествий и т.д.
В этом плане на данный момент проще ситуация, например, в Кыргызстане, где для россиян по-прежнему нет практически никаких ограничений.
Чтобы уточнить детали, пишите в наш аккаунт t.me/AleksandrBespalovFinance
