Продолжаю разбирать стратегии покупки отдельных эмитентов в своем дивидендном портфеле - показываю, как и почему я его формирую.
Самый, пожалуй, распространенный вариант прикопаться к названию канала "Финансовый гений", который я многократно слышал от хейтеров - это "гений среди удобрений". Ну ведь когда нечего сказать по сути - следуй методичке и переходи на личности.
Если еще кто-то не знает, то "Финансовый гений" - это общее название интернет-проекта, моего основного сайта и его ответвлений, своего рода бренд, который представлен в т.ч. и этим каналом. Такое же как "Коммерсант" или "Московский комсомолец", и никак не связанное с личностью автора. Его значение примерно следующее: "Все гениальное просто, разбуди в себе гения, финансовым гением может стать каждый".
Но что касается лично меня, то я вот как-то подумал, что, получается, действительно следую вот этому посылу "гений среди удобрений", потому что одной из моих любимых акций на российском рынке является акция Фосагро - крупнейшего в стране и одного из крупнейших в мире производителя этих самых удобрений.
Одной из моих целей на 2024 год было максимально нарастить количество и долю акций Фосагро в портфеле, и эта цель была успешно выполнена: из всего 3 акций на начало года я завершил год с 28 акциями Фосагро, выведя их на второе место по объему в портфеле и даже умудрился немного снизить среднюю цену. Так что, реально гений среди удобрений.
Далее обо всем этом расскажу и покажу.
Но сперва тезисно о том, чем мне так нравится Фосагро, и почему я хочу всегда видеть компанию в ТОПе своего портфеля:
- Это частная компания, работающая на результат и интересы акционеров.
- Это экспортер, который менее всего среди прочих ограничен санкциями.
- Это экспортер не просто сырья, а продукции его переработки, хоть и лишь первичной, без высокой добавленной стоимости. Которая всегда и везде будет пользоваться спросом.
- Это экспортер с самым широко диверсифицированным рынком сбыта: разные континенты: Европа, Азия, Америка, Африка + внутренний рынок.
- Это отличная защитная акция, например в 2022 году она была единственной бумагой из ТОПа, которая росла на фоне того, что весь рынок очень сильно обвалился.
- Компания щедро делится прибылью с акционерами в виде дивидендов, которые традиционно выплачиваются ежеквартально.
Теперь перейдем к моим покупкам этой акции в 2024 году. Вот они в таблице.
А вот на графике цены.
Падения в цене акций Фосагро я ждал 3 года (с 2022 года, когда у меня появилась сначала всего 1 акция, еще до февраля, а потом еще 2 в октябре). В тот момент эти акции можно было выгодно купить только на сильных обвалах рынка, чем я и пользовался в силу финансовых возможностей и с учетом необходимости закупать не только этого эмитента.
Когда акции стоили дорого, я терпеливо ждал своего часа и, как видите, дождался, несмотря на то, что ждать пришлось годы.
Можно посмотреть на этот момент на глобальном графике.
Покупки начал уже с цены 6500 рублей в мае 2024 года, так как акция для меня стратегически важная, я не мог знать, до скольки точно она упадет и ловил любой малейший шанс. И закончил на цене 4800 рублей на падении конца августа - начала сентября. Наибольшие партии купил по ценам 5500 (3 акции до крупных годовых дивидендов, с их учетом) и 5300, 5150 рублей (по 5 акций после дивидендов).
Обратите внимание: несмотря на то, что рынок в целом падал и дальше, новые пики падения были в октябре, ноябре, декабре, акции Фосагро уже достигли пика падения в конце августа - начале сентября, а с ноября начали рост и контрциклично, проявляя свои защитные свойста росли на фоне падения рынка в целом. Это говорит о том, что для покупки конкретных бумаг не обязательно ждать падения рынка в целом - можно и не дождаться. Покупать надо по ценам, которые вы считаете для себя приемлемыми, что я и делал.
В результате всех моих действий из 3 акций по средней цене 5700 рублей я получил 28 акций по средней цене 5581,25 рублей.
Также уже 4 раза получил по этим акциям дивиденды:
- В январе - 5,11% от средней цены на тот момент (еще только по первым трем акциям);
- В июле - 5,07% и 0,26% от средней цены на тот момент (уже по 15 акциям);
- В октябре - 2,8% от средней цены на весь объем (28 акций);
- В декабре - 2,26% от средней цены на весь объем (28 акций).
На данный момент акции Фосагро дают прирост в портфеле на 18%, текущая цена выше каждой из цен покупок в 2024 году (даже тех, что сделаны в мае еще относительно дорого).
Очень доволен своим результатом по данной бумаге.
В 2024 году компания Фосагро временно (как я считаю) снизила свои финансовые результаты из-за действия экспортных пошлин, привязанных к курсу доллара. В 2025 году эти пошлины отменены, поэтому рассчитываю на рост прибыли и дивидендов этого эмитента. Мой ориентир - дивиденды не менее 800 рублей на акцию в 2025 году или более 14% моей средней цены. Но может быть и больше.
Также, полагаю, что эти акции, находясь на втором месте по объему и выполняя свои защитные функции, всегда будут поддерживать портфель хорошей ценой, защищая его от сильных просадок при обвалах.
Больше на инвестиционные темы я пишу в своем телеграм-канале, присоединяйтесь.