🍾Всех с наступившими и продолжающимися новогодними праздниками! Я провёл их в заснеженной столице, посетив Воробьёвы горы, ВДНХ, парк Зарядье, Дарвиновский музей и ещё несколько интересных московских локаций.
На закупки в первую календарную неделю 2025 года наша биржа выделила мне один-единственный день - 3 января. И, что характерно - это была пятница.
🥳Первый закуп в 2025-м году! Сегодня расскажу, с чего начал пополнение портфеля в самом начале своего 8-го календарного года на бирже (это если считать вместе с 2018-м, в котором я делал свои собственные первые робкие шажки на фондовом рынке).
✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели. Я прокомментировал ТОП-9 лучших дивидендных акций по версии Сбера, назвал самые яркие экономические события в ушедшем 2024 году, подвел собственные краткие итоги 2024 года, рассказал какие активы принесли больше всего прибыли в 2024-м, перечислил все ожидаемые дивиденды в январе 2025 и честно показал, куда и как потратил 280 тыс. рублей на бирже в декабре. Вот такой я молодец😎
Чтобы не пропустить самое важное и интересное, обязательно подписывайтесь на мой телеграм-канал!
🛒Но я в первую очередь практикующий инвестор, а потом уже аналитик и блогер. Поэтому несмотря ни на что, продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3,5-летнего Инвест-марафона!🏃🏼
Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу, даже новогоднюю, я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже больше 3,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁
💰Сумма покупок колеблется, в среднем в 2023 году она составляла 27000 ₽ в неделю, а в 2024-м - уже 50000 ₽ в неделю. Также я не забываю формировать подушку безопасности с помощью очень выгодных вкладов и сбережений в фонде Ликвидность. Сейчас стараюсь изыскивать средства, чтобы пополнять инвестиционный рюкзак не менее чем на 200К ₽ в месяц.
⬇️Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске на Дзене:⬇️
📌Итак, че купил на этой неделе и первый раз в 2025-м году?
АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ:
⛽TATNP Татнефть-ап - 8 акций
Татарские нефтяники уже 6 января закроют реестр дивидендных выплат за 3 кв. 2024, и я решил чуть увеличить позицию перед отсечкой. Хорошая крепкая дивидендная фишка нашего рынка, которую не страшно подбирать на любой коррекции.
✅У "Татки" сильный баланс и фактически нулевой чистый долг. При этом кап. затраты в этом году будут снижаться, что потенциально сулит возможность выплат еще более щедрых дивов в будущем. Такое мы берём.
🔩CHMF Северсталь - 4 акции
Северсталь попала в мой ТОП-5 самых "жарких" акций для покупки прошлым летом, а также в ТОП лучших дивидендных акций от Альфы. В конце декабря они вместе с Лукойлом выплатили очередные дивиденды "под ёлочку". Череповецкие металлурги стабильно радуют дивами 3 раза в год.
👍Северсталь - на мой взгляд самая перспективная из "трёх сестёр". Рентабельность по EBITDA в 2024 г. была стабильно больше 30%, что выше, чем у конкурентов. Это позволяет компании генерировать значительный денежный поток, а значит в теории платить дивиденды даже в случае охлаждения экономики.
📱YDEX Яндекс - 2 акции
Подобрал пару бумаг нашего главного доморощенного IT-гиганта. Теперь у меня 11 акций на счете в БКС.
У Яши высокая маржинальность и отличные темпы развития бизнеса. Яндекс объединяет более 90 сервисов и растет по 30-40% в год по всем ключевым направлениям. А стоит при этом почти в 1,5 раза дешевле других технологических компаний РФ по мультипликатору EV/EBITDA.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🔹SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 400 паёв.
🔹GROD (Фонд на акции роста от УК ДоходЪ) - 7 паёв.
👉Всего на акции и фонды акций потратил около 31К ₽.
ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ:
📈Весь долговой рынок после сохранения ставки ЦБ стремительно отскочил вверх, как будто его ужалила в п0пу бешеная предновогодняя пчела🐝 И ОФЗ, и корпоративные бонды резко набрали по 8-10%, а некоторые (типа АФК Система) и все 20% за пару недель.
Я в растерянности чешу peпу. Так приятно было усредняться вниз, постоянно наращивая средневзвешенную доходность долгового портфеля, а теперь всё позеленело и доходности уже кажутся неинтересными.
⚠️Кстати, после решения по ставке считаю, что разумным выбором будет отнести деньги на вклад под 22-28% (пока банки не начали массово снижать проценты по депозитам), да ещё и без налогов до прибыли как минимум в 210 тыс. ₽. Сам я с частью своего капитала так и сделал.
В пятницу купил немного ОФЗ, флоатер и корпоративный фикс:
🇷🇺SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 - 7 шт.
Короткая ОФЗ-ПД, которую я беру в качестве защитной бумаги на ИИС. А вообще, никому не советую. Купон смешной, дюрация маленькая, доходность даже на фоне вкладов - ну такое😉
💼RU000A108GN7 АФК Система 1Р30 - 9 шт.
Усреднил свою минусующую позицию по флоатерам АФК, доведя количество бумаг до 40 шт. Текущая купонная доходность - 29,5%, что выше многих фиксов от эмитентов с более низким рейтингом. В банкротство Системы на горизонте 2-х лет, честно говоря, я не верю. Делал подробный разбор этого выпуска здесь.
🚜RU000A106SF2 Интерлизинг 1Р6 - 7 шт.
Универсальная лизинговая компания, рейтинг А (не так давно был повышен), доходность к погашению 29,5%, погашение 24.08.2026. В прошлый раз докупал этот выпуск аж в октябре 2023! В августе 2024 разбирал бизнес и новый выпуск Интерлизинг 1Р9.
🔸AKMB (управляемый фонд облигаций от Альфы) - 1000 паёв.
👉Итого на облигации потратил около 21,5К ₽.
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
💵Валюту на этой неделе не покупал. При ключевой ставке 21% и риске ее дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Зато вернулся к покупкам золота.
🔹GOLD (фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 1600 паёв
⚜️В начале 2024 года я активно закупался золотом, и не зря - оно несколько раз переписало исторический максимум. Теперь опять вернулся к аккуратным покупкам через БПИФы - учитывая происходящее в мире, на золото можно делать долгосрочные ставки.
👉Итого на металлы потратил около 3,5К ₽.
🎬Видеомем про мои закупки — здесь.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~56К ₽.
Как видите, на отскоке рынка я продолжаю спокойно добирать акции, причем как отдельные, так и через индексные фонды. В долговом портфеле делаю упор на относительно надёжные бумаги с хорошей доходностью и не забываю про флоатеры.
🤑Следующая закупка планируется 10.01.2025.
👉Все обзоры и сделки - в моем телеграм-канале про акции, облигации и финансы в целом. Там уже больше 13 тыс. читателей! И там я комментарии читаю гораздо быстрее (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А что вы покупали/продавали на этой неделе? Делитесь в комментариях!
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
📌Предыдущий выпуск Инвест-марафона:⬇️
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб