Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций (и теперь облигаций), его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 164я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций, временно разбавленных LQDT. Портфель за неделю вырос на 538 тысяч, как и индекс Мосбиржи, закрывшийся в последний торговый день 2024 года на основной сессии на отметке 2883,04 пункта. А на вечерке наверно и еще больше было пунктов этих.
На самом деле это не совсем неделя конечно получается, семь торговых дней – к шестидневной неделе решила добавить еще 30 декабря и все включить в один обзор т.к. больно хорошо в субботу 28го числа росли. А поскольку подведение итогов года то и чего один день оставлять.
Как оказалось, в этот день рост был еще бодрее субботнего, по крайней мере у меня в портфеле – 186 тысяч за день.
Ну в общем ладно, итоги начнем подводить и планы строить на 2025 год. Для начала вернемся в декабрь 2023го и посмотрим, что я там планировала на 2024й.
Прошлый год портфель закрылся на 5077 тыс. В планах было через год иметь портфель в 5 млн., т.е. не просто скромно, но меньше чем было. Но тут все просто. На 2024 год планировалось завершение проекта с переездом в новую квартиру
И вывод с брокерского счета 950 тысяч. Поэтому при загаданных 5 млн. в конце 24го планировала рост на 25% где-то, норм план-то был : )
Но не шмогла, с мая рынок покатился вниз и портфель вслед за ним. Но все же по итогу вышла в плюс буквально на последних метрах финишной дистанции хотя и не добралась до целевых 5 млн. И это еще с учетом того, что за год на счет пришло 500 тыс. изначально не планировавшихся для заброса в портфель, так бы портфель был бы гораздо ближе к 4 млн. чем к пяти. Ну и немного циферок как у меня плюс то получился если приложение ВТБ показывает минус
Очень просто. Берем разницу между внесенными на брокерский счет деньгами извне (без учета поступлений от купонов, дивидендов) и вычитаем ее из текущей стоимости портфеля. В конце 2023го эта цифра была 2077016 руб. Но там сам портфель был в плюсе по текущим позициям на 348 тысяч, соответственно в случае единовременной продажи по текущим было бы еще около 45 тысяч ндфл.
В 2024 году считаем итог также, но с поправкой на выведенные со счета деньги. Т.е. берем 3575 тыс. внесенных за все время на брокерский счет, отнимает 975 тыс. выведенных со счета, оставшиеся 2600 тыс. отнимает из текущей стоимости портфеля т.е. из 4835917 руб. Остается 2235917 руб. что на 158901 руб. больше прошлогоднего итога. А если добавить еще и 45 тыс. ндфл то и все 200 к будут.
Ну в процентах к размеру портфеля ни о чем результат, но все же рост. А индекс Мосбиржи за год, говорят, на 7% упал так что обогнала индекс то, выходит : )
Ну и по поступившим дивидендам и купонам. Получилось все вместе + 600 тыс. за год (в основном от дивидендов конечно) и это с учетом того, что стратегия то у меня не дивидендная.
Но тут половина дивидендов от ПАО «Волгофлот» - 284 182 руб. Ну и дивгэп по ней конечно знатный был с такими выплатами, позиция до сих пор в минусе почти на «поллимона». Ну да ладно, с Волгофлотом конечно погорячилась, но думаю со временем что-то там хорошего случится, что позволит продать с прибылью.
В остальном в общем-то продолжаю держать (и понемногу увеличивать позиции) своих флагманов долгосрочных – банк Санкт-Петербург, Ренессанс, ТЗА. Добавился сюда и ДВМП (ака Fesco). Тут не могу себя не похвалить, что в сентябре решилась продать всю Татнефть по 600,4 руб. и вдвое увеличить позицию в ДВМП. Концентрировать так концентрировать : )
Ну и планы на 2025й. Поскольку самый важный проект 2024 года с переездом и обустройством завершен, портфель жив и не распотрошен экспериментами и метаниями из позиции в позицию на фоне многомесячного падения котировок на наступающий год ставлю амбициозную цель в 10 млн. Чего мелочится то в конце-концов? Через год посмотрим насколько близко или далеко я от нее буду.
Из планов по эмитентам. Флагманов держать, небольшие временные "хвосты" по Хэдхантеру, Транснефти и НПК ОВК подчистить. Последнюю позицию, если цена пойдет вниз возможно буду увеличивать за счет продажи первых двух. Ну и смотреть и плакать, плакать и смотреть на Волгофлот и ПАО "СмартТехГрупп" (ака Кармани) : )) ну не так печально конечно, думаю все у них со временем (2026, 2027, 2030?) тоже будет хорошо.
А пока всех подписчиков и просто читателей с наступающим Новым годом!
На этом пока все. Итоги большой недели ниже, спасибо Экселю.
Продолжение следует…