В Отделении Национального банка по Башкирии обнародовали новую схему мошенничества. Суть заключается в том, что людям обещают богатство через интернет-торговлю, однако сначала их убеждают перевести деньги организаторам схемы.
Злоумышленники работают с потенциальными жертвами лицом к лицу, используя «сарафанное радио» для достижения своих целей. Мошенники рассказывают о высоких доходах тех, кто, по их словам, успешно зарабатывает, открывая собственные онлайн-магазины или продавая товары через действующие площадки.
На старте мошенники предлагают «запастись товаром», то есть купить на сайте их компании ювелирные изделия, технику и другие вещи на суммы от 200 до 250 тысяч рублей. Если у человека нет таких денег, ему советуют взять кредит. Жертву уверяют, что благодаря будущему доходу он быстро расплатится с долгами, и все вложенные средства вернутся.
Если человек решается на кредит, «посредники» помогают ему заполнить заявку и, если нужно, сопровождают его до банка, но сами не заходят. Полученные средства жертва должна передать наличными или перевести на счет так называемого «независимого представителя» компании, который привлек его в схему. При этом никакие договоры не заключаются. С жертвой проводят «обучение», рассказывая, как вовлекать новых клиентов, обещая за каждых двух 50 тысяч рублей. Товары рекомендуют продавать знакомым и родственникам.
В конечном итоге, многие жертвы остаются без своих сбережений, а некоторые еще берут кредиты. Товары же либо вовсе им не приходят, либо им отправляют дешевую продукцию, которую предполагается продавать как эксклюзив.
«На какие риски надо обратить внимание: нет договора и вы перечисляете деньги физическому лицу. Это значит, потом нельзя будет доказать платежи. Обещанный доход будет складываться только за счет привлечения новых участников. Таким образом, вы втягиваете в сомнительную схему своих друзей и знакомых. Когда обман раскроется, обвинять в случившемся они будут вас. А если вы возьмете на такую деятельность кредит, то не только не заработаете, но еще и останетесь с долгами», – говорит эксперт отдела безопасности Отделения – Нацбанка по РБ Банка России Ольга Кузнецова.
Нацбанк призывает граждан проверять организации, которым они доверяют свои деньги. Такие компании должны работать легально. Все законные организации можно найти на сайте регулятора в разделе «Проверить участника финансового рынка». Также Банк России публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Ставьте лайк и подписывайтесь на наш канал в Дзене, чтобы быть в курсе всех важных новостей!