Судя по комментариям, многие уверены, что когда акции падают в цене - это плохо. Но я уже не раз писал, что плохо это лишь для спекулянтов, которые покупали их с надеждой на рост, а также для инвесторов, которые покупали по завышенным ценам, не думая о последствиях.
Сам я, как вы знаете, стараюсь так не делать, и активизирую свои покупки именно в моменты падения цен. Не коррекций, а именно падения. А покупаю акции не с целью спекуляций, а с целью дальнейшего получения растущих дивидендов. Что приносит мне весьма неплохие результаты.
Также многие утверждают, что дивидендная доходность акций слишком мала, сейчас она сильно проигрывает, например, доходности вкладов. На что я всегда говорю, что надо правильно считать, рассчитывая ее объективно: от цены и срока владения.
И вот, далее разберу результат покупки акций ради дивидендов из собственного портфеля на примере компании "Магнит".
Магнит - в моем понимании, один из лучших дивидендных представителей потребительского сектора, а потребительский сектор всегда выигрывает от высокой инфляции. Я не раз об этом писал, и далее продемонстрирую на конкретных цифрах.
Акции Магнита в текущем году показывали сильно негативную динамику - с начала года они упали в цене более чем на 33%, падение достигало и 40%.
А вот я на этом падении хорошо пополнил свой портфель этими акциями, и могу сказать, что очень доволен результатами, которые они уже приносят.
Показываю на этом примере, как я сам следую тем правилам покупки акций, о которых пишу, и какие результаты это мне приносит.
Вот моя табличка, где учтены все приобретения данного эмитента, я их условно разбил линиями на 3 части - далее я их детально опишу.
А вот табличка дивидендных выплат по этой компании, линией отделил здесь те дивиденды, что я уже получил.
Там вы можете видеть совершенно, казалось бы, непривлекательную дивдоходность - 5,6% и 6,6%. Но... во-первых, эти 2 выплаты произведены на протяжении одного года, то есть, их нужно складывать, чтобы получить годовой показатель. А во-вторых, процентная доходность тут рассчитывается от цены на дату дивидендной отсечки, а инвестор получает доходность от своей средней цены акции в портфеле.
Вот отображение моих сделок по этой акции на графике с комментариями.
Итак, в конце мая 2023 года я купил 3 акции Магнита по средней цене 4100 рублей, воспользовавшись краткосрочным падением. Тогда оно было связано исключением акций компании из индекса ММВБ и переводом их в третий эшелон за нарушение требований Мосбиржи.
Это, разумеется, никак не могло отразиться на финансовых результатах компании, поэтому я с радостью купил акции на вот этой просадке.
Далее цена пошла в рост и выросла примерно за год более чем вдвое - с 4 тыс до 8,5 тыс рублей. Все это время я не покупал эти акции, потому что покупаю я только на падении.
Затем тренд развернулся на нисходящий, я дождался, когда цена опустится процентов на 30 от достигнутых максимумов, после чего купил пару акций по 6 тыс и 5,9 тыс рублей, это происходило за 2 дня до дивидендной отсечки в июле. На следующий день перед отсечкой они опять выросли в цене на сумму дивидендов, фактически я получил дивиденды просто так, подержав акции 2 дня и ничего не потеряв в их стоимости. Показываю этот момент детально на графике.
Далее я активизировал покупки после того, как цена опустилась вдвое сильнее дивидендного гэпа, где уже покупал их все больше и больше. Сначала подняв среднюю цену от 4,1 до 5 с небольшим тыс рублей. А далее - обратно снижая ее. На данный момент моя средняя - 4,65 тыс рублей, а в портфеле из 3 штук стало 28 штук. Чем ниже опускалась цена - тем больше акций я покупал, последние 4 акции были куплены в конце ноября по 4,2 тыс (1 шт) и по 4,05 тыс (3 шт).
Сейчас акции стоят больше моей средней цены (это при том, что они в целом упали с начала года более чем на 30%!). Важно покупать по правильным ценам.
Теперь о дивидендах, которые и являлись основной целью моей покупки.
Чуть более чем через полгода после первой покупки (в январе 2024) я получил дивиденды в размере 412 руб на акцию. Это примерно 10% к моей тогдашней средней цене 4100 рублей. Примерно за 7 месяцев, что соответствует годовой доходности около 17% годовых.
В мае 2023 года (когда я купил первые акции) доходность банковских вкладов составляла около 9% годовых. Таким образом, моя доходность получилась вдвое выше.
В июле 2024 года я получил вторые дивиденды от Магнита в такой же сумме - 412 рублей на акцию. То есть, 10% от моей первоначальной средней цены за еще полгода владения, что соответствует годовой доходности 20% годовых. Тоже больше, чем по вкладам - в январе 2024 вклад можно было оформить под 15-16%.
Но по двум новым акциям, купленным за 2 дня перед выплатой дивидендов, я получил доходность 7% буквально за 2 дня владения ими (купил по средней цене 5,95 тыс рублей).
Далее я купил 10 акций во 2 половине августа, 3 акции в первый день сентября, 6 акций в конце октября и 4 акции в конце ноября. Все эти покупки производились в момент сильных падений рынка (когда "все пропало!"). Вы можете видеть в представленой выше таблице покупок.
В итоге у меня в портфеле стало 28 акций по средней цене 4650 рублей.
И вот, сейчас, в январе я получу по ним очередные дивиденды в размере уже 560 рублей на акцию. Как и предполагалось, дивидендные выплаты компании потребительского сектора растут от роста финансовых показателей под влиянием инфляции. В прошлом году - 412, в этом - уже 560.
Эта выплата составит 12% от моей средней цены, а время владения акциями будет колебаться от полугода до чуть более 1 месяца (для последних покупок). Соответственно, годовая доходность получится от 24% годовых и выше. Точно совокупную высчитывать сложно, но она будет выше этого значения на несколько процентов. Что, опять же, выше доходности банковских вкладов - в июле текущего года их можно было разместить под 18-19% годовых.
Далее ожидаю примерно аналогичную выплату в июле 2025 (по аналогии с 2024 годом). И дальнейший рост дивидендов, которые в целом будут расти всегда, даже когда ключевая ставка и ставки по вкладам, наоборот, будут снижаться. Тогда они будут расти даже еще быстрее, и каждый раз приносить все большую доходность от моих уже сделанных вложений.
Таким образом, даже сейчас, при сильном росте ключевой ставки и сильном падении фондового рынка при грамотном подходе можно получать дивиденды, заметно превосходящие по доходности банковские вклады. А в дальнейшем эта разница в доходности будет расти с каждым годом.
Вот поэтому я покупаю акции, а не храню деньги на вкладах.
Хотя, если смотреть на средние показатели дивидендной доходности российского рынка около 9% от цены отсечек, куда включено все что попало... то они могут показаться совершенно непривлекательными.
Недавно разбирал, как все происходило с дивидендами другой компании потребительского сектора - Черкизово:
Больше на инвестиционные темы я пишу в своем телеграм-канале, присоединяйтесь.