ЦБ подвел итоги объема подозрительных операций банковских клиентов за 2024 год.
В очередной раз регулятор отмечает сокращение сомнительных транзакций на 21%, что является рекордом за последние несколько лет.
Вывод денег за рубеж («конверт»)
Для вывода денег за рубеж по-прежнему используется старая добрая схема авансовых платежей за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию РФ (46%).
Увеличились (с 3 млрд до 6,8 млрд рублей) объемы подозрительных переводов в пользу нерезидентов за товары, приобретаемые у них на территории РФ без пересечения границы.
Обналичка
Объемы обналички в банковском секторе сильно снижаются. Причины предельно понятны, банки все сильнее ужесточают контроль за снятиями наличных по чекам и бизнес-картам.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2024 году, как и в 2023 году, формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%).
В лидерах схемы по обналичиванию денежных средств, оптимизация НДС в сфере закупки и обращения металлолома, продажа наличной выручки торгово-розничными предприятиями и вывод денег за рубеж.
