🚀 Добрый день, друзья, соратники и всем читающим!
Сегодня я хочу поделиться своим отчетом управления портфелем облигаций на ИИС счете за март 2025 года.
💥Ну что господа инвесторы? 2025 год принес первые крупные плоды, дефолт - АО «Коммерческая недвижимость ФПК „Гарант-Инвест“ (далее - ГИ). Новость не из приятных, доходность выпусков была высокая, похоже, много народу хотело заработать в облигациях ГИ, если судить по сообщениям в ТГ канале GB и других каналах.
Кстати, канал GB и многие другие полезные ТГ каналы на тему облигаций есть в моей подборке полезных ТГ каналов - Телеграмм каналы про облигации. Мой ТОП-10.
В моем портфеле облигаций ГИ, на момент объявления проблем в компании, не было, продал 26 декабря прошлого года выпуск - ГарИнв2P07.
Как понял из сообщений в GB, есть каналы в ТГ посвящённые дефолту ГИ, можно поискать и посмотреть, что пишут. Саму тему про ГИ хочу посмотреть с другой стороны - со стороны борьбы "воблов" за свои права. В последние годы меняется ситуация, появилось АВО, которое пытается решить и защитить права "воблов". Сами "воблы", благодаря тем же каналам в ТГ обсуждают возможности вернуть свои инвестиции. Возможно еще и то, что количество физиков в инвестициях растет, "тяжелеет" и их "голос". Понятно, что отдельным "физикам" с 10-ю облигациями в портфеле нет смысла судиться с дефолтником, это экономически нецелесообразно, но когда таких физиком много и они объединены, то есть шанс побороться. Посмотрим, что будет в итоге, но тенденция хорошая.
1. Корректировка позиций: прощание с рисками 📉
Теперь ближе к моему портфелю. В марте расстался с двумя эмитентами. 4 марта продал МЕГАТКТ-01 и 28 марта - ССМ-01.
МЕГАТКТ "вышел" из портфеля на теме пересмотра рейтинга - НКР.
ССМ допустил техдефолт на выплате купона, облигацию продал, когда по ней было объявлено о выплате купона.
Обе облигации были приобретены практически по номиналу, поэтому больно было расставаться. ССМ продал по 86,6 %, МЕГАТКТ - 76,1 %.
На сайте СмартЛаб есть тема по дефолтам в 2025 году - Дефолты по облигациям в 2025 году, можно отслеживать интересующие облигации.
Совет: Всегда проверяйте рейтинги агентств (Эксперт РА, НКР, АКРА) и отслеживайте дефолты на ресурсах вроде СмартЛаб.
2. Погашение облигации 📈
В марте было три погашения облигаций с моего портфеля:
- Сбер Sb42R RU000A105SD9;
- ХэндрснБ01 RU000A103Q08;
- ИА ТБ1А RU000A103D37.
Не знаю почему, но к некоторым эмитентам у меня есть симпатия, Henderson (Тами и Ко) один из таких. Желаю компании успехов в развитии бизнеса, с учетом возможного возвращения зарубежных брендов.
2.1 Выплата купонов облигаций 💰
По данным ЛК брокера за три месяца текущего года выплаты по купонам составили 33 843,50 руб. Все полученные средства пошли в реинвестирование.
2.2 Портфель облигаций 💼
На 31.03.25 г. портфель представлен в таблице Excel. Для загрузки необходимо кликнуть на ссылку и посмотреть файл прямо в Яндексе или сохранить копию к себе на устройство.
Новые позиции выделены желтым цветом.
2.3 Покупка облигаций 📌
Как видно из таблицы в п. 2.2, в портфель добавилось четыре новых облигации:
2.3.1 Самокат БО-01 (RU000A107PE9):
Информация с сайта Эксперт РА:
ООО «Мой самокат» (далее – компания) предоставляет сервис аренды устройств в сфере микромобильности, спорта и развлечений по системе подписки под брендами «Мой девайс», «Мой самокат» и «Крути колеса». Компания предлагает своим клиентам возможность взять в аренду велотренажеры, беговые дорожки, самокаты, велосипеды, бытовую электронику (телевизоры, игровые приставки и ноутбуки), однако подавляющая часть выручки приходится на устройства для нужд коммерческой микромобильности – электровелосипедов для курьеров.
Дата погашения облигации 18.01.2026, номинальная доходность облигации к погашению – 29.49 % (данные на 28.03.2025), фиксированный купон 20,00 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 30 дней.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 20,00% годовых, ставка 2-24-го купонов равна ставке 1-го купона. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании ruBB-, прогноз по рейтингу стабильный агентство Эксперт РА. Рейтинг установлен 17.07.2024.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть годовой бухгалтерский отчет за 2024 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1,7 %.
2.3.2 ГК Солтон БО-01 с плавающим купоном (RU000A108A19):
Информация с сайта НКР:
ООО «ГК „Солтон“» является 100%-ным собственником компании ООО «Агрохолдинг „Солтон“» (далее — «агрохолдинг»). «Солтон» покупает у сельхозтоваропроизводителей Алтайского края, включая агрохолдинг, зерно и продукты его переработки (мука, комбикорма, крупы) и продаёт их конечным покупателям в различных регионах России. Агрохолдинг является крупным производителем зерновых и зернобобовых культур: валовой сбор зерновых и зернобобовых составляет 10 тыс. т, совокупные посевные площади — 11 тыс. га в Алтайском крае.
Дата погашения облигации 02.04.2027. Плавающий купон ставка ЦБ+3 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 30 дней.
Ставка 1-3-го купонов установлена до даты начала размещения в размере 20,00 % годовых. Ставка 4-36-го купонов определяется как ключевая ставка Банка России, действующая в предпоследний рабочий день, предшествующий началу соответствующего купонного периода, + 3 %. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании BB.ru со стабильным прогнозом агентство НКР. Рейтинг установлен 17.02.2025.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть бухгалтерский отчет за 9 месяцев 2024 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1,8 %.
2.3.3 ВУШ БО 001P-03 с плавающим купоном (RU000A109HX2):
Информация с сайта АКРА:
ООО «ВУШ» (далее — Whoosh, Компания). Whoosh — технологическая компания, которая самостоятельно разрабатывает и внедряет решения для шеринга средств индивидуальной мобильности (СИМ), а также управляет одноименным сервисом аренды электросамокатов.
Дата погашения облигации 28.08.2027. Плавающий купон ставка ЦБ+2,5 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 30 дней.
Купонный доход определяется как сумма доходов за каждый день купонного периода по формуле ключевая ставка ЦБ РФ + спред, который установлен по итогам сбора заявок в размере 2,5 % годовых. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании А-(RU) прогноз - позитивный агентство АКРА. Рейтинг установлен 12.04.2024.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть бухгалтерский отчет за 9 месяцев 2024 г.
2.3.4 ВсеИнструменты.ру 001Р-02 с плавающим купоном (RU000A109VJ2):
Информация с сайта АКРА:
«ВсеИнструменты.ру» — онлайн-гипермаркет, реализующий товары категории DIY (Do It Yourself, товары для дома) в объеме свыше 1,5 млн SKU (наименований товаров для продажи) как в сегменте B2B, доля которого превышает 60% выручки, так и в сегменте B2C. Компания имеет широкую сеть пунктов выдачи заказов (ПВЗ) более чем в 300 городах Российской Федерации.=.
Дата погашения облигации 10.10.2027. Плавающий купон ставка ЦБ+3,5 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 30 дней.
Купонный доход определяется как сумма доходов за каждый день купонного периода по формуле ключевая ставка Банка России + спред, который установлен по итогам сбора заявок в размере 3,50 % годовых. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании А-(RU) прогноз - стабильный агентство АКРА. Рейтинг установлен 05.02.2025.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть бухгалтерский отчет за 9 месяцев 2024 г.
3. Планы 💡
В портфель добавляю и фиксы, и флоутеры. С учетом уровня инфляции, как мне видится, ЦБ будет медленно снижать ставку в ближайший год-два. Если, конечно, не будет указания сверху или отмены санкций.
В ближайшие месяцы буду продолжать искать интересные предложения и добавлять их в портфель. Мне необходимо увеличивать инвестиционный класс.
Идею с приобретением облигаций привязанных к иностранной валюте пока перестал рассматривать, политический курс сша в настоящий момент не вызывает уверенности в стабильном завтрашнем дне.
4. Мысли в слух 🤖
Закончил написание макроса с помощью ИИ, скриншот на рисунке 4.1.
Вывел все необходимые данные для быстрого анализа и ведения журнала ежемесячной статистики инвестиций. Похожий файл сделал для акций, там сделано разделение на: Инструменты денежного рынка, Облигации, Фонды и Акции.
Приятно удивлен насколько невероятные возможности уже предоставляет ИИ. Даже с моими небольшими знаниями в программировании, удалось написать код на неизвестном мне языке программирования и получить результат.
📢 Приглашаю к обсуждению!
💬 Поделитесь в комментариях:
- Какие облигации в вашем портфеле?
- Как вы снижаете риски?
- Используете ли ИИ для анализа?
🤝Всем желаю профита, здоровья и хорошего настроения!
⚠️⚠️⚠️ Статья не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами, инвестиционными платформами, вкладами и накопительными счетами. Все решения — персональный опыт автора.
👍 Полезные статьи P.r.o. Облигации!:
✔️ Как снизить риски при инвестировании в Высокодоходные Облигации?
✔️ Телеграмм каналы про облигации. Мой ТОП-10
✔️ Инвестирование в облигации на долгий срок ("3+" лет)
✔️ К чему могут привести Биржу популярные ТГ каналы
✔️ Игра 52 недели со сложным %
✔️ Заплати себе первому! "+ 1" полезный совет в твою копилку.
✔️ Волшебные 10 % на инвестирование, надежда или разочарование?