В «Стейкинг на Binance 2022. Часть 1. Гайд по Binance Earn» рассмотрели особенности, условия использования продуктов раздела «Binance Earn» и выяснили что из них относится к продуктам пассивного дохода, а что нет.
В этой части на примерах разберём вложения в фиксированный стейкинг ADA, DeFi-стейкинг BNB и депозит с фиксированной ставкой в SOL. Рассмотрим процедуры ввода/вывода средств и посмотрим какой профит получили.
Фиксированный стейкинг
В Binance Earn, заходим в «Стейкинг», далее «Фиксированный стейкинг» и выбираем крипту. Больше всего заинтересовала ADA — топовая крипта и биржа предлагает высокий процент 16.47% годовых за короткий период в 21 день. Нажимаем «Добавить активы»:
Устанавливаем желаемый срок стейкинга, вводим сумму, которую готовы вложить, нажимаем «Продолжить»:
Видим, что на 21 день возможно положить от 0,1 до 100 ADA. Моя личная «доступная квота» равна 99,98 ADA (~55$), так как 0,01 ADA у меня уже находятся в фиксированном стейкинге на 90 дней.
Таким образом, если у вас уже открыта позиция в стейкинге конкретной крипты, то открыть еще одну позицию с этой же криптой можно только на сумму, равную «Общая персональная квота» минус уже застейканная сумма в этой крипте. В моём случае это 100 ADA - 0,01 ADA = 99,9ADA.
Подтверждаю согласие с условиями продукта и ввожу средства с стейк.
Обращаем внимание, что валютирование (начало начисления процентов) начинается на следующий день с момента ввода средств в пул, а дата вывода средств из пула следует через день после завершения срока блокировки. Так, дата начала моего стейкинга ADA 13.08.22, дата валютирования 14.08.22, дата завершения начисления процентов 4.09.22, дата вывода средств 5.09.22.
Вывод средств
Проценты за стейкинг начисляются ежедневно на спотовый кошелек, за этим можно следить, выбрав в спотовом кошельке вкладку «История кошелька»:
Далее выбираем вкладку «Дистрибуция», нужную монету и остальные параметры при необходимости:
Видим, что % начисляется ежедневно на спотовый кошелек. По этому вкладу размер ежедневного вознаграждения составляет 0.04506177 ADA (выделено чёрными рамочками). По завершению срока стейкинга изначально вложенные 99.9 ADA автоматически вернулись на спотовый кошелек.
Финансовый результат
Заявленный биржей APR (процент годовых) и фактический полученный могут отличаться, поскольку биржа может изменить его в период стейкинга - об этом говорили в первой части статьи. Проверим, что получилось в нашем случае.
Помним, что это классический стейкинг, мы вложили ADA, соответственно награды получаем тоже в ADA. Сделаем расчёт:
- заявленный биржей процент дохода составляет 16.47%
- срок блокировки 21 день
- вложила 99,9 ADA
- получили 100,8 ADA
- разница, она же прибыль составила 0,945 ADA.составила 0,945 ADA.
Фактический APR составил 16.47% годовых = 365 * 0.04506177 / 99.9*100. То есть фактический процент дохода совпадает с совпадает с заявленным. Я держу ADA на долгосрок, то есть являюсь холдером этих токенов, поэтому для меня это профитный продукт.
А что было бы если бы я купила ADA специально под этот стейк. Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах:
- цена ADA на момент входа 13.08.22 составляла 0,559 USDT * 99,9 ADA = 55,8$
- цена ADA на момент выхода 5.09.22 составляла 0,499 *100,8 ADA = 50.2$
- разница в доллара или фактический убыток оставили - 5,6$.
Покупать крипту специально под какой-то стейк-продукт — это риск получить реальный убыток. Часто децентрализованные, да и централизованные площадки запускают продукты с высоким процентом дохода по какой-либо криптовалюте, тем самым стимулируя пользователей покупать её. Но надо помнить, что дохода будет выплачиваться в токенах застейканной крипто. А с учётом волатильность рынка и возможного падения курса криптовалюты, покупка крипты под конкретный стейк с желанием потом сразу продать её может привести к убытку.
Главный вывод — стейкайте ту крипто, которую держите на долгосрок и в которую верите. В этом случае вы получите прибыль в токенах этой крипты и будете довольны.
DeFi-стейкинг
В Binance Earn выбираем «Стейкинг», далее «DeFi стейкинг». На 13 августа Binance предлагает 15 продуктов для DeFi стейкинга, из них доступно 10, остальные уже проданы. Интересным показался BNB с гибкой блокировкой под 4.52% годовых, выбираем его и нажимаем «Добавить активы»:
Устанавливаю желаемый срок стейкинга (для BNB доступна только плавающая ставка), ввожу сумму, нажимаю «Продолжить»:
Минимальная сумма составляет 0.00001 BNB, максимальная - 1000 BNB. Доступная лично мне квота составляет 500 BNB. Мне вполне хватило - вложила в стейкинг 0.1521 BNB или 50$ 😅
Дата валютирования начинается со следующего дня после ввода в пул, дата распределения % следует за датой валютирования. Так, дата начала моего стейкинга 13.08.22, дата валютирования 14.08.22, а проценты начнут распределять с 15.08.22.
Вывод средств
Проценты за DeFi-стейкинг BNB начисляются ежедневно на спотовый кошелек. За этим также можно следить в истории кошелька, во вкладке «Дистрибуция»:
До 16.08.22. APR составлял 4.52% годовых, как и было заявлено. Сумма ежедневного вознаграждения составляла 0,00001883 BNB.
С 16.08.22 процентная ставка автоматически изменилась в одностороннем порядке и стала 3.59%. Сумма ежедневного вознаграждения стала 0,00001496BNB. Но, как и указано в условиях биржи, указанный % вознаграждения может меняться.
Финансовый результат
Считаем по аналогии с ADA - сначала в токенах, потом в долларах. Расчёт в BNB:
- заявленный процент 4.52%
- измененный процент 3.59%
- вложила 0,15211483 BNB
- получила 0,15244782 BNB
- разница, то есть прибыль 0,00033299 BNB
- срок стейкинга составил 22 дня
Фактический процент APR составил 3.65% = 365 * 0.0,000015 / 0.15 * 100, то есть получился ниже изначально заявленного 4.52%.
Теперь предположим, что купили мы купили BNB специально под этот стейк. Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах:
- цена BNB на момент входа 13.08.22 составляла 323,87 $ * 0,15 BNB = 48,5 $
- цена BNB на момент выхода 4.09.22 составляла 278,84$ * 0,1503 BNB = 41,9 $
- разница в доллара или фактический убыток оставили -6.6 $
Вывод аналогичный стейкингу ADA - стейкаем крипту, в которую верим и держим на долгосрок. Покупка же крипты под конкретный стейк-продукт с желанием потом сразу продать её может привести к убытку.
Депозиты с фиксированной ставкой
На Binance Earn, выбираем «Депозиты» и далее «Депозиты с фиксированной ставкой». На 13 августа биржа предлагает 18 продуктов, из них доступно 7, остальные проданы. Из доступных самым привлекательным оказался депозит SOL под 35% годовых на период 15 дней. Выбираем его и нажимаем «Подписаться»:
Далее вводим сумму, которую готовы положить под депозит. У меня это 1.27 SOL (60$).
Обращаем внимание, что вводим не сумму крипто, а сумму лота. В столбце справа видим размер лота — 0.01 SOL, минимальная сумма депозита 1 лот (0.01 SOL), максимум для депозита 500 лот (5 SOL).
Нажимаем Продолжить. Готово, средства задепонированны!
Вывод средств
29.08.22 закончился депозит, и активы вместе с начисленными процентами автоматически вышли на спотовый кошелек. Я внесла в депозит 1,27 SOL, на спотовом кошельке по окончанию периода увидела 1,288 SOL.
В истории кошелька во вкладке «Дистрибуция» можно увидеть сумму начисленных %:
Вознаграждение, то есть прибыль составило 0,0182 SOL.
Финансовый результат
Считаем аналогично прошлым продуктам, сначала в крипте, потом в долларах. Расчёт в SOL:
Считаем аналогично прошлым продуктам, сначала в крипте, потом в долларах. Расчёт в SOL:
- заявленный процент 35%
- срок блокировки 15 дней
- вложила 1,27 SOL
- получила 1,288 SOL
- разница, то есть прибыль составила 0,01826768 SOL
Фактический APR 35% годовых = 365 * 0,0012178 / 1.27 * 100, соответствует заявленному.
Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах:
- цена SOL на момент входа 13.08.22 составляла 46.49 * 1.27 SOL = 59.04 $
- цена SOL на момент выхода 29.08.22 составляла 32.47 * 1.288 SOL = 41.8 $
- разница в = -17.2$ или -29.2% от вложенных средств.
Этот пример ещё ярче показывает, как можно потерпеть убыток, если купить крипту специально для стейкинга в краткосрочной перспективе. Фиатная стоимость SOL снизилась, и мы потеряли 30% вложенных денег.
В нашем случае, мы не потеряли ничего, а заработали 0,01826768 SOL, поскольку мы сознательно держим эту крипту в долгосрок, с расчётом дальнейшего роста её курсовой стоимости. А стейкинг даёт возможность увеличить число монет.
Кошелек Earn
Чтобы посмотреть все активы, которые на текущий момент «работают», нужно на главной странице биржи открыть вкладку Кошелек и выбрать раздел «Earn»:
Здесь мы увидим окно, где отображается баланс средств на Binance Earn по каждому конкретному продукту.
В заключение
В фиксированном стейкинге ADA и фиксированной депозите SOL процент дохода соответствовал заявленному биржей. В гибком DeFi стейкинге BNB биржа несколько снизила заявленный процент, но имела на это право. Все три инструмента надёжны и просты в использовании — это реальные инструменты пассивного дохода.
Жаль, что не получилось сделать пример с Launchpool (классический фарминг). Но можете поверить мнению автора (Вникаю в блокчейн) — это также хороший инструмент биржи, по надёжности сравнимый со стейкингом/депозитами. Да, заработок в нём небольшой, но стабильный.
При этом, вкладываясь в стейкинг, депозиты или классический фарминг помним важнейший момент — все заявленные проценты дохода рассчитываются и начисляются именно в криптовалюте, которую вы внесли в пул (в случаях со стейкингом и депозитами) или в иной крипто в случае с фармингом. Но в любом случае именно в криптовалюте.
Поэтому покупать крипту специально под какой-то стейк-продукт — это риск получить убыток из-за изменения фиатной стоимости активов в неблагоприятную сторону. Стейкинг и депозиты — это отличные продукты для холдеров, они надёжны и дают предсказуемый доход. Стейкайте именно ту крипто, в которую верите и которую держите на долгосрок. В этом случае вы получите прибыль в токенах этой крипты и будете довольны.
Авторы Вникаю в блокчейн, Наталья Лещук
17.09.2022
