рекомендаций, в целях аккредитации.
В соответствии с разъяснением Банка России от 26.02.2019 N 52-4-1/32 при представлении заявителем программы (адреса сайта в сети Интернет, на котором размещена программа) для аккредитации должны быть соблюдены следующие условия:
- в целях проведения проверки программы заявителем предоставляется доступ к программе, обеспечивающий соответствие интерфейса представленной программы интерфейсу работы с программой потенциального пользователя (клиента инвестиционного советника) программы;
- проведение проверки программы не должно приводить к возникновению гражданско-правовых и иных имущественных взаимоотношений (проведению процедур идентификации, открытию счетов на биржах, совершению сделок, списанию/зачислению денежных средств и т.д.).
Таким образом, для аккредитации программы заявителю необходимо представить демо-версию интерфейса пользователя программы, что влечет за собой необходимость дорогостоящей разработки, а также обеспечение непрерывного функционирования на весь период нахождения программы в реестре аккредитованных программ дублирующих тестовых стендов, демонстрационных мобильных приложений для различных операционных систем (iOS, Android) и так далее, что существенно увеличивает затраты участников рынка на проведение аккредитации и является барьером для развития рынка программ для инвестиционного консультирования.
Возможно ли проведение проверки соответствия функционирования программы механизму работы программы, содержащемуся в документе, представленном для аккредитации программы, посредством проведения контрольной закупки без представления заявителем демо-версии программы в случаях, когда это представляется более целесообразным?
Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 29 июля 2022 г. N 52-5-8/147
Департамент стратегического развития финансового рынка Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение от 08.07.2022 и сообщает следующее.
Указание Банка России N 4980-У <1> не устанавливает требований к способам и порядку проведения проверки программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций (далее - программы), а также способам предоставления доступа к указанным программам в целях установления соответствия функционирования программы механизму работы программы, содержащемуся в документе, представленном для аккредитации программы в соответствии с подпунктом 4.3 пункта 4 Указания Банка России N 4980-У (далее - проверка программы).
--------------------------------
<1> Указание Банка России от 27.11.2018 N 4980-У "О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций".
Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая инвестиционных советников и осуществляющая аккредитацию программ <2> (далее - СРО), вправе самостоятельно определять способ и порядок проверки программ, а также способ предоставления доступа к указанным программам. При этом СРО должна быть обеспечена полноценная проверка программы.
--------------------------------
<2> В случае передачи Банком России полномочий по аккредитации программ саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников.
В связи с вышеизложенным представляется возможным проведение указанной проверки в том числе посредством удаленного доступа к программе, непосредственного доступа представителей СРО к программе по месту фактического нахождения заявителя. Отмечаем, что в письме Банка России от 26.02.2019 N 52-4-1/32 указывалось на возможность представления для проверки программы заявителями программы с использованием демо-счета.
Таким образом, проведение контрольной закупки в качестве одного из способов проверки программы возможно только в случае, если позволит осуществить полноценную проверку программы.
Вместе с тем отмечаем, что, по мнению Департамента, контрольная закупка при аккредитации программы может быть реализована только в отношении заявителей, являющихся инвестиционными советниками.
Директор Департамента
стратегического развития
финансового рынка
М.А.КОВРИГИН
29.07.2022
