Пару дней назад общались с коллегой на тему того, что большинство клиентов хотят просто инвестировать, при этом совершенно не думая о других возможностях финансовой составляющей жизни.
Финансовое планирование – это не только про инвестиции, это про все стороны финансовой жизни человека, которые должны быть надежно защищены.
Например, владелец большого бизнеса, у которого есть хорошие финансовые возможности, инвестирует свободные средства. Через определенное время, когда он решил отойти от дел и провести остаток жизни на берегу океана в Пуэрто-Рико, он использует накопленные средства на эти цели. Он смотрит далеко вперед, поэтому точно рассчитал, сколько ему нужно накопить при помощи инвестиций, чтобы вообще не думать о финансовой составляющей даже при мировых финансовых кризисах и до конца жизни жить на пассивный доход.
И вот через много-много лет наступает день Х, когда человек уходит из жизни. Он также предусмотрел, что оставшийся капитал перейдет в наследство его детям/внукам в определенных долях. Но упустил, что возможно в то время, когда капиталом воспользуются наследники, изменится законодательство и введут налог на наследство. По факту 30% его капитала наследники перечислили на уплату налога.
Но данную ситуацию можно было переиграть по-другому. Одновременно формировать капитал для будущего пассивного дохода и позаботиться о наследстве без уплаты налогов.
К созданию наследства сегодня относятся все по-разному. Кто-то положительно, а кто-то негативно. Однако самые богатые династии передают наследство из поколения в поколение, причем обязательным условием является его приумножение. Теория о том, что богатый не значит счастливый, себя изживает. Так говорят или не очень успешные люди, или очень успешные и богатые, но в погоне за богатством они забывали про простые человеческие радости. И виноваты в этом были не деньги, а отношение человека к себе в процессе погони за ними.
Так может подумать о счастье своего поколения сегодня?
Я помогу вам спланировать и оформить наследство. Записывайтесь на консультацию, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.
P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.
Уважаемые читатели, более подробно обо мне можно узнать на моем 👉🏻 блоге
Подписывайтесь в социальных сетях 👇🏻
Facebook | Instagram | ВКонтакте | Telegram | RuTube | YouTube
С уважением, Елена Максимович | Независимый финансовый советник