Как избежать блокировки карт при работе в P2P?

Почему РФ банки блокируют карты?

При p2p торговле у вас неизбежно вырастут обороты по карте. Банк начинает от этого напрягаться и служба безопасности может заблокировать карту. Формально мы ничего не нарушаем и пользуемся картой согласно договору с банком. Банку все равно на это, в его глазах такие переводы выглядят подозрительно (похожими на что-то мошенническое, отмывание денег, обнал и так далее) поэтому блокируют карты. В этом им помогает 115 федеральный закон.

Как происходит блокировка?

Важно понимать что никто конкретно из сотрудников не смотрит за вами и вашими переводами. Все отслеживает внутренняя система, робот. Блокировки происходят в автоматическом режиме.

Есть люди которые регулярно проводят огромные транзакции и их не блокируют, почему?

В этом кроется первая причина блокировки - изменение поведения. Если у вас на карте никогда не было денег или вы ей не пользовались и тут резко начали оборачивать по 200 000 в день, то робот видит это и блокирует карту.

Можно ли избежать блокировки карт?

Однозначно избежать блокировки карты нельзя и нужно быть к этому готовым. И следовать правилам описанным в этой статье, тогда карта проживет дольше. У кого-то месяц, у кого-то пару лет.

Что делать если карту заблокировали?

Во первых, после блокировки банк запросит у вас экономическое обоснование ваших транзакций. За что вы получали и почему вы отправляли эти деньги. - Тут лучше сразу все говорить прямо что вы занимаетесь P2P торговлей и все переводы у вас связаны с этой деятельностью, подкрепить скринами.

Во вторых нужно попытаться разблокировать карту, для этого нужно составить досудебное письмо в банк с нотариально заверенными скриншотами переводов на бирже.

Но и в этом случае карта может остаться заблокированной, тогда выхода только два:

1. Закрываем договор с банком и выводим деньги счет в другом (важно! перевести ваши деньги банк сможет на другой счет, но оформленный так же на ваше имя, например заблокировали вам Тинькофф, переведете себе же на Сбер)
2. Идем в суд и разбираемся в судебном порядке с обнаглевшим банком. Уже есть фирмы которые занимаются такими делами и даже есть случаи выигранных дел.

Какие банки как относятся к блокировкам?

Номером один по лояльности и считается Сбер, с него блокировки прилетают реже чем с того же Тинькова.

Личные советы, как избежать блокировки карты:

1. Не меняете резко поведение по своей карте.
2. Обращайте внимание на то как часто у вас стали запрашивать подтверждение перевода (в Сбере например звонит робот и спрашивает это точно вы делаете перевод) если вы получили такое предупреждение дайте карте отдохнуть не торгуйте по ней.
3. Используйте премиальные тарифы карт с расширенными лимитами.
4. Прогревайте карты, постепенно увеличивая ежедневный оборот по карте.
5. Устраивайте картам выходной (как и себе периодически) пускай в эти дни по ним не проходят транзакции.
6. Используйте карты разных банков, тогда по каждой карте будет меньше оборот.
7. Договаривайтесь со знакомыми и друзьями, ведь чем больше у вас карт тем выше заработок.

Рекомендации которые ЦБ дал банкам

Далее приведены официальные рекомендации от ЦБ для банков, кого нужно блокировать, они довольно жестки и не попасть под пару пунктов крайне сложно, но полезно для общего понимания:

Центробанк определил 8 критериев для блокировки банками подозрительных платежей Россиян.

1. Более 10 транзакций в день или более 50 контрагентов в месяц.
2. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
3. Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
4. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
5. Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
7. Совпадение цифрового отпечатка устройства, которые используют разные физлица.
8. Средний остаток денег на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Заявленная причина – борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками.

Следите за нашим телеграм каналом в шапке профиля, также подписывайтесь на ВКонтакте. Всем спасибо!

#crypto #p2p #cryptocurrency #cryptonews #binancep2p #крипто #крипторынок #криптовалютнаябиржа #криптовалютныебиржи #арбитраж