Блокировка карты или счета
Владельцы некоторых криптовалютных карт жалуются на неожиданную блокировку карты или счета без объяснения причин. Бывшие пользователи криптовалютных карт Wirex сообщают, что даже после многих лет использования карты они получали короткое письмо о том, что у клиента есть 24 часа, чтобы вывести все свои деньги, прежде чем счет будет заблокирован. На запрос о причинах блокировки пользователи получали следующий ответ:
«В связи с требованиями действующего законодательства мы не можем указать причину закрытия вашего счета»
Любой сбой в системе, любые предупреждения о подозрительном поведении, даже если клиент может полностью объяснить его и предоставить необходимые подтверждения, могут привести к неожиданному закрытию счета. Клиент Bitwala сообщают о той же проблеме.
После блокировки клиенты сталкиваются с невозможностью вывода денег со счета. Аккаунты замораживаются мгновенно, а время на вывод денег или их отправку на внешний кошелек не предоставляется. Пользователи нескольких компаний, в том числе BitPay и Wirex, описывали такую ситуацию.
Кроме того, в марте 2021 года Wirex заморозила все выпущенные ранее карты Visa и перешла на MasterCard. Многие пользователи подчеркивают, что это был неожиданный ход. Более того, клиенты сообщают, что у теперь возникает больше проблем при общении со службой поддержки клиентов.
Причины блокировки
Ни один эмитент криптовалютных карт не объясняет четко и открыто, как клиентам избежать вышеописанных проблем, будь то блокировка счета или проблемы с прохождением KYC. Каждая криптовалютная компания предоставляет пользовательское соглашение и его условия. Однако при открытии счета и подаче заявки на выпуск криптовалютной карты, пользователи недостаточно внимательно читают соглашение и случайно нарушают его условия. Каждый потенциальный владелец криптовалютной карты должен терпеливо и внимательно прочитать все документы, которые он подписывает, независимо от их объема.
Наиболее распространенные причины блокировки карты или счета поставщиком криптовалютных сервисов включают подозрения в нарушении следующих условий договора об обслуживании:
- Отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество или совершение любого другого финансового преступления;
- Открытие нескольких счетов на платформе, что обычно запрещено;
- Использование карты для взыскания долга;
- Ошибочная транзакция;
- Использование счета или карты третьими лицами без ведома владельца;
- Предоставление клиентом ложной, неточной, неполной или вводящей в заблуждение информации;
- Покупка или продажа любых незаконных товаров или услуг;
- Использование счета для манипулирования ценой любого актива или валюты на рынке;
- Нарушение любых применимых правил сети электронных платежей или правил ассоциации эмитентов карт;
- Наличие вредоносного ПО на компьютере или смартфоне пользователя;
- Уклонение от уплаты налогов;
- Использование счета для коммерческих и спекулятивных целей;
- Попытка клиента проверить поведение или реакцию эмитента на определенные действия;
- Отказ или не предоставление клиентом дополнительной информации о своей деятельности по запросу.
Если компания-эмитент подозревает совершение любого из перечисленных действий, большинство фирм оставляют за собой право ограничить, заморозить или прекратить обслуживание клиента. Согласно условиям обслуживания Bitpay:
«Мы оставляем за собой право по собственному усмотрению ограничить использование вами карты, в том числе ограничить или запретить определенные типы транзакций. Мы можем отказать в выдаче карты, отозвать привилегии карты или аннулировать вашу карту с указанием причины или без нее, кроме случаев, предусмотренных применяемым законодательством».
Автоматические алгоритмы проверяют все транзакции и счета и предупреждают, если было совершено подозрительное действие из приведенного выше списка. Как правило, эти предупреждения затем должны проверяться сотрудниками компании и службой безопасности. Однако пользователям следует помнить, что в таких системах тоже есть изъяны.
Правила безопасного использования криптовалютной карты
Принимая во внимание жалобы клиентов, описанные выше, можно дать следующие рекомендации о том, что следует и не следует делать пользователям криптовалютных карт, чтобы сохранить свои деньги (и нервы):
- Проверьте, работает ли выбранная криптовалютная карта в вашей стране перед тем, как ее заказывать;
- Внимательно прочтите клиентское соглашение при открытии счета и соблюдайте его условия;
- Не отправляйте на свой счет крупную сумму до завершения процесса проверки личности;
- Проверьте обменные курсы, предоставляемые компанией, и сравните их с курсами на других платформах;
- Проверьте наличие всех необходимых документов до прохождения проверки KYC;
- Узнайте все комиссии, взимаемые сервисом: за транзакции из криптовалюты в фиат, платежи через кассы, вывод денег, за отсутствие активности счета или карты;
- Регулярно проверяйте доступные лимиты для карты – они могут меняться;
- Если вы не часто пользуетесь криптовалютной картой, не забывайте производить хотя бы один платеж или транзакцию каждые шесть месяцев;
- Старайтесь избегать нетипичных крупных транзакций в зарубежных странах;
- Используйте безопасные пароли и двухфакторную аутентификацию;
- Не храните все свои деньги на одной платформе;
- Не передавайте пароли и PIN-коды к своей карте третьим лицам;
- Не используйте криптовалютные карты для незаконной деятельности, покупки или продажи незаконных товаров и услуг;
- Помните, что криптовалютные карты могут быть приняты не всеми продавцами, и подготовьте запасные способы оплаты.
Ищите следующие части на моём канале
ВНИМАНИЕ:
Всем привет! Меня зовут Никола, я автор этого канала. Я работаю над этим новостным блогом уже долго. Я бы хотел попросить Вас, как читателей, написать В КОММЕНТАРИЯХ чтобы Вы хотели видеть на данном канале, что вам интересно, что Вы хотели бы хотели почитать и какую тему можно обсудить. Все предложения я проанализирую и переделаю концепцию канала. Чтобы вам было легче, быстрей и проще находить новую информацию. Чтобы Вы не лазили в интернете по всяким правдивым и не правдивым сайтам, а просто заходили на канал к Николе.
По вопросам сотрудничества пишите dden7750@gmail.com
Если статья была Вам интересна, ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ и ставьте ЛАЙК!
ЭКСКЛЮЗИВНЫЕ новости в моем телеграмм канале https://t.me/NikolaNews9
Читайте также:
#криптовалютнаякарта #криптовалюта #visa #сша #биткоин #альткоин #mastercard #никола #новостиотnikolы
