🍏Тинькофф запустил торги еще пятью фондами.
Новость позитивная. Стоит ли их покупать?
Какие это фонды: Тинькофф SPAC, Emerging Markets (развивающиеся рынки), FinTech, ESG, Тинькофф Золото.
Напомню, что примерно десять дней назад компания запустила торги 4 фондами: Кибербезопасность TCBR, Полупроводники TSOX, BuyBack TBUY (компании с обратным выкупом акций), Искусственный интеллект-роботы TRAI. То есть это уже + 9 новых-старых фондов. Скорее всего скоро все фонды введут в строй.
Особенности данных фондов:
- Торгуются в долларах. Состоят в основном из иностранных бумаги, правда в фонде TEMS есть доля компаний из РФ. Ну а в фонде TGLD просто золото.
- Существуют меньше года, все 9 фондов.
- Клиенты Тинькофф могут купить и продать данные фонды без комиссии. Расходы фонда – 0,99 процента в год для TSPV (Spac) , 0,69 процента – TEMS, TFNX, TSST. TGLD (золото) вообще 0,54. То есть комиссии низкие, за исключением TSPV.
- Сильнее всего с момента открытия упал фонд TFNX (на 40 процентов), вот вам и финтехи. TSST упал почти на 20 процентов. Развивающиеся рынки, Золото, Спак хоть и упали за это время, но все таки не так сильно (от 4х до 11 процентов).
И отдельно про каждый фонд.
💡TSPV. SPAC. Самый дорогой фонд в плане обслуживания. Тут почти все компании доступные только квал инвесторам. Мне кажется, что раньше состав фонда был несколько другим, видимо старое продали, новое купили.
CF – очень дорогая компания, с сомнительными показателями (самый большой процент в фонде). Остальные компании не намного лучше, данных по некоторым почти нет. Чаще всего компании даже не получают прибыль, поэтому надежда только на бурный рост и развитие. На таком рынке как сейчас это не самое лучше вложение денег. Данный фонд я покупал год назад (просто посмотреть) и благополучно продал. Покупать не буду точно.
💡TEMS. Развивающиеся рынки. Уже разбирал данный фонд, на тот момент мне показалось что доля РФ слишком большая. Если у вас есть фонд TMOS, то зачем вам тогда этот?
Доля РФ – 11 процентов, стало значительно меньше. То ли РФ скукожилась, то ли доллар). Бразилия – 15, Южная Африка – 13, Индия – 12, Китай – 10… Высокая диверсификация, меньшая доля РФ – это тоже плюс. РФ можно и отдельно купить если вам сильно нужно.
Газпром, Лукойл, Новатэк, Роснефть – одни из лучших компаний из РФ. Банковский сектор сейчас страдает, так что Сбер под вопросом.
Vale SA, ICICI Bank, Alibaba, JD, TSM, PetroChina – интересные компании на перспективу. Есть еще много компаний доступных только квал инвесторам. Думаю, что данный фонд может быть интересен для долгосрочного инвестирования.
💡TFNX. Финтехи, Финансовые технологии. Самое большое падение с момента открытия, умеренные комиссии. ИТ в составе фонда 60 процентов, а финансового сектора – 28.
Компании: FIS – дорого, в будущем будет дешевле. Хорошие перспективы в плане повышения прибыли. Технологический сектор. Fiserv – все примерно то же самое, только чуть дешевле.
Intuit – тоже достаточно дорогая компания из технологического сектора. Тут есть Block, который я продал.
Nubank – бразильский необанк, очень дорогой, без прибыли. Годовой график очень показательный. Даже Robinhood здесь есть, у которого сейчас не лучшие времена.
Даже Тинькофф есть, но он у меня упал на 65 процентов в портфеле. Хорошо, что держу всего 1 акцию. Компания интересная и очень дешевая, но сейчас финансовый сектор РФ под давлением.
Не удивлен, что у данного фонда самое сильное падение. Очень много дорогих компаний без прибыли и с финансовыми проблемами. Такие нынче финтехи, других нет). Точнее они есть, но нужно искать и выбирать лучше. Данный фонд лучше обойти стороной, в текущих условиях ужесточения денежной политики ФРС данному фонду будет не просто. Компаний из США здесь почти 70 процентов.
💡TSST. ESG. Социальная ответственность, корпоративное управление, забота об окружающей среде. Компании с самым высоким рейтингом в этих направлениях. Никакого алкоголя, табака, азартных игр, загрязнения окружающей среды. Основные отасли: Потребительские товары (32 процента), ИТ (27 пр), Здравоохранение (16 процентов). США – 59 процентов, Франция – 18, Германия – почти 8. России нет почему то).
Состав неплохой, правда часть компаний из данного фонда я недавно продал – Nvidia, Salesforce. Так как компании все еще достаточно дорогие, думаю что будет снижение. Про данный фонд уже писал раньше. Он неплохой и если вам нравится что-то подобное, то конечно можно купить, но я бы подождал открытия торгов по TSPX.
💡TGLD. Инвестиции в физическое золото. Своего рода защитный актив. Самая низкая комиссия за обслуживание. Пока у меня по золоту убыток, хотя в моменты кризисов оно должно немного удерживать портфель от «просадок». Данный фонд покупал в пенсионный портфель и на ИИС так же держу. Всего на 314 долларов.
Покупать или не покупать? Решать только вам. Возможно стоит рассмотреть покупку компаний, которые добывают золото. Там могут быть дивиденды. Правда Полиметалл перенес решение по дивидендам. Полюс Золото – тоже ничего не понятно. Петропавловск – ничего хорошего ждать не стоит. Остаются иностранные компании, но по ним дивиденды пока не доступны. Так что либо золото, либо сомнительные перспективы по дивидендам.
Тинькофф кстати запустил конкурс с золотом. Можно покупать все что связано с золотом и серебром, за это вы получаете билеты (1000 р – 1 билет). Можно выиграть золотой слиток, будет 1000 победителей. Акция идет до 20 августа. Все это похоже на конкурс перед новым годом где нужно было покупать фонды Тинькофф и получать билеты, только там приз был 1 млн рублей ( 100 шт). Тут призов больше, значит шанс вроде как выше. Не знаю стоит ли принимать в этом всем участие, но если вы и так планировали купить золото или какие то отдельные компании связанные с этим, то почему бы и нет.
💡Из рассмотренных фондов наиболее интересные на мой взгляд: TEMS (Развивающиеся рынки) и TSST (ESG).
Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
#фонд #etf #тинькофф #spac #esg #золото
