Данные вопросы поступают в личные сообщения и почти всегда пишут в комментарии новички, а так же более опытные ребята.
1. Что, значит блокировка по 115-ФЗ?
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По‑простому его называют антиотмывочным законом. Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга.
2. Как избежать блокировки по 115 фз?
Скажу, честно избежать на 100% ее невозможно, но вот уменьшить шансы получить ее есть:
Если бы в р2р не было блоков карт и банковских счетов и прочих трудностей- она бы не была такой высоко доходной и ей бы занимался каждый второй. В 115ФЗ - у вас лишь просят документы, а не обвиняют в незаконном доходе и тд. От нас требуется просто собрать список нужных документов и передать их банку. Ну, а дальше все зависит от банка, разблокируют или нет ( *я сам все еще не нашел грамотного юриста который бы курировал по таким вопросам с банками* )
Блокировки по 115ФЗ обычно прилетают новичкам которые гоняться за большим количеством сделок и маленьким спрэдом, около месяца назад блокировали всех подряд без разбора ( *да же за обороты 50-100к руб* ). Основные банки это конечно же Тинькофф и Сбербанк, их чаще всего блокируют.
Если вы хотите начать работать на р2р и зарабатывать на этом, вам не стоит бояться блокировки карты.
небольшие рекомендации, по использованию карт, кто только начинает свой путь в р2р торговле:
- Прогревайте карту (покупки, оплата жкх, счёта и тд)
Хоть это и не всегда работает лично у меня, но в целом такие карты живут дольше.
- Увеличивайте борот постепенно (если у вас было 50к оборот в прошлом месяце, а в новом уже 1млн, есть риск блока, делайте это постепенно)
- Будьте самым лучшим клиентом в банке!
Используете все возможные сервисы банка - симка, брокер счёт, подписка ПРО, кредитка, т.д.
- И наверно самая главная пометка, это все переводы без КОПЕЕК !
У меня есть карты которые работают очень давно, и на них принимаю только кратные суммы , 10к 100к 200к и т.д., в общее не каких проблем еще не было!
*если было полезно, жду комментарии и соответствующую реакцию)
*Мой Телеграм канал где часто пишу посты на тему р2р арбитража и делюсь результатами ссылка ТУТ
#p2p #крипта #btc #usdt #фиат #арбитраж #115-фз
