Инвестиции – это не только грамотный подбор активов и диверсификация портфеля, но и ведение учета. Делать это можно и в обычной таблице, внося все данные вручную. Но гораздо удобнее и эффективнее будет воспользоваться специальным сервисом, который автоматически экспортирует сделки, учтет все комиссии и поможет следить за актуальными котировками.
Главный плюс сервиса:
Импорт сделок из брокерских отчетов
Excel или похожие системы учета предоставляют вариант добавления записей вручную. В Интелинвест с этим проще, так как в меню «Настройки — Импорт сделок» есть возможность импорта отчетов (для Тинькофф доступен API).
Выбираете своего брокера и добавляете файл или файлы отчетов. Если пока не знаете, как скачать отчет, ваш брокер должен дать такую информацию.
Обновление списка сделок также происходит через импорт отчета, сделать это можно в любое время. Удобно, что импорт не переносит дубли, если в отдельных файлах часть записей пересекаются.
Обратите внимание на результаты импорта, там есть подсказки. Не во всех отчетах есть вся необходимая информация, поэтому начисления или пополнение портфеля могут создаваться через автоматическую корректировку.
Портфель
Здесь отображается состав портфеля, как в виде таблицы с указанием изменения цены актива за день в денежном и процентном виде, так и в виде круговой диаграммы. Также, здесь можно найти общий график доходности и распределение акций по отраслям.
Сделки
В этой вкладке находится журнал всех сделок и движений по счёту (покупка/продажа акций, начисление дивидендов, комиссии, внесения и снятия денег со счёта и прочее).
На этой же вкладке сделки можно добавлять, удалять или редактировать, импортировать и/или экспортировать сделки в Excel.
Аналитика
В этом разделе можно сравнить среднегодовую доходность портфеля со значением инфляции и с доходностью средней ставки по депозиту.
Также, здесь есть круговая диаграмма сделок, график инфляции и график изменения ставок по депозитам. Ещё ниже ты найдёшь «Карту индекса ММВБ за день», на которой располагаются акции-лидеры и акции-аутсайдеры за текущий торговый день.
Также очень хорошая опция "Диверсификация портфеля".
События
На этой вкладке отображаются дивиденды, выплаты купонов по облигациям, а также амортизационные расходы. Также, здесь отображаются новости, касающиеся дивидендных выплат, и календарь событий.
Если в портфеле есть акции, по которым произошла выплата дивидендов, на этой вкладке сервис предложит добавить дивидендную выплату в портфель. Сумму сервис высчитает автоматически, с учётом удержания налога.
Инвестотека
В этом разделе можно найти публичные портфели, которые создают известные инвесторы, эксперты. Также можно сделать публичным и свой портфель.
В избранное можно добавить портфели, за которыми вам интересно будет следить.
Рынок
Раздел включает два подраздела:
1. Котировки – полная информация по акциям, БПИФам и ETF, облигациям, курсам валют, значениям индексов. Здесь не только цена актива, но и, например, тикер, эмитент, размер лота, сектор и пр.
2. Поиск бумаги – информация по конкретной ценной бумаге. Этот блок пригодится инвестору для проведения фундаментального анализа. В нем не только общие сведения (например, текущая цена и размер лота), но и основные мультипликаторы, показатели финансовой отчетности, сведения о дивидендах. Вся информация представлена за несколько лет в формате таблиц и графиков.
Вывод
Сервис Intelinvest действительно удобен для контроля и аналитики всех своих портфелей, который позволяет принимать управленческие решения по активам, а самое главное не ломать голову над формулами и таблицами Excel, для того чтобы получить наглядную картину.
