В России усилят отслеживание движение денег по банковским картам граждан в рамках борьбы с нелегальными транзакциями. Центробанк обязал банки усилить контроль за денежными операциями своих клиентов до конца ноября для выявления подозрительных счетов.
Банкам предстоит оперативно искать счета, по которым проводятся операции с участием подозрительно большого количества граждан – более десяти в день или более 50 в месяц. Также под пристальное внимание государства попадут счета, по которым проходит более 30 транзакций в день с физлицами, сообщает UfaTime.ru.
Что касается объемов операций между гражданами, то подозрительными станут суммы больше 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
Банки контролируют операции физлиц и сейчас. Это делается для поиска участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.
В Центробанке уверяют, что участников малого бизнеса новые рекомендации не коснутся, однако вводимые меры дают повод задуматься – совпадают ли декларируемые доходы с поступлениями на карту от клиентов.