01 июля 2022 года должна начать действие новая антиотмывочная платформа "Знай своего клиента". В тестовом режиме она работает уже с декабря. В пилотном режиме к ней подключено 40 банков, в будущем их количество увеличится, хотя требования обязательного использования платформы нет.
Платформа "Знай своего клиента" создана по инициативе Банка России и должна позволить кредитным учреждениям тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства. Алгоритмы платформы будут делить клиентов на три группы по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска, так называемый светофор. В зависимости от группы будут меняться подходы во взаимодействии с такими клиентами: от отказа на выполнение распоряжения о совершении какой-то операции до блокировки счёта. Данные платформы обновляются ежедневно. Закон, регламентирующий основные принципы работы платформы был принят в конце 2021 года.
«подозрительные операции - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
В ряде случаев в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, юридические лица и индивидуальные предприниматели могут быть принудительно исключены из ЕГРЮЛ и ЕГРИП соответственно (положение вступит в силу с 1 октября 2022 года).
Банк России предлагает ужесточить законодательство в части запрета на три года на создание/управление компаниями лицам, являющимся участниками/руководителями организаций, которые были добровольно ликвидированы после попадания в "красную" зону по данным платформы "Знай своего клиента". Пока такой запрет планируется применять в отношении участников/исполнительных органов тех лиц, которые были исключены из ЕГРЮЛ и ЕГРИП по информации Банка России. Банк опасается, что часть компаний, получив "красную карточку", успеет пройти процедуру добровольной ликвидации и таким образом его участники и руководство не попадут под вышеуказанные ограничения и смогут продолжить свою бизнес-деятельность создав новые юридические лица.
Эту инициативу озвучил глава департамента финмониторинга ЦБ Илья Ясинский на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков его поддержал. Данное предложение будет учтено при рассмотрении законопроекта «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
По оценкам ЦБ доля клиентов "красной зоны" не превысит 1%, ожидается, что 99% компаний попадут в группу низкого риска.
Мы много лет проверяем не только российских, но и зарубежных контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, апостилируем документы. Проверяем недвижимость. Регистрируем компании. Исправляем ошибки в ЕГРЮЛ. По всем вопросам, пожалуйста, обращайтесь к специалистам Делового центра "ДИНЕКА" www.dineka.ru . И не забудьте подписаться на наш канал :)