В декабре 2021 года Центральный Банк объявил о намерении старта контроля всех денежных переводов между гражданами. Для чего, разберемся в этой статье.
ЦБ решил с января 2022 года запустить риск-ориентированный мониторинг, направленный на борьбу с нелегальными казино и криптообменниками. Для воплощения в реальность данной задачи даже были придуманы новые формы отчетов и разосланы банкам, но, когда СМИ начали добывать информацию по этой истории, ее опровергли…странно.
Такое непостоянство может вызвать тревожность, что правильно, ведь мы наблюдаем возникшую тенденцию по сбору данных от банков по платежам, подразумевающим риски использования их для нелегальных операций. Вот, к примеру, один из российских банков отправляет сообщения со следующим текстом:
«Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите:
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в банке Х.
3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?».
Раньше подобные махинации не проворачивались, поэтому расслабляться и думать, что сейчас ничего не изменится, не стоит. Если вы столкнулись с такой ситуацией, то рекомендую отписаться либо принимать более категоричные меры, сменить банк, например.
В таком формате отслеживаться не будут средства на депозитах, переводы в пользу юридических лиц и ИП, факты погашения кредитов.
Специалистов банка сейчас интересуют любые переводы физических лиц:
• с карты на карту;
• со счета на счет;
• с электронного кошелька на электронный кошелек;
• с карты на кошелек и обратно;
• со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей.
Отчитываться о денежных операциях должны не только банки, но и магазины.
Таким образом, у ЦБ будет информация обо всех передвижениях средств по счетам граждан. В случае возникновения подозрений Центральный Банк может провести расследование по конкретным получателям и отправителям.
#налоговыйтерминатор #сапелкин #группафинансы #налоговыйюрист #налоговыйконсультант
#налоги #юрист #банки #физлицам #ЦБ