158 подписчиков

Как Исаак Нютон, Марк Твен и другие гении спускали состояния на инвестициях

20 февраля 202320 фев 2023

7 мин

В статье рассказано как пытались заработать Исаак Ньютон, Георг Гендель, Марк Твен, Жюль Верн и Поль Гоген.

В последнее время в России набрал популярность ещё один (помимо налогов и инфляции) относительно законный способ изъятия средств у населения - инвестиции. Если связанные с этой тематикой звонки мошенников и реклама торговцев воздухом в соцсетях в основном оказываются болезненными для самых доверчивых слоёв населения, то решение поиграть на бирже массово и добровольно принимают самые разные люди, соблазнившиеся доп. заработком и пассивным доходом: на начало 2023 года, примерно у каждого 6-го россиянина имеется выход на биржу (23,5 млн счетов на 146 млн населения). Возможно среди них есть и гении, как это случалось в истории.

Исаак Ньютон (1642 - 1727), разменявший полвека и отошедший от активной научной деятельности, занял важный пост в британском Монетном дворе более чем на 30 лет (1696 - 1727). За это время он активно способствовал монетной реформе канцлера Монтегю, которая значительно убавила поголовье фальшивомонетчиков в стране, заимел множество поклонников и врагов в финансовой среде, а также рычаги некоторого влияния на денежную политику Англии. В 1720 году он вложился в "Компанию Южных Морей", заработав эквивалент $4 млн, порекомендовал эту "тему" Королевскому обществу, а к сентябрю того же года потерял на ней кратно большую сумму. Информации о том, сколько потеряло государство мне найти не удалось, но эту досадную ошибку ему списали, хотя пожилой физик и предлагал возместить убытки из своего кармана. Сохранились воспоминания племянницы Ньютона, в которых она передаёт слова Исаака о тех событиях: "можно рассчитать движение небесных тел, но не степень безумия толпы".

Рекомендую к прочтению: статья Джейсона Цвейга "Как Исаак Ньютон погорел на акциях", ведущего рубрики Intelligent Investor в The Wall Street Journal, доступной в переводе на русский в Ведомостях.

Забавно, что с той же "темы" вовремя соскочил и, благодаря этому, вышел в плюс другой гений планетарного масштаба - Георг Гендель (1685 - 1759), тот самый, от музыки которого у вас бегут мурашки по телу, когда на матч Лиги Чемпионов выходит команда, за которую вы с детства болеете. Он начал покупать акции "Компании Южных Морей" ещё в 1716 году и продолжал покупки в течение 2-3-х лет, после чего слил всё по какому-то божественному наитию. Как пишут исследователи, композитор, увидев, каких потерь избежал, после 1720-го стал вкладываться в основном в облигации (это, как правило, менее рискованный финансовый инструмент).

Марк Твен смотрит на твой стартап. Источник: usamagazine.ru/mark-twain/

Марк Твен (1835 - 1910) активно торговал на бирже, что (и с каким результатом) можно понять из ставших популярными цитат, типа: "Октябрь является одним из наиболее опасных месяцев для игры на бирже, но есть и другие опасные месяцы: июль, январь, сентябрь, апрель, ноябрь, май, март, июнь, декабрь, август и февраль", "от инвестиций стоит воздержаться в двух случаях - если у вас нет средств и если они у вас имеются", и запомнился как венчурный инвестор. Венчурными инвестициями называются вложения в новые проекты, стартапы, которые кажутся инвестору перспективными, при этом, само собой, судьба таковых непредсказуема. Америка всегда была богата амбициозными проектами, растущими с нуля, где-нибудь в гараже, на инициативе полуголодных студентов. Но на каждую историю успеха приходится неизвестное количество трупов в канаве. И инвесторов, которые потеряли на таких историях свои вложения.

Обычно хорошее знакомство с предметом или областью вложений делают инвестиции менее рискованными. Марк Твен был как никто знаком с трудом наборщика текстов второй половины XIX, а нам достаточно будет знать, что тексты в типографию набирались вручную. В 1880 году писатель лично знакомится с изобретателем Джеймсом Пейджем и, воодушевлённый его рассказами, покупает 2000 акций компании Farnham Typesetter, занимающейся разработкой "наборной машины". Твен очень увлечён и рассказывает в переписке с друзьями об этом проекте, считая его более перспективным, чем, например, какой-нибудь телефон (известно, что писатель не вложился в компанию Bell Telephone) или паровоз. В итоге, за 11 лет он инвестировал в машину Джеймса Пейджа $150 тыс. ($4 млн в современном эквиваленте). Есть мнение, что писатель приуменьшал свои убытки и речь идёт о $190 000 - $300 000.

25-летний Жюль Верн сообщает, что вы будете терять деньги на бирже, пока он сочиняет очередное бессмертное произведение. Wikipedia.org.

Жюль Верн (1828 - 1905) в юности получил требуемое своей семьёй юридическое образование, после чего не спешил работать по специальности и впроголодь жил на деньги, переводимые отцом, пытаясь заработать на литературе. Успех к нему пришёл не сразу, а чтобы не покидать Париж, где он ощущал перспективы своего писательского возвышения, ему пришлось подыскать работу, оставлявшую время для литературы. Выбор снова не пал на юриспруденцию - будущий писатель становится брокером (конец 1856-го года), причём, благодаря, опять же, семейным связям (порог входа в такую деятельность составлял 2 млн франков, но нужные люди подсказали лазейки, уменьшившие его в 40 раз, а отец снова одолжил денег). Чтобы совмещать любимое с необходимым, Жюль вставал в 5 утра и занимался писательским ремеслом, а потом шёл на биржу, зарабатывать на хлеб. И хотя знакомые писателя говорили, что он был очень успешным игроком на рынке, в последствие Жюль Верн отмечал лишь один плюс от этого опыта: он на всю жизнь завёл привычку вставать рано утром и начинать день с творчества, а получив первый серьёзный гонорар за произведение (через пять лет спекуляций, осенью 1862-го) заявил коллегам: "...я буду писать без устали, в то время, как вы будете покупать бумаги накануне их падения и продавать накануне взлёта. Я бросаю биржу...", что как бы говорит нам о полученных молодым писателем впечатлениях о мире инвестиций.

А вот Гоген, наоборот, остался без штанов после того, как биржу покинул (1895), Источник: https://foto-history.livejournal.com/11470399.html

Поль Гоген (1848 - 1903) с детства вынужденно совершал много путешествий - родившись и проведя детство в Перу, ради наследства в семилетнем возрасте переехал с семьёй во Францию, откуда чуть позже снова уехал уже в юности - нанявшись лоцманом на судно дальнего плавания. В 1872 году из-за смерти матери ему снова пришлось обосноваться в Париже, где он по знакомству становится брокером, совсем как Жюль Верн несколькими годами ранее. Около двенадцати лет художнику удавалось совмещать творчество с торговлей ценными бумагами, за это время крепли его психическое здоровье, социальное и финансовое положение. Не совсем понятно насколько Гоген был успешен как брокер, поскольку жить в роскошных апартаментах с большой семьёй ему явно помогало и упомянутое выше наследство доставшееся ему как раз в то время, тем не менее, в литературе эту его деятельность чаще всего характеризуют как успешную.

А вот как только Поль решил сосредоточиться на живописи (в 1884-м, немногим позже переезда в Копенгаген) всё пошло наперекосяк. Первым делом, конечно, ушла женщина, ибо когда нет денег, сами знаете как, особенно когда у вас пятеро детей. Зарабатывать деньги творчеством, в отличие от Жюля Верна, у Гогена не очень получалось, однако путешествовать в то время, судя по всему, было намного легче чем сейчас, тем более у Поля был хороший опыт. Здесь можно завершить сухой справкой, что Гоген начал скитаться не то в своё удовольствие, не то утопая в депрессии - встречался с Ван Гогом во Франции, потом творил бессмертные произведения на Таити, но признание пришло к нему только после смерти.

Резюмирую это небольшое исследование тем, что успех на бирже и успех в творчестве не связаны, хотя такой вариант тоже не исключён, в общем, корреляции не обнаружено. И, как и сотню лет назад, сегодня вы можете быть прекрасным писателем, но просадить все деньги, вложившись в мутный стартап, и ничего не помешает вам совмещать успешную торговлю ценными бумагами, вплоть до возможности жить на эти доходы (или за счёт работы в этой сфере) и творчество, которое не будет находить призвание.