Последние несколько лет интересы инвесторов заметно изменились.
Если раньше больше внимания уделялось ресурсным отраслям, то сейчас — технологическому сектору.
Развитие интернет-технологий, кибербезопасности, облачных сервисов привело к тому, что IT-сфера стала одним из лидеров по доходности.
Каждый инвестор хочет иметь в своем портфеле бумаги Intel, Microsoft, Apple или Facebook, но не каждый может позволить — цены на акции довольно высокие.
Поэтому мы рекомендуем покупать ETF фонды. Главное их достоинство в том, что покупая фонд, вы приобретаете бумаги сразу нескольких технологических гигантов.
Сегодня мы разберем два фонда FinEx — FXIT и FXIM, которые инвестируют в высокотехнологичные американские компании. Оба фонда представлены на Московской бирже и очень популярны у инвесторов.
Дата запуска
Фонд FXIT запущен компанией FinEx в 2013 году. Долгие 7 лет это был единственный фонд на технологические акции, пока в 2020 году не был создан FXIM. Оба фонда зарегистрированы в Ирландии, но надзор ведут три страны: Россия, Великобритания и Ирландия, что повышает доверие к фондам.
Стоимость лота
Основное отличие этих двух фондов — цена лота. С момента запуска стоимость акции FXIT выросла на на 955% и сейчас превышает 11 тыс. рублей, а акции FXIM можно купить всего за $1. Такая цена удобна для ребалансировки портфеля.
Состав
Так как FXIT и FXIM — фонды-близнецы, то их состав абсолютно идентичен. Тот и другой инвестируют в 107 компаний-эмитентов. Самый большой вес имеют Apple — 16%, Microsoft — 15% и Facebook — 5,25%. В десятке крупных эмитентов хорошо всем известные Alphabet, Nvidia, Visa, PayPal, Mastercard.
Поскольку состав фондов совпадает, то доходность тоже одинакова, за последний год она составила 20,57%.
Доходность
Самый главные вопрос, который интересует инвестора — сколько можно заработать на акциях фонда? Лучше смотреть статистику в динамике на долгих периодах, но пока такие данные есть только по FXIT, который существует с 2013 года. За последние 5 лет доходность FXIT в долларах составила 252,05%, а в рублях — 298,94%.
Если посмотреть на график доходности и график изменения курса доллара, то мы увидим, что основной рост цены на акции пришелся на период с 2018 года. Именно тогда рубль начал свое падение, чем и объясняется разница доходности в рублях и долларах.
Что касается доходности FXIM, то пока мы можем анализировать только цифры за год: в рублях это 21,04%, а долларах — 31,45%. Опять же разницу в показателях объясняет график динамики USD/RUB. Мы помним, что фонд запущен только в 2020 году, а за прошедший год рубль немного укрепил свои позиции, поэтому при росте долларовой доходности, рублевая немного просела.
Вывод
За 8 лет существования фонда FXIT цена на акцию выросла почти в 5 раз. Для FinEx было бы логично провести сплит, но компания пошла другим путем и запустила новый фонд. FXIM создан как недорогой аналог FXIT, чтобы привлечь больше инвесторов и сделать инвестиции в технологический сектор доступными.