Приветствую читателей канала. Не так давно я начал откладывать некоторую часть дохода на инвестиционный счет. Стараюсь покупать бумаги так, чтобы сохранять хорошую диверсификацию портфеля. Для этого, кроме акций, необходимо иногда покупать и облигации тоже.
Естественно, встал вопрос, а как правильно выбрать облигацию. Немногие начинающие инвесторы в курсе, что по одному лишь размеру купона считать доходность таких бумаг нельзя.
Приведу пример: облигация некоей компании с номиналом 1000 рублей и сроком погашения через 500 дней имеет размер купона 30 рублей. Купон выплачивается ежеквартально. Ближайший купон через 45 дней.
Казалось бы, что 30*4 квартала/1000*100% = 12% годовых. Хорошая доходность по нынешним временам.
Но все не так просто. Ведь, облигация из примера продается в рынке не по номиналу, а, скажем, предложение равно 102%. Плюс, есть накопленный купонный доход в размере 15 рублей.
Итого за одну бумагу вы заплатите не 1000 рублей, а 1035. Доход к погашению 1000+30*5=1150 руб.
1150/1035=1,111 или 11% дохода. Пересчитываем на годовую доходность - 11/500*365=8,03%. Т.е. не 12%, которые получились простым делением купона на номинал, а в 1,5 раза меньше - это реальная доходность бумаги.
Если рассматривать только ОФЗ, то различных облигаций несколько десятков, а, если добавить еще и корпоративные бумаги, то счет идет на тысячи. Посчитать доходность каждой вручную невозможно.
Поэтому я создал файлик в Excel с прописанными формулами, которые считают доходность автоматически. Затем применяем фильтры, сортируем и получаем выборку под свои нужды.
Прошло еще немного времени и работа с фильтрами мне тоже показалась неудобной, поэтому я создал небольшой интерфейс на отдельном листе книги, добавил кнопки, написал к кнопкам скрипты и получил максимально удобное средство для отбора ценных бумаг.
На видео показано как это работает.
Может кто-то нашел более простые варианты подбора, но это не мой случай.
Файлик гарантированно работает в Microsoft Office 2010, в котором он и создавался. Единственный момент: необходимо в настройках программы разрешить запускать макросы. Создатели офиса считают, что в макросах может быть вредоносный код, поэтому по умолчанию его запрещают. Вероятно, такой код бывает, но я не встречал ни разу и писать его не умею.
Своим способом отбора я готов поделиться. Пожалуйста, скачивайте файл тут и пользуйтесь.
Если он окажется полезным для вас, то можете отблагодарить меня произвольной суммой. Но это на ваше усмотрение.