ЦБ опубликовал критерии, по которым банкиры должны будут определять карты и счета, задействованные в теневом бизнесе. Два признака из списка, одновременно замеченные на карте или счете гражданина, станут поводом для блокировки платежного инструмента. Что это за признаки? Если банкир увидит два признака из вышеперечисленных, то тебе придется в слезах ползать на коленях перед ним, умаляя разблокировать карту или счет. Будьте внимательны! Пусть Ваши деньги будут только Вашими. Как защитить организацию от блокировок счета здесь https://fkdconsult.ru/razblokirovka-scheta-po-115-fz
ЦБ опубликовал критерии, по которым банкиры должны будут определять карты и счета, задействованные в теневом бизнесе. Два признака из списка, одновременно замеченные на карте или счете гражданина, станут поводом для блокировки платежного инструмента.
Что это за признаки?
- Количество плательщиков или получателей — более 10 в день или более 50 в месяц.
- Более 30 любых операций в день.
- Суммы операций по списанию или зачислению безналичных средств — более 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц.
- Остаток средств на карте или счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.
- Регулярные операции, не похожие на платежи для обеспечения жизнедеятельности гражданина (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Время между зачислением и списанием денежных средств меньше 1 минуты.
Если банкир увидит два признака из вышеперечисленных, то тебе придется в слезах ползать на коленях перед ним, умаляя разблокировать карту или счет.
Будьте внимательны!
Пусть Ваши деньги будут только Вашими.
Как защитить организацию от блокировок счета здесь https://fkdconsult.ru/razblokirovka-scheta-po-115-fz
