ЦБ опубликовал критерии, по которым банкиры должны будут определять карты и счета, задействованные в теневом бизнесе. Два признака из списка, одновременно замеченные на карте или счете гражданина, станут поводом для блокировки платежного инструмента.
Что это за признаки?
- Количество плательщиков или получателей — более 10 в день или более 50 в месяц.
- Более 30 любых операций в день.
- Суммы операций по списанию или зачислению безналичных средств — более 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц.
- Остаток средств на карте или счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.
- Регулярные операции, не похожие на платежи для обеспечения жизнедеятельности гражданина (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Время между зачислением и списанием денежных средств меньше 1 минуты.
Если банкир увидит два признака из вышеперечисленных, то тебе придется в слезах ползать на коленях перед ним, умаляя разблокировать карту или счет.
Будьте внимательны!
Пусть Ваши деньги будут только Вашими.
Как защитить организацию от блокировок счета здесь https://fkdconsult.ru/razblokirovka-scheta-po-115-fz
