Кейсы по административным делам с участием Банка России

Предписания по ПОД/ФТ, ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ

Рассмотрим несколько типичных ситуаций привлечения Банком России поднадзорных организаций к административной ответственности за неисполнение предписаний в целях ПОД/ФТ.

Предписания об устранении нарушений направляются Банком России в адрес поднадзорных организаций уже по факту выявленных нарушений, которые сами по себе являются основанием для возбуждения административных дел по другим частям ст. 15.27 КоАП РФ.

При этом стоит учесть, что, как правило, по ч. 3 ст. 15.27 привлекаются действующие юридические лица, с которыми ранее Банк России осуществлял двухстороннее взаимодействие в рамках дистанционного надзора по вопросам ПОД/ФТ, получал документы и сведения, и которые по каким-то причинам не исполнили либо несвоевременно или ненадлежащим образом исполнили законное предписание об устранении нарушений в сфере ПОД/ФТ.

Ситуация №1.

При осуществлении дистанционного надзора за деятельностью Ломбарда по результатам рассмотрения территориальным подразделением Банка России представленных Ломбардом документов и информации, установлено, что в нарушение пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Ломбард не проинформировал уполномоченный орган о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проведенных 31.12.2018, 31.03.2019 и 30.06.2019.
Территориальным подразделением Банка России в адрес Ломбарда направлено предписание, в соответствии с которым Ломбарду следовало:

1. устранить нарушения, направив в уполномоченный орган соответствующие ФЭС, если такие ФЭС не были направлены в уполномоченный орган до даты получения предписания;
2. принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, указанных в предписании.

Предписание размещено в Личном кабинете 02.08.2019, следовательно, в соответствии с п. 4.3 Указания № 4600-У считается полученным Ломбардом 03.08.2019. Отчет об исполнении предписания необходимо было направить в срок не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем его получения, в электронном виде через личный кабинет с приложением копий документов, подтверждающих устранение нарушений: копий ФЭС; квитанций, содержащих подтверждение их принятия уполномоченным органом, и проведение мероприятий, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
В установленный срок отчет об исполнении предписания от Ломбарда в территориальное подразделение Банка России не поступил.
Таким образом, Ломбардом не исполнено в срок законное предписание Банка России, вынесенное в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Результат. Наложен штраф в размере 700 000 руб.

Ситуация №2.

При осуществлении дистанционного надзора за деятельностью Ломбарда по результатам рассмотрения территориальным подразделением Банка России представленных Ломбардом документов и информации, установлено, что:

1. в нарушение пи. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Ломбард направил в уполномоченный орган сведения о результатах проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, проведенных 16.07.2015, 16.10.2015, 16.01.2016, 16.04.2016, 16.07.2016, 16.10.2016, 16.01.2017, 16.04.2017, 16.07.2017, 16.10.2017, 16.01.2018, 16.04.2018, после получения письма территориального подразделения Банка России от 02.08.2019;
2. в нарушение п. 2 Указания № 4937-У Ломбардом не соблюден порядок направления в уполномоченный орган сведений (заполнения отдельных полей ФЭС) о результатах проведенных проверок.

Территориальным подразделением Банка России в адрес Ломбарда направлено предписание, в соответствии с которым Ломбарду следовало:

• устранить нарушения, направив в уполномоченный скорректированные ФЭС, если такие ФЭС не были направлены в уполномоченный орган до даты получения предписания;
• принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, указанных предписании.
• Предписание размещено в личном кабинете 25.11.2019, следовательно, в соответствии с п. 4.3 Указания № 4600-У считается полученным Ломбардом 26.11.2019. Отчет об исполнении предписания необходимо было направить в срок не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем его получения, в электронном виде через личный кабинет с приложением копий документов, подтверждающих устранение нарушений: копий ФЭС; квитанций, содержащих подтверждение их принятия уполномоченным органом, и проведение мероприятий, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
• Ломбард в ответ на предписание сообщил о принятии мер по недопущению в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений. Однако, какие именно были приняты меры Ломбард не сообщил и не представил документы, подтверждающие факт их принятия.
• В подтверждение исполнения п. 1 предписания Ломбард представил квитанции о приеме уполномоченным органом ФЭС с номерами записей, соответствующих тем, в которых необходимо было устранить допущенные нарушения. При этом файлы самих ФЭС представлены не были.
• Территориальным подразделением Банка России в адрес Ломбарда направлено письмо о необходимости исполнения предписания в полном объеме в установленные в нем сроки и представления копий документов, подтверждающих устранение нарушений. Ответ на письмо в Банк России не поступил
• Учитывая, что Ломбард не представил копии ФЭС, документально не подтвердил проведение мероприятий по недопущению в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, сделан вывод о неисполнении Ломбардом законного предписания Банка России в целях ПОД/ФТ в полном объеме.
  Результат. С учетом ст. 4.1.1 КоАП РФ (Ломбард является субъектом малого предпринимательства и правонарушение совершено впервые) штраф заменен на предупреждение.

В последнем случае решение могло быть намного более суровым, а именно штраф минимум в 700 000 рублей, спасти компанию от которого помог только факт первичного привлечения к административной ответственности, причем не по ст. 15.27, а в целом по всем статьям КоАП РФ. Допустим, если бы ранее Ломбард был наказан за нарушение законодательства о ломбардах (ст. 15.26.2), применить ст. 4.1.1 должностное лицо Банка России уже не имело бы возможности.
В практике Банка России встречаются и случаи прекращения производства по административному делу на стадии рассмотрения (после составления протокола).

Читать еще кейсы здесь