Balancer - капитализация $107 млн.
- Цена: $15.50
- Количество в обращении: 35,725,000 BAL
- Максимальное количество: 100,000,000 BAL
- Объем торгов в сутки: $42 млн.
- Год запуска: 2018
Кто создал
Balancer начинался как исследовательский проект в консалтинговой фирме по программному обеспечению BlockScience в 2018 году, основанной Фернандо Мартинелли и Майком Макдональдом.
Затем проект самостоятельно привлек 3 миллиона долларов в качестве Balancer Labs в 2020 году. В ходе раунда было продано около 5 миллионов токенов BAL инвесторам и 25 миллионов токенов было выдано акционерам и сотрудникам (из общего количества в 100 миллионов токенов).
Дополнительные 10 миллионов BAL были зарезервированы, половина из которых зарезервирована для фонда, используемого для участников экосистемы Balancer, а половина зарезервирована для продажи будущим инвесторам.
Что такое
Balancer - это программное обеспечение, работающее на Ethereum, которое стремится стимулировать распределенную сеть компьютеров к работе биржи, где пользователи могут покупать и продавать любую криптовалюту .
Возникающие децентрализованные финансы (Defi) протокол, балансир использует комбинацию криптографических средств , чтобы обеспечить эту услугу, что позволяет торговать без финансового посредника , как обмен.
Можно подумать о Balancer как о своего рода индексном фонде, где пользователи создают фонды на основе криптовалют в своих портфелях. Эти средства известны как пулы балансировщиков, и любой пользователь, желающий предоставить ликвидность пулу, может сделать это, просто разместив в них актив.
Пользователи, которые предоставляют ликвидность пулу балансировщика, затем зарабатывают часть торговой комиссии, уплачиваемой сети за использование своих средств, и получают вознаграждение в виде специальной криптовалюты под названием BAL.
Эти депозиты важны для сети, обеспечивая ликвидность, необходимую пользователям для покупки и продажи криптовалют на платформе.
Это означает, что Balancer должен стимулировать оба размера своего рынка для работы - пользователей криптовалюты, которые могут пожелать сделать некоторые из своих активов доступными для торговли, и трейдеров, ищущих наилучшую возможную цену за актив.
Таким образом, Balancer работает аналогично другим децентрализованным биржам (DEX), таким как Uniswap (UNI) и Curve (CRV). Однако Balancer предлагает дополнительные функции, в том числе возможность объединять до восьми токенов в пулы.
Как работает балансир
Так же, как индексный фонд может состоять из разных акций, пулы балансировщиков состоят из восьми различных криптовалют.
Стоимость пула балансировщика определяется процентом каждого токена в нем, весом, выбранным при создании пула.
Самобалансирующийся индексный фонд
Балансировщик использует пользовательские программы, называемые смарт-контрактами, чтобы гарантировать, что каждый пул сохраняет правильную пропорцию активов, даже если цены на отдельные монеты в пулах могут различаться.
Например, пул балансировщика может начинаться с 25% ETH , 25% DAI и 50% LEND . Если в какой-то момент цена LEND удваивается, пул автоматически уменьшает сумму LEND, которую он держит, чтобы сохранить 50% стоимости пула.
Итак, куда идет ЛЕНД? Смарт-контракты Balancer делают их доступными для трейдеров, желающих купить КРЕДИТ по мере роста цен.
Следует отметить, что поставщики ликвидности по-прежнему получают комиссию, пока их индексные фонды проходят ребалансировку, по сравнению с традиционными индексными фондами, где инвесторы платят комиссию за услуги по ребалансировке.
Балансировочные Pools
Balancer предлагает частные и публичные пулы, ориентированные на пользователей с разным аппетитом к риску.
Публичные пулы позволяют любому пользователю предоставлять ликвидность, добавляя или снимая активы. Параметры публичных пулов устанавливаются и не могут быть изменены до их запуска.
Это означает, что они могут быть полезны пользователям с небольшими активами, которые хотят получать комиссию с самых популярных и наиболее ликвидных пулов.
Частный пул балансировщика - это пул, в котором только создатель пула может добавлять или снимать активы. Пользователь также может настроить все другие параметры пула, такие как комиссии, веса и типы активов, которые он принимает.
Частные пулы полезны для управляющих активами с большим портфелем, стремящихся зарабатывать комиссионные за свои конкретные активы.
Наконец, смарт-пулы - это тип частного пула, принадлежащего смарт-контрактам. Эта функция позволяет программировать пулы для выполнения дополнительных функций, таких как изменение весов или создание индексного фонда, отслеживающего портфель недвижимости .
Почему BAL имеет ценность
Криптовалюта Balancer, BAL, будет иметь важное значение для распределения его операций, гарантируя, что ни одна центральная сторона не сможет принимать решения о том, как работает платформа.
Кроме того, он также функционирует как механизм стимулирования, поскольку пользователи, которые вносят активы в пулы балансировщика, зарабатывают токены BAL. Хотя с 2020 года нет определенных прав или способов использования токена, держатели BAL в конечном итоге смогут определять правила работы Balancer.
Владельцы BAL могут в будущем голосовать за еженедельную ставку распределения BAL, плату за протокол балансировщика или даже за возможность запуска балансировщика на других блокчейнах.
Как и во многих других криптовалютах, предложение токенов BAL ограничено, а это означает, что когда-либо будет только 100 миллионов BAL.
В то время как 15 миллионов BAL были распределены или сохранены во время создания Balancer, оставшиеся 65 миллионов токенов распределяются среди пользователей Balancer, обеспечивая ликвидность для протокола.
Balancer планирует распространять среди пользователей 145000 токенов в неделю, а это означает, что общее количество токенов будет распределено к 2028 году.
Зачем использовать
Балансировщик может быть интересен, если вы являетесь инвестором в криптовалюту с незанятым портфелем, который вы хотите использовать.
Это также может быть полезно, если вы являетесь активным трейдером или управляющим портфелем, поскольку позволяет пользователям покупать единицы в творчески сконструированных индексах, которые существуют в протоколе.
Держать BAL полезно в долгосрочной перспективе, если вы хотите повлиять на развитие платформы, проголосовав за важные решения по некоторым из ее функций.
Пользователи также могут инвестировать в BAL, если они считают, что децентрализованная торговля криптовалютами будет набирать популярность в будущем.
