Добрый день, меня зовут Дмитрий Фоменко. В этой статье я расскажу, как проверить контрагента и дам ссылки на открытые ресурсы для проверки.
Для того, чтобы сотрудничать с какой-либо фирмой, желательной узнать о ней побольше и для этого желательно проверить ее по всем источника информации находящимся в открытом доступе.
Наличие у фирмы офиса, или сайта, или дорогих представителей – это конечно хорошо, но проверять надо документы и такие, чтобы убедиться, что фирма существует и не только на бумаге.
Для начала нужно запросить у фирмы их реквизиты и Устав.
Эти сведения находятся в открытом доступе. Поэтому фирму отказавшуюся представить свои юридические реквизиты можно воспринимать, как ненадёжного контрагента и связываться с ней опрометчиво.
Устав нужен для изучения компетенции руководителя в заключении сделки. То есть от какой суммы уставного капитала он имеет право самостоятельно подписывать договор, а от какой суммы требуется решение собственников организаций?
Итак, имея юридические реквизиты фирмы, мы начинаем ее проверять.
На каких ресурсах это делается?
Здесь есть два пути.
Первый – это обращение в организации специализирующихся на таких проверках. Просто в поисковике набираете «Как проверить контрагента?» и будет большой перечень организаций, которые сами проверят нужную информацию. Только за их работу придется заплатить. Стоимость зависит от пакета услуг, по стране примерно от 20 до 60 тыс. в год. Хотя, на некоторых таких площадках можно купить разовую проверку. Стоит это от 500 до 4 тыс. руб., в зависимости от пакета.
Второй путь – это проверить самому, бесплатно, через открытые ресурсы.
Единственно, за что можно будет заплатить – это за получение Устава фирмы в налоговой. Получить Устав организации, резидента РФ может любой гражданин РФ.
На сайте ФНС:
1. На котором проверится выписка из ЕГРЮЛ
Здесь Вы посмотрите основные сведения об организации, а также основную экономическую деятельность этой организации.
Выписка из ЕГРЮЛ – это основной документ, который нужно полностью изучить и на сновании находящихся в ней сведений проверять дальше.
2. Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями нескольких юридических лиц.
Если генеральный директор руководит 10 – 15 фирмами, значит, скорее всего, он номинальный директор, а фирму используют для отмывания денег.
Это сервис, на котором Вы можете проверить, действительно ли адрес фирмы совпадает с ее юридическим адресом.
4. Проверка блокировки расчетного счета контрагента
5. Сведения в реестре дисквалифицированных лиц
Возможно, в фирме меняется генеральный директор, или собственник. Если это так, то это повод задать вопросы контрагенту.
8. Поверить, какой бизнес ведет контрагент: малый или средний. В Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства.
9. Проверить паспорт генерального, или его представителя на действительность на сайте МВД
10. Проверить срок нотариальной доверенности представителя на сайте Федеральной нотариальной палаты
11. Сайт ФССП проверяем, есть ли у фирмы судебные долги
12. Реестр проверок Генеральной прокуратуры РФ
Проверить, прибыльный ли у контрагента бизнес:
13. Реестр бухгалтерской отчетности Росстата.
14. Центр раскрытия корпоративной информации
15. Сайты судов
Во-первых, это картотека арбитражных дел, в которой находятся все дела арбитражных судов
Во-вторых, это районный, или городской суд по месту регистрации фирмы и желательно еще их вышестоящий суд. Так у фирмы могут быть суды с гражданами.
Проверить, не собирается ли Ваш контрагент стать банкротом и не находится ли он на стадии конкурсного производства
16. Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве
17. Сайт АО «Коммерсант» на котором также, публикуется информация о банкротстве организаций
18. Вестник государственной регистрации
На котором вы проверите, не исключен ли контрагент из ЕГРЮЛ.
19. Система торгово-промышленных палат России
20. Бывает, что Росфинмониторинг блокирует счета фирмы. И самым простым способом узнать об этом нужно прямым вопросом у контрагента. Регистрация на сайте Росфинмониторинга возможна только для отдельных категорий юр. лиц и ИП. В открытом доступе можно узнать только Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
21. Многие организации участвуют в гос. торгах на госзакупках. Если они не выполняют свои обязательства, то их заносят в реестр недобросовестных поставщиков.
Проверить это можно на сайте закупок
22. Роскомнадзора, в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных
23. Единый Федеральный реестр туроператоров
24. На сайте Федерального казначейства в реестре государственных контрактов
25. Сайт Росалкогольрегулирования
на ктором можно проверить списки юридических лиц, чья лицензия приостановлена.
26. Проверка микрофинансовых организаций в государственном реестре Банка России
27. Проверка строительных организаций
28. Реестр победителей Президентских грантов
Если организация зарегистрирована за рубежом, то информацию о ней можно получить на сайтах, приведенных ниже.
29. Портал внешнеэкономической информации
30. На сайте ФНС России
Здесь указаны налоговые службы государств, с которыми у РФ имеются соглашения о противодействии международному уклонению от налогообложения.
В поисковике вводите слова «Финансовый регулятор» и название нужной страны. В топ три поиска в Google будут сайты, через которые вы перейдете на официальные сайты финансового регулятора. Далее вы проверите по названию, или юридическим номерам, есть-ли в базе регулятора нужная вам организация.
31. На этом сайте можно проверить совпадает-ли юридический адрес зарубежной организации с ее фактическим адресом.
Какую информацию проверить не получится?
1. Информация о денежных средствах на счетах фирмы.
Согласно ст. 26 ФЗ от 02.12.1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» банк не вправе предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну.
В банке Вы можете проверить только свой счет. По чужим сведений не предоставлять.
2. Информация о выданных предписаниях надзорных органов.
3. Информация о наличии сотрудников в фирме. Например, взяв большой объем работы, фирма не в состоянии выполнить ее физически своими силами и не располагает средствами для привлечения к работе сторонних организаций. И к концу выполнения срока начинается, давайте дополнительные соглашения заключим и т.п. То есть оттягивание сроков – это такой бич Российской действительности, в отличии от того же самого Евросоюза, или Америки, где люди не понимают, как это можно сделать работу не в срок. Если не было землетрясений, или какого-то чрезвычайного происшествия.
Несмотря на казалось бы большие возможности для проверки, самым лучшим способ остается сарафанное радио. То есть получение сведений от лиц, получавших услуги нужной Вам фирмы и знающие положение вещей.
Вы сами понимаете, что в России около 80 контролирующих органов, которые так, или иначе могу воздействовать на организацию. Разумеется, от того, в каких отношениях руководство организации с органами исполнительной власти, а также с муниципальными органами, будет очевидным сможет ли она нормально работать, или нет.
И даже если фирму никто не трогает, это не означает, что сотрудники этой фирмы сами умеют работать. Бывает открываешь отзывы любимых клиентов и там просто кошмар.
По вышеуказанным сайтам можно проверить достаточно много сведений, но я проверял известную мне фирму, на учредителей которой клейма негде ставить. Но по вышеуказанным источникам проверки информации она в рейтинге благонадежных. Так как просто лежит на дне. Редко, через эту фирму-помойку выводят небольшие деньги и держат, как запасной вариант.
И еще я хотел бы предостеречь от такой информации, которую дают некоторые платные ресурсы по проверке контрагентов, а именно, они сообщают, что у фирмы есть суд, или несколько судов, решение по которым еще не вынесено, но мы вам предоставим «Вероятную дату окончания» и «Вероятный исход».
Я почему скептически к этому отношусь? потому что, несмотря на сроки установленные процессуальными кодексами, в течении которых должен пройти суд, у нас это может продлиться еще на год, а в череде обжалований, еще на несколько лет. И даже имея судебную практику по аналогичным делам, не факт, что судья вынесет такое-же решение, как его коллега, даже в этом же суде.
Подводя итог, я скажу, что проверять нужно не только саму фирму, а также и ее учредителей и генерального директора, чтобы выстроить связи с другими имеющимися у них фирмами и выявить возможные проблемы.
В любом случае, принятие решений о сотрудничестве с кем-либо – это Ваша личная ответственность.
Также рекомендую статьи:
Когда решение суда, вынесенное Арбитражным судом, вступает в законную силу?
Как получить судебное решение в Арбитражном суде?
Какие причины пропуска процессуальных сроков являются уважительным в арбитражном процессе?
Порядок направления судебных извещений в арбитражном процессе.
Как заключить мировое соглашение в арбитражном суде?
Как ознакомиться с материалами арбитражного дела через Интернет?
В каком порядке происходит взыскание судебных расходов в Арбитражном суде?
Что делать, если суд выдал исполнительный лист с ошибками?
Как добровольно ликвидируется ООО, отнесенное к субъекту малого или среднего предпринимательства?
Как ликвидируется ООО в добровольном порядке?
В каком порядке исключается недействующее ООО из ЕГРЮЛ?
Какие последствия для учредителя ООО влечет исключение недействующего ООО из ЕГРЮЛ?
Как организации внести изменение в ЕГРЮЛ при изменении устава?
Особенности составления протоколов разногласий к договорам.
Прощение долга юридическим лицом другому юридическому лицу
Продажа доли в уставном капитале ООО в рассрочку (кредит)
Залог доли в уставном капитале ООО.
Образец ходатайства о восстановлении пропущенного процессуального срока на подачу апелляционной жалобы по гражданскому делу.
Образцы юридических документов в этой подборке.
Текст настоящей статьи является авторским. Допускается использование текста только с указанием ссылки на данную страницу. Нарушение данного требования будет вести к ответственности предусмотренной действующим законодательством.
