Давно хотел сменить Уралсиб брокер в пользу ВТБ брокера. Основные причины следующие:
- Счет я открыл в феврале 2013 года, и за 8 лет Уралсиб брокер стал только хуже, нет никакого развития
- Очень сложный и дорогой процесс ввода/вывода валюты
- Невозможность прогнозировать комиссию брокера при работе с низколиквидными бумагами, в прошлом году брокер ввел новые правила, по которым если комиссия, уплаченная брокером за услуги депозитария, превышает ту комиссию, которая входит в тариф, то всю разницу он выставляет на оплату клиенту
- Все справки стали платными, в бухгалтерии все делают в ручном режиме, никакой автоматизации
- Из плюсов брокера – менеджеры, готовые помочь, крутые вебинары с Ибрагимовым Рустемом на Youtube, и низкие комиссии, даже есть возможность торговать без комиссий голубыми фишками РФ
Что же хорошего в ВТБ:
- Сопоставимый тариф «Мой онлайн» с тарифами Уралсиб брокера
- Удобная бесплатная мультикарта с привязанными счетами в разных валютах, есть возможность снять/внести доллары и евро в банкоматах
- Удобное приложение банка и «Мои инвестиции», бесплатный QUIK
Сразу хочу отметить то, что на смену брокера без потери льгот ИИС дается месяц, поэтому все надо было делать быстро.
Закрывать ИИС ранее трех лет владения я не хотел, открыл его в Уралсибе летом 2019 года, поэтому надо было определяться – перевод делать с бумагами или нет.
Так как я был в плюсе по всем позициям, то продал все бумаги в портфеле и сделал вывод денежных средств на счет заранее открытого ИИС в ВТБ, подав неторговое поручение в QUIK.
В ВТБ мне открыли ИИС не как перевод от другого брокера, а как новый. Решить эту проблему получилось через личный кабинет ВТБ брокера, кстати, в Урасибе ничего такого и близко нет. В распоряжениях находим «Изменение соглашения ИИС: указание признака перехода от другого брокера». Выбираем свой счет ИИС и подаем распоряжение.
Через дня три после подачи неторгового распоряжения на вывод денежных средств, мне позвонил менеджер УралСиб с просьбой прислать ему договор ИИС с ВТБ для сверки реквизитов. Этот договор я нашел также в личном кабинете ВТБ брокера, во вкладке «Распоряжения» -> «Заказ документов за подписью сотрудников Банка (электронная версия)", выбираем «Тип документа» -> «Извещение об открытии счета». Затем в истории распоряжений открываем искомый файл.
Данное извещение я отправил менеджеру Уралсиб брокера, и через два дня деньги поступили на счет ВТБ, но все операции были заблокированы до тех пор, пока я не предоставил в ВТБ справку «О физическом лице и его ИИС», которую надо было заранее заказать у предыдущего брокера. В Уралсибе эта справка оказалась платной, стоимостью 300 рублей, и делали ее дней 10. Подать ее в ВТБ можно с помощью личного кабинета брокера, во вкладке «Распоряжения» -> «Подача справки (сведений) о переводе ИИС от другого брокера»
После этого деньги были разморожены, и перевод был закончен. Весь процесс занял примерно недели три.
Стоит учесть, что некоторые брокеры берут комиссии за ввод и вывод денежных средств, а при переводе ценных бумаг комиссии возьмут депозитарии обоих брокеров. Обычно комиссия за списание и зачисление ценных бумаг — это фиксированная сумма: от 100 до 2000 Р за каждое поручение. Например, если на счете у вас акции 10 разных компаний, то придется 10 раз заплатить за списание и 10 раз — за зачисление на новый ИИС. Но не все активы можно перенести. Нельзя перевести на новый ИИС: иностранную валюту и производные финансовые инструменты (например, фьючерсы и опционы). Мне повезло Урасиб и ВТБ не взяли с меня комиссию за ввод/вывод денег.
Сразу после разморозки денег в ВТБ, я через личный кабинет запросил форму W8-BEN («Распоряжения» -> «Запрос на получение налоговой формы W8-BEN»), подписал ее и подал на акцепт в Санкт-Петербургскую биржу также через личный кабинет («Распоряжения» -> «Отправить W8-BEN»). Форма W-8BEN, позволяет подтвердить, что вы налоговый резидент России, и снизить налог с дивидендов по акциям США, который удерживается американским эмитентом, с 30% до 10%. Еще 3% нужно заплатить самостоятельно, подав декларацию 3-НДФЛ в российскую налоговую.
В Уралсибе у меня был настроен вывод купонов и дивидендов, полученных на ИИС, на обычный брокерский счет. В ВТБ можно выводить только на текущий счет банка, не обязательно ВТБ. Что я и сделал через личный кабинет («Распоряжения» -> «Выбор счета для получения доходов по ЦБ»). Тем самым мы можем законно выводить часть денег из ИИС, не дожидаясь трех лет владения, а также переводить эти деньги опять на ИИС и получать за это снова вычет 13% по типу «А».
Надеюсь, что информация будет полезной и поможет, возможно, решиться на смену брокера, если он перестанет устраивать, и избежать лишних шагов.
Ставь лайк, если статья понравилась.
И подписывайся на телеграм-канал - t.me/knigi_invest_other
