Оцениваю инвестиционные рекомендации ВТБ спустя 3 месяца

Я очень люблю почитать рекомендации своих брокеров по покупке/продаже активов на бирже. Не могу сказать, что я слепо следую им, но люблю посчитать чтобы было, если бы я реализовала предложения. Сегодня очередной разбор предложений от ВТБ, которые мне выдал советник ровно 3 месяца назад в феврале 2021 года. Это были долгосрочные рекомендации предложенные роботом советником.

Про советника

В мобильное приложении от ВТБ можно подключить робота-советника, который составит инвестиционные портфели. Можно подключить различные профили, всего их 4, я решила оценить 2 самых потенциально доходных:

1. Ультра агрессивный;
2. Искусственный интеллект.

По сути роботы никак не оценивают имеющийся портфель инвестора. Кто-то из ВТБ спрогнозировал рост именно этих активов, вот именно их они и предлагают покупать.

Планируется, что с 2022 года, ЦБ будет сильнее контролировать подобные инвестиционные рекомендации, чтобы не было "манипуляций" рынком. Но пока деятельность подобных советников слабо регламентирована.

Ультра агрессивный портфель:

Первый предложенный брокером портфель должен был состоять из 12 активов. Предлагаемые веса каждого актива в моем портфеле можно посмотреть на картинке ниже.

Ультраагрессивный портфель. Рекомендации брокера

А теперь привожу статистику, как изменились котировки данных активов за 3 месяца:

1. Аэрофлот -6.5%;
2. Фонд Российские акции (VTBX) +6.2%;
3. Совкомфлот -2.7%;
4. Сбербанк +8.9%;
5. ФСК +2%;
6. Роснефть -2.5%;
7. МТС +1.8%;
8. ММК +21.2%;
9. Норникель +17.7%;
10. Газпром +6.58%;
11. Лукоил +2.47;
12. ИнтерРао -0.7%.

С учетом весов итоговая доходность портфеля оказалась 4.4%. Много заработали на Сбере и НорНикеле. Больше крупных взлетов не было. Много денег принесли Газпром и Лукойл за счет большого веса в инвест-портфеле.

Стратегия искусственный интеллект

Данная стратегия изначально обещала быть более выгодной, чем предыдущая. Робот предлагал купить всего 8 эмитентов. Тут ставка была сделана на металлургов. Суммарный вес компаний, продающих сталь в портфеле более 43%. Поэтому про диверсификацию тут говорить не приходится .... Вес эмитентов в рекомендуемом портфеле можно посмотреть на картинке ниже.

Стратегия искусстевенный интеллект

За 3 месяца стоимость активов изменилась следующим образом:

1. Алроса +6.86%;
2. АФК Системе +0.9%;
3. Фонд Российские акции (VTBX) + 6.2%;
4. Роснефть -2.5%;
5. ММК +21.2%;
6. Норникель -+17.7%;
7. НЛМК + 23.1%;
8. Северсталь +21.5%.

Итоговый результат портфеля +13%.

ТОП-4 по доходности из активов портфеля:

1. НЛМК;
2. ММК;
3. Северсталь;
4. НорНикель.

Все познается в сравнении

Цифры +4% и +13% сами по себе очень абстрактные. Вот так сразу не оценишь +4% - это много или мало для данного момента времени. Например, индекс ММВБ за это время вырос на +6.5%. Поэтому доходность +4%, на мой взгляд, это мало.

У меня открыто несколько брокерских счетов. Не буду приводить статистику тех, на которых я занимаюсь трейдингом. Мой счет в ВТБ, который я почти не трогала вырос на 7.34% плюс я получила дивидендов на карту 0.6%. Итого моя доходность по счету оказалась около 8%. А это такой "защитный счет". На этом фоне +13% выглядит не сверх доходностью, но ....

Я ни в коем случае не рекламирую брокера и не советую следовать за его стратегиями. Я просто констатирую факт. В портфеле "искусственный интеллект" была сделана ставка на металлургов, половина финансистов говорила, что надо делать ставку на металлургов, так как цены на сталь сильно выросли. Металлурги порадовали. А брокер во-время подсуетился и в принципе собрал рекомендации и вложил их в один рисковый портфель. Все остальные рекомендованные бумаги - это достаточно стандартный набор. ВТБ советовал Аэрофлот, ведь многие давно жду, что его котировки пойдут вверх. ВТБ советовал Сбербанк, он хорошо растет последнее время. Ничего сверхординарного в этих рекомендациях я не нашла.