Сталкивались с комплаенсом в банке или у брокера?
🤷♂️ Хотелось бы сказать "не знаю и знать не хочу", но не получится: рано или поздно он вас настигнет, этот самый комплаенс. У каждого из нас есть счёт в банке, а если у иностранного брокера - 100% гарантия, что придётся иметь дело с этой процедурой. Вас не примут на обслуживание, пока не проведут полную идентификацию личности.
🔎 Если коротко и по-простому - это проверка ваших денег на соответствие правилам и стандартам. Например, перевод или поступление на счёт - всё ли кошерно с точки зрения закона и даже норм этики. А то вдруг вы хотите профинансировать террористов и прочих экстремистов. Или вы - коррупционер и пытаетесь легализовать преступно нажитое? Конечно, нет. Но на лбу это у нас не написано и единственный способ в этом убедиться - проверить.
👮♂️ Этим занимаются специально обученные сотрудники - офицеры комплаенс-контроля, работающие в особой спецслужбе банка или брокера. Как правило, они не подчиняются местному начальству, даже председатель правления имеет на них ограниченное влияние. С клиентами они никогда не общаются, поэтому нам выносят мозг обычные продажники и служба поддержки: "покажите вот эти бумажки и докажите вот это".
Впрочем, тем, кто доведён до бешенства нашими банками и брокерами - welcome в европейскую юрисдикцию, там сравните. К сожалению, в последние годы ситуация осложняется ещё и предвзятым отношением к россиянам. Нас просвечивают рентгеном гораздо тщательнее на предмет происхождения капитала. С другой стороны - знаю по себе - всё решаемо, и при желании инвестирование за границей вполне реально.
🎓 Для тех, кто захочет узнать о комплаенсе подробно - ссылка на материал: https://smfanton.ru/nuzhno-znat/komplaens-kontrol.html