Первую часть «Compound - кредитная DeFi площадка» закончил на анонсе того, что ввёл на площадку 170 USDT. Рассмотрим пошагово как это происходило, какие комиссии оплатил и что удалось заработать за десять дней нахождения в пуле. Для внесения на площадку выбрал USDT (Tether), поскольку на момент выбора (19.01.2021) по USDT предлагали самый высокий APY – 9,92% годовых.
Первым шагом, подтверждаю доступ смарт-контракта Compound к токенам USDT в моём кошельке. Провожу транзакцию подтверждения, за которую заплатил комиссию в размере 3,45 доллара (лимит газа = 52020, цена за 1 газ = 54,2 гвей):
💡 Подтверждая доступ, мы предоставляем данные смарт-контракту о балансе конкретного токена в кошельке, а также даём доступ к переводу токенов с кошелька на смарт-контракт (например, на лендинговую площадку, DEX биржу). То есть, разрешаем смарт-контракту взаимодействие с конкретным активом в кошельке.
После получения подтверждения, можем заводить средства. За внесение средств необходимо оплатить комиссию, которая 19.01.2021 составляла примерно 12 USD (в пересчете газа и гвеев на доллары):
Актуальная цена за единицу газ в момент внесения в пул составила 44 гвея (что также было проверено по etherscan ) при лимите газа 192к. Эти данные автоматически выставляются кошельком MetaMask. К сожалению, данного лимита газа не хватило (Out of Gas) и транзакция не удалась. При ошибке проведения транзакции, комиссия за её проведение в сети Ethereum не возвращается, поэтому наши 0,008337164 ETH (эквивалент 12 долларов на 19.01.2021) просто сгорели.
То ли MetaMask автоматически не подхватил текущий лимит газа по смарт-контракту Compound, то ли изменил его из-за резких скачков цены за гвей, но в итоге спалить впустую 12 баксов было обидно 😒
Разбираясь в проблеме, нашёл полезный совет – перед вводом средств посмотреть значение лимита газа на внесение средств в смарт-контракт Compound по последним транзакциям. Для этого открываем список транзакций, ищем транзакцию с пометкой «Supply» (внесение средств) и смотрим их. Нашёл транзакцию, которая произошла 20 минут назад и лимит газа здесь составил 256к. Значит, в моменте можно установить безопасный лимит на уровне 260к, либо не менять его (если кошелёк автоматически установил значение выше этого).
Со второй попытки транзакция по вводу средств удалась. 21.01.2021 утром завели на платформу 170 USDT. Цена за единицу газа составила 52 гвея, при лимите газа – 263к. Это данные были автоматически выставлены кошельком, лимит газа дополнительно проверил, и он соответствовал последним транзакциям по внесению средств на платформу.
Предполагаемая комиссия составляла 17,95 USD, но так как весь газ не был использован, то реальная комиссия составила 14 USD. Транзакция прошла успешно и всего через полминуты средства отобразились на странице в моём аккаунте.
💡 В кошельке должно быть достаточное количество ETH и должен быть установлен необходимый лимит газа, чтобы транзакция прошла успешно. Больше установленного лимита не спишется, а меньше может.
Итого, общие расходы на ввод средств составили 3,45$ + 12$ + 14$ = 29,45$.
Проценты начинают накапливаться сразу же – каждые 15 секунд баланс обновляется и понемногу растёт. Годовая доходность ( APY ) обновляется также каждые 15 секунд, например, в момент внесения средств APY равнялось 8,7%, а через пару часов это значение стало 10,8%.
Доходность
На 29.01.2021 доход от размещения средств составил 0,412277 USDT:
В пересчёте на проценты доход от использования средств за девять дней составил примерно 10% годовых.
Дополнительно, Compound ежедневно распределяет служебные токены COMP среди пользователей (подробнее об этом в первой части). На 29.01.2021 мне начислили 0,00051507 COMP:
В пересчёте на доллары доход от распределения токенов за девять дней составил примерно 13 центов. Но получить COMPы просто так не получится. Чтобы вывести их на кошелёк, необходимо заплатить комиссию за транзакцию в сети Ethereum:
На 29.01.2021 комиссия составляет примерно 30 долларов (лимит газа = 202020, цена за 1 газ = 118 гвей ). Можно подождать пока цена за единицу снизится, но лимит газа останется прежним. Поэтому выводить такое малое количество COMPов бессмысленно.
Займ на платформе
Все активы, кроме USDT, можно использовать в качестве залога для займа криптовалюты в размере до 80% от стоимости залога. Так как наш депозит в USDT, то его нельзя использовать как обеспечение и протестить займ не получится. Если внести любую другую криптовалюту как залог, то функция займа станет доступной.
При займе следует учесть риск полной или частичной принудительной ликвидации позиции, которая может произойти из-за резкого изменения курса криптовалюты (снижение стоимости залога или увеличении стоимости заемных активов). В вопрос сильно не вникал, но, на первый взгляд, принцип ликвидации схож с ликвидацией на площадке Maker . Подробнее об этом можно прочесть в статье « Maker – DeFi кредитная площадка».
Вывод средств
Выбираем актив, желаемую сумму и подтверждаем вывод средств на кошелёк, через который мы подключились к Compound.
Комиссия за вывод средств имеет стандартный лимит газа на уровне 240к(+-), при текущей цене единицу газа в 107 гвей комиссия составляет 32 доллара. Как и с выводом COMP ов, даже при снижении стоимости газа, с такими комиссиями долго ещё не выведу средства с платформы. 😅
Заключение
Впечатление от Compound двоякое. С одной стороны, на площадке удобный интерфейс, все операции наглядны и есть возможность отслеживать получаемый доход в режиме реального времени.
Но огромные комиссии в Ethereum делают микровложения в Compound и другие DeFi проекты экономически бессмысленными. С учётом расходов на ввод средств (29,45$) и предполагаемый вывод (15$, при стоимости единицы газа в пределах 50 гвей), общие затраты составят примерно 45 баксов. И если я хочу вывести 170 USDT без убытка от комиссий, то придётся ждать много месяцев.
Однако, есть надежда на авось. На примере теста Uniswap : за 2,5 месяца с 27 вложенных долларов заработал 4,37 доллара на комиссиях (на 30.01.2021). Что в пересчёте на проценты составляет почти 80% годовых. Расходы на вложения уже отбились и сейчас зарабатываю на вывод 😁 Хотя изначально вклад в пул ликвидности Uniswap не предвещал такого высокого процента дохода.
Возможно, и здесь рынок повернётся в мою пользу (снизятся комиссии, вырастет APY ) и получится что-то заработать. Поэтому поспешных выводов не делаю, слежу за вложенными средствами и буду держать вас в курсе.
30.01.2021
У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзен-канале и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.
