Полицейские выяснили, как работали злоумышленники: потерпевшему поочередно звонили неизвестные, которые представлялись то сотрудниками силовых ведомств, то специалистами службы безопасности банка. Один из них даже отправил новгородцу фото служебного удостоверения. Мужчина не стал сомневаться в подлинности документа, как и в том, что действительно разговаривает с представителем власти.
Мошенники убедили новгородца в том, что кто-то пытается оформить кредит на его имя и потребовали принять участие в операции по поимке банковского работника, помогавшего злоумышленникам. За отказ пригрозили привлечением к уголовной ответственности. Мужчина покорно согласился и взял кредит на три миллиона рублей. Затем по указанию звонивших, потерпевший отправился в другой банк за кредитом в 600 тысяч рублей. Все деньги он послушно перевёл на продиктованные ему счета, после чего звонки прекратились. Лишь спустя какое то время, мужчина понял, что его обманули. И только тогда отправился в полицию. По данному факту в следственном подразделении УМВД России по городу Великий Новгород возбуждено уголовное дело.