Кому еще не звонили телефонные мошенники. Есть такие? Мне просто интересно, напишите: «Мне не звонили мошенники». Но, думаю, таких нет. Эти ребята знают свое дело. Обзванивают всех подряд, на их уловки попадаются все: пенсионер, академик, слесарь, учитель и даже сам мошенник. Последнее не шутка.
Однажды меня порекомендовал коллега – адвокат, который занимается уголовными делами. От него обратился бывший его клиент, который был осужден за мошенничество. То есть человек был признан виновным по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Так вот, его тоже обманули телефонные мошенники. Поэтому никто не застрахован.
Я предлагаю построить наше с Вами общение следующим образом. Давайте накидаем версии, как вернуть деньги, которые украли мошенники. Затем я напишу обзорную статью, в которой распишу все версии. А пока напишу свое видение, на основе своего опыта и судов.
Банки не хотят помогать, от слова вообще
Девушка перевела почти 1 000 000 рублей. Осознала свою ошибку сразу. Побежала в полицию. Полицейский сам звонил в банк и просил их «заморозить» средства на счету мошенника, хотя бы на несколько дней. Угадайте, что ответил банк? Правильно.
Полицейские сами могут наложить арест
Но, и тут что-то не получается. Следователю говоришь, выносите пожалуйста постановление о возбуждении уголовного дела и накладывайте арест на предполагаемый счет мошенников.
Вначале полицейский примет заявление. Потом передаст его следователю. Следователь сделает запрос в банк по выписке по счету. А уже затем, может быть, но это не точно, будет наложен арест на нули на счете.
Почему так происходит? Ведь мошенники работают очень быстро. Буквально через несколько часов деньги снимают с банкомата. Тут нужна оперативность.
Лично на своем опыте я не встречал такого, чтобы полицейские смогли найти телефонных мошенников. Возбуждают уголовное дело, а затем его закрывают. Поэтому работаем с тем, что есть. А есть у нас банковские выписки с указанием, кому этот счет принадлежит.
Шаг первый: ищем крайнего
Почему ищем крайнего? Скорее всего, это тоже жертва мошенников. Реальный человек, который живет своей жизнью, а может и нет. Вполне возможно, что это часть группы. Задача на первом шаге – узнать его данные через суд.
Подаем исковое заявление в суд о взыскании неосновательного обогащения. Это статья 1102 ГК РФ. Кстати, очень неприятная статья для тех, кто просто так на доверии получает деньги на свою карту. «Давай я тебе 5000 рублей сейчас отдам, а ты мне 2500 рублей на карту переведешь?». Это как раз про такие случаи.
Статья 1102 Гражданского кодекса РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Шаг второй: уточняем исковое заявление
Как только суд запросил персональные данные получателя, сразу же уточняем исковое заявление. Получатель становится ответчиком. Одновременно (внимание!!!) подаем заявление на арест всего-всего имущества получателя денег.
Если получатель реальный человек – труженик, то у него есть имущество: квартира, машина, деньги на других счетах. Вполне возможно, у человека есть жена, тогда можно подать на раздел совместно нажитого имущества. Здесь идея заключается в том, чтобы что-то арестовать.
Шаг третий: получаем решение
И, идем к судебному приставу, через которого обращаем взыскание на заложенное имущество. Да, я понимаю, что Вы скажете, что не все так просто. Понятное дело, что это может оказаться мошенник. Но, если этого человека не существует. А такое я тоже встречал в своей практике.
Тебе звонит сотрудник полиции и говорит,
- а Вы знаете, такого человека нет в природе.
- Как так?
- Да вот так!
- Его нет!
Тогда можно подавать заявление в суд именно на банк, так как была допущена ошибка со стороны сотрудника кредитной организации, который не убедился в подлинности документа.