Росфинмониторинг совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) и Банком России выявили одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов и кафе. Через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных.
Предположительно схема связана с использованием процессинговых услуг для теневого оборота денежных средств. Как уточнили в пресс-службе финразведки, в расчетах были задействованы компании, оказывающие услуги по проведению платежей, а также несколько кредитных организаций. В настоящее время Росфинмониторинг и ФНС проводят расследование по данному факту.
В пресс-службе Росфинмониторинга отметили, что данная схема могла применяться не только для уклонения от налогов, но и для отмывания средств, полученных криминальным путем.
Как работает «ресторанная» схема?
Платежи клиентов теневой площадки проходили через цепочку минимум трех кредитных организаций, а на входе и выходе средств работали две процессинговые компании, сообщили в налоговой службе. Все это позволило усложнить отслеживание платежей и вычисление клиентов.
«При этом денежный поток, идущий от ресторанов, в значительной части приходил к компаниям, не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но генерирующим стабильный поток наличности. То есть безналичные деньги от ресторанов на каком-то этапе менялись на неинкассированную наличность»,— объяснили в ФНС.
Чтобы теневая схема не привлекала внимания из-за расхождений данных кассы и расчетного счета, ресторанам предоставлялась подменная касса для неучтенной выручки, рассказал РБК.
Кроме того, организаторы схемы открыли «шоурум» в Москве для желающих ознакомиться с их услугами. Отмечается, что в этом «шоуруме» происходило общение и подписывались бумаги, клиентам устанавливали приложение для отслеживания и управления скрытой выручкой. После чего в ресторан приезжали технические специалисты и настраивали подменные кассы и терминалы для карт. В случае расторжения договора все полученное оборудование забирали, а личный кабинет в приложении блокировали, отметил источник.
Согласно оценке Центробанка, в первом полугодии 2022-го 21% всего потребления теневых финансовых услуг, включая обналичивание, приходился на сектор услуг.
Законный порядок зачисления денег от клиентов, расплачивающихся в кафе банковскими картами, предполагает зачисление выручки напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет самого ресторана. В этом случае выручка и налоговые обязательства ресторана декларируются в полном объеме, сказали в пресс-службе ФНС.
Интересно, а кто из рестораторов такой дерзкий ?