Является ли DeFi 2.0 реальностью сейчас? Нет никаких сомнений в том, что с помощью децентрализованных финансов мы создаем совершенно новую денежную инфраструктуру с нуля. Неудивительно что капитализация крипторынка DeFi в настоящий момент составляет более 40млд долларов. По мнению многих, децентрализованные финансы, или DeFi, являются одной из самых значительных и плодотворных волн инноваций на основе блокчейна. Тем не менее, существуют проблемы и испытания, присущие столь молодой отрасли. Вот тут - то и появляется новый DeFi 2.0.
Является ли DeFi 2.0 следующей версией децентрализованных финансов или просто модным маркетинговым термином? Так много вопросов и так мало ответов. Следующие пункты можно найти ниже в статье!
Содержание
- Что такое Defi 2.0
- От DeFi к DeFi 2.0
- Ограничения DeFi 1.0
- Цель DeFi 2.0 и почему это важно
- Известные проекты DeFi 2.0
Давайте углубимся в определение и работу DeFi 2.0.
Что такое Defi 2.0
Благодаря обширному набору децентрализованных приложений DeFi снизил ранее непреодолимые препятствия для входа на рынок обычных финансовых учреждений. В качестве средства установления новых норм доступа к финансовым услугам основное внимание DeFi сосредоточено на устранении посредников, часто участвующих в транзакциях и связанных с ними финансовых услугах. Тем не менее, дискуссии о новом поколении DeFi стали основным направлением в разработке децентрализованных финансовых систем, поскольку протоколы DeFi должны развиваться с обновлением существующих моделей соглашений в сфере финансовых услуг.
Исправление предыдущих проблем с DeFi
Новая слово для блокчейн - лексикона, DeFi 2.0 представляет собой объединение текущих инициатив в области децентрализованных финансов, которые пытаются улучшить работу, проделанную в DeFi 1.0.
DeFi 2.0 описывает подмножество протоколов DeFi, которые расширяют более ранние инновации DeFi, включая доходный фарминг, кредитование и другие области. Известные реализации DeFi 2.0 подчеркивают ограничения ликвидности, которые преследуют многие on - chain системы, и являются предлагаемым преемником “оригинального DeFi”, работающего на основе смарт - контрактов. Смарт - контракты используются для создания приложений и проектов на децентрализованных платформах, и эти проекты постоянно совершенствуются и предлагают широкий спектр преимуществ тем, кто их внедряет. Всего за несколько коротких лет, DeFi стало именем нарицательным в индустрии блокчейна, а его эффективность стала движущей силой быстрого расширения с 2021 года.
В результате DeFi вступил в новую фазу, получившую название ”DeFi 2.0". По сравнению с предыдущими версиями DeFi, DeFi 2.0 представляет собой радикальное улучшение и устраняет проблемы, которые преследовали предыдущую версию. Это краткое объяснение того, что такое децентрализованный банкинг. Информация, содержащаяся в этом руководстве, предоставит вам прекрасную возможность изучить DeFi и его платформу.
От DeFi к DeFi 2.0
DeFi (сокращение от “децентрализованные финансы”) - это подход к финансовому сектору, который нацелена на то, чтобы сделать банковские услуги доступными для всех, свободными от регулярных ограничений, налагаемых банками и связанными с ними финансовыми посредниками.
Также известный как DeFi 1.0, его цель состоит в том, чтобы упростить банковскую деятельность, например сделать операции с гораздо меньшим количеством бюрократии и мониторинга. Вместо того, чтобы идти в банк и следовать жестким стандартам приемлемости, любой желающий может получить кредит, одолжить деньги и купить страховку в сети P2P. Удобно, не правда ли?
Но с DeFi 1.0 возникло несколько проблем. Например, поставщики ликвидности сталкиваются с проблемой на крипторынке из - за его крайней волатильности. Отсутствие правовой защиты для возврата украденных денежных средств делает автоматизированную функцию смарт - контракта ненадежной. В результате более высоких затрат на газ, вызванных проблемами масштабируемости, поставщики услуг часто предоставляют услуги с задержкой и высокой стоимостью.
В наши дни наиболее многообещающие инициативы DeFi 2.0 связаны с ликвидностью путем создания cross - chain мостов между существующими блокчейнами, что гарантирует достаточную ликвидность для всех активов. Подобно тому, как страхуются смарт - контракты, сообщества свободного программного обеспечения отслеживают аудит смарт - контрактов. Кроме того, для обеспечения кредита требовался существенный залог. Хотя это все еще может иметь место, долги могут быть погашены за счет начисленных процентов, в отличие от частых возвратных платежей с появлением доходного фарминга.
Очевидно, что DeFi 2.0 предлагает гораздо больше помощи, чем просто эти несколько вариантов, поскольку за последние два года появилось много новых инициатив DeFi 2.0. Каждая из этих инициатив направлена на решение конкретной проблемы, однако определение наиболее перспективных проектов DeFi 2.0 для инвестирования требует больших исследований и может быть затруднительным, несмотря на инновационные и технологические достижения сектора.
Ограничения DeFi 1.0
Для децентрализации финансовых услуг текущая модель DeFi 1.0 установила новый стандарт. Однако в результате проблем с DeFi 1.0 возникла более новая, улучшенная форма децентрализованного финансирования. Давайте рассмотрим проблемы, которые DeFi 2.0 стремится исправить прежде чем углубляться в его потенциальные приложения. Ликвидность, масштабируемость, централизация, оракулы и безопасность - вот пять областей, на которые концентрируют свои усилия.
- Централизация
DeFi стремится к большей децентрализации. Однако концепции DAO по - прежнему отсутствуют во многих приложениях. Централизация является самой большой проблемой протоколов DeFi 1.0, и это закладывает основу для инициатив DeFi 2.0. Даже децентрализованные финансовые проекты сталкиваются с компромиссами блокчейн - трилеммы между безопасностью, масштабируемостью и децентрализацией.
- Масштабируемость
DeFi 2.0 нацелен в первую очередь на решение проблем масштабируемости существующего ландшафта DeFi.
- Ликвидность
Ликвидность фрагментирована, поскольку рынки и пулы ликвидности рассредоточены по нескольким блокчейнам и платформам. Предоставление ликвидности предполагает блокирование средств (и всей их стоимости) для получения доходов. Когда токены размещаются в пулах ликвидности, они не могут быть использованы ни для чего другого, что приводит к неэффективному распределению капитала.
- Безопасность
DeFi 2.0 нацелен на открытие доступа к финансовым ресурсам без снижения стандартов безопасности. Большинство пользователей не готовы или не знают об угрозах безопасности, связанных с DeFi, и вкладывают огромные суммы в эти проекты. Несмотря на наличие аудитов безопасности, их эффективность часто снижается с каждым новым обновлением. Безопасность по - прежнему является очевидным требованием и серьезной проблемой для инициатив DeFi 1.0, поскольку они являются главными целями для хакеров из - за больших сумм денег, хранящихся в протоколах DeFi.
- Оракулы и информация третьих сторон
Финансовые продукты, которые полагаются на информацию из внешних источников, требуют более качественных оракулов (сторонних источников данных). Текущая эффективность модели DeFi в значительной степени зависит от сбора данных из внешних источников с помощью оракулов. В действительности оракулы - это не более чем поставщики дополнительной информации. Информационная целостность оракулов может иметь далеко идущие последствия для пользователей DeFi и протокола в целом, если она будет скомпрометирована.
Цель DeFi 2.0 и почему это важно
- Внедрение протоколов DeFi 2.0: Существующие модели DeFi служат основой для разработки новых, более совершенных протоколов DeFi 2.0. Разнообразные протоколы DeFi, например, обеспечивают значительно различающиеся преимущества с точки зрения прозрачности и контроля пользователей по сравнению с централизованными организациями.
- DAOs: DeFi 2.0 предназначен для помощи децентрализованным автономным организациям несколькими способами, одним из которых является создание систем ценностей, управляемых протоколом (DAO). Особое внимание будет уделяться взаимодействию между компаниями, поскольку следующее поколение DeFi технологий разрабатывает полезные инструменты для DAO, чтобы конкурировать с традиционными корпорациями.
- Ликвидность: отсутствие связи DeFi с традиционными банковскими и финансовыми институтами, а также зависимость сектора от сторонних поставщиков и токенов для обеспечения ликвидности являются основными трудностями, которые сегодня мешают DeFi стать устойчивым. DeFi 2.0 нацелен на повышение ликвидности путём объединения DeFi и TradFi.
Кроме того, ликвидность в DeFi остается фрагментированной, в основном из - за присущего блокчейнам изолированного состояния. DeFi 2.0 нацелен на дальнейшее улучшение этого, внедряя cross - chain решения, которые позволяют осуществлять деятельность в различных цепочках и экосистемах.
Например, Teleport Network скоро запустит TeleSwap - универсальный агрегатор ликвидности сети, позволяющий обменивать токены между собственными активами двух или более различных сетей. Это создаст глобальную ликвидность блокчейна, которая позволит пользователям и разработчикам использовать преимущества и функции всех сетей. Cross - chain решения, такие как TeleSwap, олицетворяют инновационные идеалы DeFi 2.0, помогая улучшить существующие решения DeFi.
- Доступность: Одним из преимуществ и целей DeFi является то, что он доступен для каждого. Даже несмотря на то, что не каждый может получить банковский счет или доступ к кредитам, каждый, у кого есть подключение к Интернету, может использовать платформу DeFi. Такая простота использования означает, что DeFi не ограничен местоположением и для открытия учетной записи не требуется официального заявления. DeFi 2.0 нацелен на дальнейшее снижение входного барьера для DeFi, предоставляя сообществам с низким доходом доступ к финансовым услугам благодаря DeFi.
- Пользовательский опыт: DeFi 2.0 также прилагает усилия для решения всех ранее заявленных проблем с целью улучшения пользовательского опыта. Наличие более дружественных интерфейсов может помочь привлечь нетехническую аудиторию в индустрию DeFi
Известные проекты DeFi 2.0
Понимание текущего состояния отрасли имеет решающее значение для любого, кто заинтересован в инвестировании в DeFi 2.0. Существует слишком много протоколов, чтобы перечислить их все здесь, но мы ознакомим вас с некоторыми известными проектами в DeFi 2.0.
Olympus DAO
Прежде чем вы даже подумаете о том, чтобы узнать больше о DeFi 2.0, есть большая вероятность, что вы слышали об Olympus DAO. Эта децентрализованная система резервных валют создала новые нормы в DeFi и послужила отправной точкой для DeFi 2.0. Проект полезен для различных стратегий доходного фарминга, таких как стейкинг и инвестирование в облигации. Организация хорошо известна своей инновационной, простой моделью связи.
Synapse
Synapse - крупный автоматизированный маркет - мейкер (AMM), стремящийся в дальнейшем оставить свой след в развивающемся DeFi 2.0. Являясь trustless cross - chain мостом, он привлекателен для криптотрейдеров, работающих с широким спектром криптовалют.
Rarible
Rarible - это инициатива DeFi 2.0, основанная на идее дефицитных токенов (NFT). Это децентрализованная автономная организация (DAO) с механизмом управления, который может приносить высокую прибыль держателям токенов. Цель Rarible - предоставить общедоступный стандарт, упрощающий создание и маркетинг NFT.
MakerDAO
После успеха MakerDAO многие люди задавались вопросом, что будет дальше в мире децентрализованных финансов. DAI, популярный нативный стейблкоин, представляет собой токен с привязкой к доллару, управляемый сообществом Maker. Тот факт, что MakerDAO одновременно надежен и прогрессивен, вызывает интерес у финансистов.
Abracadabra.money
Abracadabra, еще одно начинание DeFi 2.0 высшего уровня, функционирует как рынок виртуальных кредитов. Этот протокол кредитования позволяет людям занимать стейблкоин под названием Magic Internet Money (MIM), используя в качестве залога процентные активы. Таким образом, владельцы процентных токенов могут конвертировать их в свободно торгуемые активы.
Заключительные мысли
Как всегда, каждый технологический прорыв открывает новую эру. Развитию технологий способствует постоянный поток новых изобретений и моделей, которые они делают возможными. Следовательно, независимо от того, считаете ли вы DeFi 2.0 революционным изменением или модным термином, это еще один показатель развития пространства DeFi. Более того, проекты, составляющие движение DeFi 2.0, доказывают, что мы уже прошли этап начальной загрузки, что, возможно, является важным этапом этой эволюции. После устранения этих препятствий, проектам DeFi 2.0 потребуются ресурсы для дальнейшего продвижения и решения проблем, с которыми сталкивается ландшафт DeFi.
Обязательно следите за обновлениями!
Twitter | Telegram |Telegram Channel| Discord| Github
Ознакомиться с оригинальной статье можно тут.
