Закончился III квартал 2022 года и по традиции обновляю индекс "Типичного россиянина". В 2022 году отличная возможность собрать портфель по данной методике. Первоочередная задача портфеля - дивидендная доходность на уровне средней пенсии по РФ.
В этом отчёте сравним общую стоимость портфеля относительно II квартала 2022 года и финального отчёта за 2021 год. Посмотрим изменение индекса Московской биржи и сравним его с индексом "Типичного россиянина".
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан увеличилось с 146 780 720 до 147 200 000 человек.
- Собираем список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 40 компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 68 компаний
Изменения в индексе
В индекс попали две компаний: СПБ биржа и Softline, доля на 1 гражданина РФ - 1 акция. Вес в индексе: СПБ биржа - 0,049%, Softline - 0,045%.
Увеличилось количество акций Аэрофлота в обращении до 3 975 771 215 штук, доля на 1 гражданина РФ - 27,01, округляем до 3 лотов или 30 штук.
В связи с увеличением граждан РФ согласно переписи населения уменьшилось количество акций ПИК на одного человека с 5 до 4 .
В течение третьего квартала 2022 года стоимость акций многих компаний продолжила падение, соответственно произошли изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 10 компаний ( на конец 2021 года - 20 )
2 эшелон ( от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 25 компаний ( на конец 2021 года - 28 )
3 эшелон ( меньше 1000 ₽) - 33 компании ( на конец 2021 года - 18 )
10 Июля 2022 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 30 Сентября 2022 года
- Первые 10 компаний по стоимости доли на 1 гражданина РФ без изменений, поменялись только позиции
- 6 из 10 компаний из нефтегазового сектора, в индексе Московской биржи 5 из 10
- Доля Газпрома в % соотношении на 6,41% опережает 2 компанию. 10 Октября 2022 года будет дивидендный гэп, который сократит преимущество.
На данный момент доля на 1 гражданина РФ 222 558 ₽ ( на конец II квартала 2022 года - 256 227 ₽, на конец 2021 года 417 901 ₽), падение стоимости относительно начала 2022 года - 46,74 % или 192 343 ₽. Отличная возможность докупить подешевевшие активы, в первую очередь стоит рассматривать компании из 1-2 эшелона, которые с начала года упали на 50% и более.
Газпром все-таки выплатит дивиденды в 2022 года, формально компания продолжает каждый год платить дивиденды, в этом году они рекордные. Учитывая невыплату дивидендов от Сбербанка и возможную невыплату от Лукойла и других компаний из Топ 10, в этом году дивидендные выплаты будут меньше чем в 2021. Подразумеваю сбор портфеля по данной методике на долгосрочную перспективу и в будущем прогнозирую возвращение выплат на уровень 2021 и постепенное повышение.
По итогам 2021 года на собранной по методике портфель можно было получить 21 277,87 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России - 16 789 ₽, за год необходимы дивиденды - 201 468 ₽. Средняя зарплата по России за 2021 года - 56 425 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 677 100 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2021 года, то необходимо собрать портфель 9,47 граждан РФ (округляем до 10), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 31,82 (округляем до 32) портфеля для покрытия зарплаты.
На 30 Сентября 2022 года
10 портфелей - 2 225 580 ₽
32 портфеля - 7 121 856 ₽
Полную таблицу можно скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.05.
Мои изменения в родительском портфеле
Портфель для родителей изначально формирую по данной стратегии. В начале Сентября опубликовал данную стратегию в Тинькофф инвестиции, но комиссии брокера и различные ограничения оставляют желать лучшего и данная инициатива будет невыгодна подписчикам, поэтому решил отказаться от неё.
Все денежные средства, которые выделял для родительского портфеля перенес к брокеру Тинькофф из Сбербанка. В середине Сентября продал все активы в Сбербанке и откупил их в таком же составе в Тинькофф, что принесло мне прибыль в 12 000 ₽. У меня была цель к концу года сформировать один полный портфель "Типичного россиянина" и эту цель решил закрыть раньше, добавил недостающие денежные средства и "почти" сформировал портфель.
На данный момент в нём не хватает 3 акций ПИК, 16 акций Новатэк и одной акции Фосагро, но в портфеле 5 акций Полюс золото вместо одной. Лишние 4 акции Полюс золота стоят столько же сколько, что и недостающие акции компаний. Считаю, что акции Полюс золота могут показать лучшую динамику, чем недостающий пакет акций. Так же портфель вскоре пополнится дивидендами от Газпрома ( 7 101 ₽) , данные средства позволят купить дополнительные активы в портфель.
В "иностранном портфеле" оставил 100 акций Arrival и 3 акции Intel, так же в нём есть 1000 паев TBIO.
Главная задача к концу формирования портфеля: обеспечить ежегодный денежный поток на уровне средней пенсии по РФ. По выплатам дивидендов в 2021 году необходимо 10 портфелей. Расчеты берем из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Средняя дивидендная доходность 5,09 % годовых, если взять стоимость портфеля на конец года и дивиденды по итогам 2021 года. В будущем возможно сформирую портфель только из компаний, которые стабильно платят дивиденды и откажусь от компаний "роста", которые не планируют выплачивать дивиденды.
Акции банков Авангард и Росбанк, Ятек, Росгосстрах и МГТС нельзя купить через Тинькофф, данные компании были куплены через Сбербанк. Все остальные компании в долям соответствующих индексу были куплены через Тинькофф.
На 1 Октября стоимость российских активов - 221 773 ₽, иностранных - 14 166,67 ₽, так же перенесенные из Сбербанка в Кит Финанс заморожены активы на 20 000 ₽.
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
