Стейкинг наравне с мастернодами позволяет получать пассивный доход на рынке криптовалюты. Конечно, «пассивным» его можно назвать лишь условно, поскольку вложения в криптовалюту это венчурное мероприятие. Однако, и мастерноды и стейкинг обладают признаком пассивного дохода – вкладываемся один раз и далее получаем «дивиденды».
Как работают мастерноды уже немного разобрался и даже запустил одну – SmartNode от SmartCash. Подробно об этой истории можно прочитать в статьях:
Теперь хочу разобраться со стейкингом, как на нём зарабатывать и в чём отличие от заработка на мастерноде. Тема объёмная и, как и в случае с мастернодами начну с теории.
Нода ставок (Staking Node)
Создание новых блоков и подтверждение транзакций в криптовалютах происходит по алгоритму консенсуса. Существует два основных алгоритма консенсуса Proof-of-Work (PoW) – доказательство работы и Proof-of-Stake (PoS) – доказательство доли.
В криптовалютах, которые для создания новых блоков используют алгоритм PoS или сочетание PoW и PoS есть специальные узлы сети называемые нодами ставок (Staking Node). Нода ставок – это полная нода. Её главная задача – обеспечивать безопасность сети. Для этого она подтверждает транзакции и новые блоки, а также создаёт новые блоки, если сеть построена только на алгоритме PoS.
Подробнее об алгоритмах и о том какие бывают ноды можно прочитать в статье «Ноды в блокчейне».
Чтобы создать ноду ставок необходимо установить специальное программное обеспечение, в том числе "толстый кошелёк" и синхронизировать его с блокчейном криптовалюты. Далее положить в кошелёк монеты этой криптовалюты и держать ноду постоянно (24/7) подключённой к сети. Заработок с помощью ноды ставок называется стейкингом (Staking).
Стейкинг (Staking)
Отличие майнинга (PoW) от стейкинга и мастерноды (PoS) в том, что для успешного майнинга необходимо мощное вычислительное оборудование. Чем оно мощнее, тем больше шансов получить вознаграждение от сети, при этом инвестор вообще может не хранить монеты в кошельке. В PoS криптовалютах мощность оборудования не имеет никакого значения и важна лишь сумма депозита «замороженного» в ноде ставок или в мастерноде.
С точки зрения заработка, принцип работы ноды ставок и мастерноды похожи – держишь деньги в кошельке и за это сеть выплачивает вознаграждение. В некоторых статьях вообще не делается различия между мастернодой и нодой ставок – всё называют стейкингом. Однако, насколько я понял, отличия всё же есть.
1. Стейкинг работает по принципу: «Чем больше монет в ноде – тем больше награда от сети» и по своей сути напоминает лотерею.
Монеты в кошельке формирует «долю» владельца ноды в сети. Это как ставка на участие в лотерее кому будет дано право создать новый блок. Чем больше монет находится в кошельке и чем дольше они остаются в системе, тем больше вероятность выиграть право создать новый блок и получить вознаграждение. Эта вероятность пропорциональна «доле» пользователя в системе. То есть при владении 5% всех монет системы есть 5% вероятность создать новый блок.
У мастерноды же число монет для её создания и работы фиксированное. При этом вознаграждение от сети выплачивается стабильно и делится пропорционально между всеми активными мастернодами.
2. Если вывести хоть какую-то часть депозита из мастерноды, то она перестанет работать. В стейкинге же депозитом частично можно пользоваться. Я ещё не разобрался как это работает, но всё, что прочёл говорит о возможности пользоваться монетами и при этом зарабатывать на их стейкинге.
3. Мастерноды выполняют уникальные функции в сети: обеспечивают мгновенность и конфиденциальность платежей. Ноды ставок таких функций не имеют.
Криптовалюты
Множество криптовалют дают возможность зарабатывать на стейкинге. Самая популярная из них – Tezos (XTZ). На 24.07.2020 уровень её капитализации составляет примерно 2,3 млрд долларов и это 13-е место в рейтинге coinmarketcap.com.
Я нашёл симпатичный сайтик по стейкингу www.stakingrewards.com. (Кстати, оцените внешний вид – закос под coinmarketcap 😁).
В списке около ста криптовалют, позволяющих зарабатывать на стейкинге. В колонке Reward указан приблизительный % годового дохода по каждой валюте. У некоторых валют он составляет десятки процентов годовых (на 25.07.2020 самый высокий заявлен у некой Lition – 103% годовых).
При выборе криптовалюты для стейкинга как и в случае мастерноды нужно использовать ряд критериев, в том числе: размер капитализации, объём торгов, ROI валюты... Подробно о критериях можно прочитать в статье «Мастернода. Часть 1...».
При этом, в отличие от мастерноды в стейкинге добавляется ещё один важный критерий – это пул, через который делаем инвестиции.
Пулы для стейкинга
К пулам и любым видам «складчины» отношусь скептически – предпочитаю, чтобы мои активы были под моим полным контролем. Поэтому, когда я изучал мастерноды, вариант пулов по мастернодам даже не рассматривал. Во-первых, достаточно много адекватных криптовалют с «подъёмным» порогом входа, во-вторых, запустив мастерноду я получаю свой стабильный прогнозируемый доход без всяких лотерей.
В стейкинге же чем больше монет лежит в ноде, тем больше шансов получить награду. Поэтому присоединение к крупному пулу становится актуальным – даже имея небольшие ресурсы, можно рассчитывать на свою крошку пирога. На том же www.stakingrewards.com/ представлено несколько сотен пулов для стейкинга:
Причём услугу пула предоставляют как специализированные сайты, например, Staked или DokiaCapital так и криптовалютные биржи, например: KuKoin, Hotbit или Binance.
Глядя на общее количество пулов (в верхнем правом углу рисунка), надо понимать, что между ними идёт настоящая война за привлечение монет частных инвесторов. Они предлагают разный процент доходности и размер комиссий за стейк одинаковых валют, привлекательные системы выплат и даже возможность торговать «замороженными» под стейкинг монетами 🧐
Пример в разнице доходности и комиссии при стейкинге Tezos: Binance обещает 6,2% годовых при 0% комиссии, Staked - 5,5% годовых при 5% комиссии, KuKoin 5,48% годовых при 10% комиссии.
В общем, тема с выбором пула настолько объёмна, что заслуживает дополнительного изучения.
Прочитал в некоторых статьях и соглашусь с тем, что у бирж есть все шансы стать главными стейкерами (держателями нод ставок) в большинстве криптовалют работающих на PoS. Всё потому, что им доверяют пользователи, у них большая база клиентов и остатки криптовалют на счетах.
По словам директора по развитию EXMO Марии Станкевич:
«Сейчас очень большое количество средств пользователей хранится на кошельках бирж просто так, не принося никакого дохода ни пользователям, ни самой бирже... Со стейкингом биржи получают возможность безопасно использовать эти средства в интересах пользователя, при этом получая за это процент и дополнительно участвуя в повышении стабильности сети».
Если перефразировать, то стейкинг через биржу действительно выглядит как взаимовыгодное сотрудничество для биржи и инвестора. Пользователи хранят монеты на своих биржевых счетах просто как в кошельке. Биржа может использовать эти средства для усиления своей ноды ставок, а инвестор получать доход в виде процентов от стейкинга со своих монет «лежащих без дела».
Заключение
Пока готовил статью, захотелось попробовать эту тему, ведь много денег вкладывать не надо, интеллектуальных сложностей как с мастернодами тоже вроде нет*, а обещаемый годовой доход по некоторым валютам выглядит привлекательно.
В следующей статье о стейкинге перейду от теории к практике – выберу валюту и сравню несколько пулов для её стейкинга. Думаю, что не обойдётся и без эксперимента.
* Новые мастерноды по-прежнему манят😁
25.07.2020
У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзен-канале и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь на канал и читайте про криптовалюту
Дополнения 17.09.2020. Стейкаю на практике: несколько монет на Binance и стейблкоин USDN на Waves Exchange. Подробнее об этом можно прочитать в статьях «Стейкинг на Binance» и «Стейкинг USDN».
