Сейчас перевод на карту является основным видом взаиморасчетов между физ.лицами, мы переводим:
▪️друзьям
▪️детям
▪️родителям
▪️за услуги и работы с кем-то рассчитываемся и прочее
⠀
И часто банк предлагает нам написать абоненту смс, давайте разберёмся, стоит ли что-то писать❓
⠀
Я рекомендую НЕ писать❗️
⠀
Потому что👇🏻
⠀
Банки проверяют смс, исходя из собственной политики безопасности и службы финансового мониторинга, которая пристально следит за операциями по счетам всех клиентов. И у разных банков разные системы👌🏻
⠀
Кстати, ФНС России напоминает, что банки обязаны информировать налоговые органы по мотивированному запросу:
• с 1 июля 2014 года – об открытии или закрытии счетов, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) физлиц согласно п. 1 и п. 2 ст. 86 НК РФ;
• с 1 сентября 2016 года – в соответствии с п. 1.1 ст. 86 НК РФ;
• с 1 июня 2018 г. – о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках и движении средств по счетам, открытым в драгоценных металлах (п. 2 ст. 86 НК РФ);
• с 1 апреля 2020 года в налоговую службу банки обязаны будут предоставлять сведения по счетам электронных кошельков (п. 1.1 ст. 86 НК РФ).
⠀
Запросить выписки по счетам, к которым привязаны платежные карты, ФНС тоже может в рамках проведения налоговой проверки.
⠀
Но нам все это не почем❗️
⠀
У нас есть замечательный ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки анализируют переводы в соответствии с ним.
⠀
Есть список секретных слов, выявление которых приводит не только к блокировке карт, но и пристальному вниманию к вашей персоне.
⠀
Поиграем в крокодила😂
▫️спасибо за 💊
▫️🕳
▫️💉
▫️🏖
▫️💰
▫️💣
▫️🧯
⠀
Так вот, любое слово может вызвать подозрение.
⠀
Поэтому не стоит разминать ваши пальчики, если вы хотите доказать факт вашего перевода, лучше сделайте скриншот и перешлите его адресату платежа😉
⠀
У вас блокировали карты, как вы действовали в таких ситуациях и какого результата достигли👇🏻
⠀
#молокова_карты
