Напомню, что действуют антиотмывочные послабления для клиентов банков-юрлиц: снижен порог минимальной налоговой нагрузки с 0.9% до 0.5%.
То есть клиент банка не будет считаться подозрительным, если доля налоговых платежей выше 0.5% от оборота по счету.
Счастье продлится не долго - до конца сентября.
Также напоминаю, что основными критериями, по которым банки определяют благонадежность клиента, являются:
1) налоговая нагрузка выше чем минимальная, установленная рекомендациями ЦБ (теперь это 0.5% против 0.9%, действовавших до коронакризиса),
2) отсутствие у клиента поставщиков/покупателей, уличенных другими банками в нарушении 115-ФЗ и включенных в списки 550-П и 639-П,
3) отсутствие у клиента платежей, свидетельствующих о реальности бизнеса: платежи за офис, канцтовары, воду, интернет, телефон, зарплата и иные выплаты социального характера в пользу сотрудников или по договорам ГПХ с физлицами с одновременной выплатой страховых взносов и удержанием НДФЛ,
4) редкие снятия наличных средств по корпоративной карте и/или вывод средств через предоставление займов физлицам, в т.ч. бенефициарам компании и/или руководителю.
#мспживи