Существует много криптовалют, которые работают на мастернодах и много статей, в которых создание мастерноды называют «пассивным майнингом», а доход от неё «пассивным доходом». Пассивный доход – как много манящего в этих словах 😁
Однако, доход от мастерноды назвать «пассивным» можно лишь условно. С одной стороны, вкладываемся один раз и в дальнейшем при минимальной поддержке получаем деньги – это пассивный доход. Но, с другой стороны, классический пассивный доход (ценные бумаги, недвижимость, депозиты) предполагает минимальные риски. В случае же с мастернодой, риск инвестиций высок, как и всё на рынке криптовалюты.
Создание мастерноды – тема венчурная, но при этом, выглядит намного интереснее и «инвестиционнее», чем просто торговля на криптобирже. И я всерьёз загорелся идеей сделать её. Для этого необходимо выбрать крипту для инвестиций и «подковаться» технически, чтобы установить и настроить необходимое программное обеспечение. В теме нод, как и во всём блокчейне я новичок, поэтому начну с теории и далее к практике реализации 🙂
Что такое мастернода
Мастернода – это полная нода или, другими словами, – полный узел сети. Она работает в криптовалютах, где наряду с алгоритмами консенсуса PoS и PoW используют и алгоритм PoSe.
Вкратце о алгоритмах. В криптовалютах для подтверждения транзакций и создания новых блоков существует два основных алгоритма консенсуса: (Proof-of-Work, PoW) – доказательство работы и (Proof-of-Stake, PoS) – доказательство доли. Создание блоков по PoW называется майнинг, по PoS – стейкинг. И из PoS выделился ещё один алгоритм (Proof-of-Service, PoSe) – доказательство обслуживания, по нему и работают мастерноды.
Не существует криптовалют, которые работают только на мастернодах. PoSe идёт дополнением к другому алгоритму. Например, анонимная криптовалюта Dash (DASH) работает на сочетании алгоритмов PoW и PoSe. Именно в Dash впервые появились мастерноды.
Мастернода не может создавать новые блоки, но при этом выполняет ряд функций:
- проверяет и подтверждает транзакции,
- проверяет и подтверждает новые блоки,
- обеспечивает высокую скорость транзакций,
- обеспечивает анонимность проведения транзакций.
За выполнение своих функций мастернода получает часть вознаграждения от созданных новых блоков в сети. Например, в Dash вознаграждение за создание нового блока делится: 45% владельцам мастернод, 45% майнерам и 10% на развитие сети.
Подробнее о нодах можно прочитать в статье «Ноды в блокчейне».
Мастернода приносит доход
В теории создание и получение дохода с мастерноды выглядит следующим образом.
Сначала, по ряду критериев выбирается криптовалюта для инвестиций. Далее способ размещения мастерноды – можно использовать выделенный компьютер со статическим IPадресом в качестве самостоятельного сервера или сочетание локального компьютера с VPS сервером. После этого устанавливается специальное программное обеспечение, в том числе «толстый кошелёк» – происходит полная синхронизаций с блокчейном криптовалюты.
Далее настраиваем кошелёк и вносим в него монеты этой криптовалюты. У каждой крипты своё строго установленное количество криптомонет. Деньги, внесённые на кошелёк – это депозит, который остаётся заблокирован на всё время работы мастерноды. Если вывести какую-то часть денег, то мастернода перестанет работать.
Ещё одно обязательное условие – чтобы мастернода считалась активной и приносила доход, её необходимо держать постоянно подключённой к сети (онлайн 24/7).
Спустя какое-то время после создания, мастернода начинает работать и ежедневно приносить доход – вознаграждение в монетах криптовалюты. Про «ежедневность» не уверен, так как вычитал, что «частота выплаты вознаграждения зависит от количества активных мастернод в сети и от стабильности вашей мастерноды». Но при этом на сайтах по мастернодам (о них ниже) есть понятие daily income – ежедневный доход.
Монеты, полученные как вознаграждение, блокировать не нужно – они находятся в свободном распоряжении. При желании можно прекратить работу мастерноды и вывести свой депозит.
Так выглядит теория, а как происходит на практике предстоит разобраться. Начну с выбора криптовалюты, а точнее с источников информации о ней.
Источники информации
Перечитал много статей и нашёл несколько сайтов-сервисов по мастернодам. Их оказалось не так много, как ожидал. Вот некоторые:
Выбрал два – понравился интерфейс, выбор криптовалют и количество инфы по ним: первый - https://mnrank.com, второй - https://masternodes.online. Вот так выглядят рейтинговые таблицы криптовалют на них (часть таблиц, которые уместились в скриншоты).
Можно нажать на любую криптовалюту из списка и перейти во вкладку, где содержится дополнительная информация по ней.
Информация на всех просмотренных сервисах по мастернодам отличается друг от друга и иногда существенно. У одной и той же крипты отличаются показатели MaketCap (рыночная капитализация), объём торгов, ROI, размер дневного дохода 🤯. Например, далеко не ходя, сравните Dash и Zcoin там и там. И увидите, что даже у таких известных монет разные цифры.
Более того, отличается список криптовалют и возможных мастернод в них. Я применил к обоим сайтам фильтр MaketCup и получил два разных списка.
Такая ситуация не только с этими двумя сайтами, а со всеми мастенодными сервисами, что просмотрел. Почему так – не знаю, наверное, у каждого сайта есть своя методика подсчёта и отбора валют, периодичность обновления информации и пр. Но это настораживает 🧐
Чтобы повысить объективность отбора, для проверки капитализации использую ещё два рейтинговых аналитических сайта:
На них содержится информация по всем актуальным криптовалютам.
Тенденция такая, что зачастую на сервисах по мастернодам показатель MaketCup выше, чем на рейтинговых сайтах. Для себя принял решение – за истинный буду брать средний показатель с двух рейтинговых сайтов.
Определившись с источниками информации, перехожу к критериям выбора криптовалюты.
Критерии выбора криптовалюты
Криптовалют работающих на мастернодах десятки, и новые появляются как грибы после дождя. А вот какие из них будут работать, а какие не проживут и года – вот, что нужно «угадать», прежде чем вкладывать свои деньги. Существует ряд критериев, которыми буду руководствоваться в своём выборе.
Размер инвестиций
Это стоимость ноды (Node price) или, другими словами, стоимость заблокированных в мастерноде монет. Для себя определил уровень до 500 - 700 долларов. В этих пределах есть много крипты из которой выбрать, и это сумма, которой готов рискнуть.
Стоимость ноды (node price/mn worth) для каждой крипты указана на сайтах, при желании её можно проверить, рассчитав по формуле:
Node price = количество монет необходимое для создания мастерноды * рыночную стоимость одной монеты.
Рыночная капитализаций криптовалюты (Market cap)
Чем она выше, тем более реальный блокчейн-проект представляет собой криптовалюта, тем она более ликвидна и надёжна. Рыночную капитализацию рассчитывают по формуле:
Market cap = количество всех выпущенных монет * рыночную стоимость одной монеты.
Показатель постоянно меняется, так как количество новых монет увеличивается, а их рыночная цена изменяется. Чтобы не тратить время на изучение совсем венчурных проектов, нижней границей капитализации для себя определил 1 млн долларов.
ROI – коэффициент окупаемости инвестиций
Самый лакомый критерий 😁 Именно на него смотрит инвестор, предполагая свой будущий доход от мастерноды. И именно на высокий ROI (может достигать нескольких сотен и тысяч процентов годовых) делают ставку криптовалюты желая привлечь к себе новых инвесторов.
На мастернодных сайтах он рассчитывается по следующей формуле:
ROI = доход/расход*100%
где:
доход = ежедневный доход (daily income) * 365 дней,
расход = стоимость заблокированных монет,
измеряется в % годовых.
Для примера рассчитаю ROI мастерноды Zcoin (XZC). Для её создания необходимо заблокировать на депозите 1000 XZC по цене примерно 4,55 доллара за штуку. Итого 4550 долларов. И при этом ежедневный доход составит 1,48 долларов (на 12.06.2020).
ROI = (1,48*365)/4550*100%=11,87% годовых. На www.mnrank.com ROI = 11,76% годовых, на www.masternodes.online ROI = 11,97% годовых.
Цена монеты «примерна», так как крипта торгуется на разных биржах, и цена немного колеблется в зависимости от биржи. Насколько смог понять, различие между ROI на сайтах связано со скоростью обновления информации о рыночной цене, количестве активных мастернод (о них ниже) и ежедневном доходе.
ROI – это постоянно изменяющаяся величина, зависящая от нескольких переменных: рыночная цена криптовалюты, количество активных мастернод в сети, показатель ежедневного дохода (daily income).
И ещё пару нюансов об условности ROI:
- Отключить мастерноду, вывести депозит и обменять его обратно на доллары можно в любой момент. Получается, что ежедневный доход в каком-то смысле является «чистой прибылью». Но есть фактор риска – если курс крипты обвалится, то соответственно сгорят и инвестиции в мастерноду. Предположим, что курс Zcoin из примера резко упал в два раза и я не успел вывести деньги с мастерноды. Тогда мои 4550 долларов, на которые я купил 1000 XZC и заморозил в мастерноде, превратятся в 2275 баксов. И это, не считая издержек по конвертации и вводу/выводу средств.
- В показателе ROI на сайтах учитывается только стоимость и количество монет. Но не учитываются расходы на аренду VPS, который понадобится для запуска мастерноды если нет собственного сервера. О выборе VPS подробно написано дальше в отдельной статье.
Количество активных мастернод в сети
Это ещё один нюанс в оценке ROI. Вознаграждение от сети делится между всеми активными мастернодами. Получается, чем больше активных мастернод в сети тем меньше заработок. Если криптовалюта будет набирать популярность, то и число активных мастернод будет расти, а daily income и ROI снижаться.
Но с ростом популярности крипты, наверняка будет расти её курсовая стоимость и можно выиграть на этом.
Размер инвестиций в создание мастерноды (node price), размер ежедневного дохода (dailyincome) и показатель ROI меняются каждый день в зависимости от рыночного курса криптовалюты и количества активных мастернод в сети.
Объём торгов
Объём торгов свидетельствует о ликвидности криптовалюты – чем он выше, тем крипта более ликвидна, её легче купить или продать. Высокий объём торгов — это дополнительная гарантия того, что криптовалюта надёжная.
Показатель Volume на мастернодных сайтах показывает объём торгов за 24 часа. Это очень малый период, чтобы сделать какой-то вывод, особенно по молодым валютам. Дополнительно объём можно посмотреть на биржах, где торгуется криптовалюта или на независимых рейтинговых сайтах. Например, на https://coinmarketcap.com есть возможность посмотреть объём торгов за месяц.
Высокий объём торгов добавляет надёжности, при этом чем выше объём, тем более популярнее крипта, больше людей вкладываются в её мастерноды и соответственно ниже размер daily income и показатель ROI.
Динамика изменения курса
В идеале, чтобы динамика изменения курса криптовалюты следовала за лидерами рынка, например Bitcoin (эталон криптовалюты) или Dash – лидер по капитализации среди мастернодных валют. Следование за лидерами косвенно свидетельствует о стабильности крипты.
Торговые площадки (биржи)
Молодые криптовалюты могут не торговаться на Binance, EXMO и других крупных биржах. Вложения в мастерноду делаются в монетах этой криптовалюты, и доход от неё выплачивается также в монетах криптовалюты. Прежде чем вкладываться в мастерноду нужно продумать план вывода дохода и вложений – комиссии и условия конкретных бирж за ввод/вывод средств.
Если валюта торгуется на крупных биржах – это дополнительный показатель её надёжности, так как для прохождения листинга нужно выполнить требования биржи и заплатить немалые деньги.
Возраст криптовалюты
Общая тенденция такова: чем старше, тем меньше риска нарваться на скам или что валюта «схлопнется» в ближайшее время. Но, чем младше и менее известнее, тем меньше требуется инвестиций в мастерноду и более высокий показатель ROI.
Для примера. В некоторых статьях 1-2 годичной давности встречал хвалебные отзывы о создании мастернод в молодых криптовалютах. Для интереса, проверил несколько названий и статей: LIZUS, NUMUS, TUNE, STONE. Мастернодные сайты таких не знают. Вот вам и молодой и перспективный...
Белая книга и прочая информация
Отдельно стоит изучить белую книгу «white paper» криптовалюты. Это официальный документ, который объясняет смысл этого блокчейн проекта, какой продукт он предлагает. Поскольку, если кроме спекулятивного оборота у крипты нет цели, то она рискует быстро «схлопнуться», а инвестор в мастерноду лишится своих инвестиций и останется с большой суммой никому не нужных монет.
Рекомендуется изучить официальный сайт крипты, команду разработчиков, активность сообщества и почитать отзывы на форумах.
Первая выборка
Итак, критериев получилось много – читать не перечитать, думать не передумать. Сначала я сделал выборку по первым двум: market cap и node price и и у меня получился вот такой списочек из 16 валют:
Что это за валюты не имею понятия. Теперь буду их изучать более глубоко по остальным критериям и в итоге выберу одну для создания мастерноды. Чтобы выбрать и решиться на вложение денег потребуется хорошо вникнуть в тему. А как устанавливать и настраивать программное обеспечение вообще не представляю 🙄
Продолжение этой истории читайте в статье «Мастернода. Часть 2. Выбор криптовалюты».
13.06.2020
Если увидели ошибки в статье – пишите. Будем исправлять вместе 🙂
У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзен-канале и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь на канал и читайте про криптовалюту.
