Возможно ли сегодня осуществить обмен биткоина безопасно? Возможно ли не оставлять свои данные на бирже, чтобы они не попали в руки третьим лицам? Да, всё это возможно благодаря DEX - биржам.
Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) - это платформы, которые функционируют децентрализованным способом, то есть без участия посредников и централизованного органа.
Поскольку пользователям не нужно переводить свои активы на платформу, децентрализованные обменники снижают риск краж, случающихся из-за взломов. За последние несколько лет хакеры похитили цифровые активы на миллиарды долларов, что подчеркивает огромную проблему безопасности во всей блокчейн-индустрии.
Децентрализация является решением данной проблемы. Если все сделки полностью одноранговые, как на децентрализованной бирже, то посредникам больше не нужно хранить средства пользователей и управлять ими. Это делает торговлю криптовалютой намного более безопасной. Это также способствует принятию криптовалют благодаря упрощению торгового процесса.
Централизованный обмен криптовалют
Прежде чем мы более подробно рассмотрим децентрализованные платформы, давайте разберем традиционный обмен криптовалют, который обеспечивается веб-приложениями, работающими на централизованных серверах. Как правило, эти приложения не имеют открытого исходного кода, а в их функции входит управление регистрационными данными пользователей, адресами электронной почты и паролями, а также сведениями KYC (процедура верификации пользователя). То, что такое количество личной информации необходимо предоставлять третьей стороне уже вызывает опасения, даже несмотря на заверения в надежности этих платформ.
Чтобы совершать сделки на централизованных биржах и обменниках (CEX), пользователи должны вначале внести депозит на кошелек, предоставляемый той или иной платформой.
Однако процесс депонирования средств может занять до часа, а в случаях особой загруженности сети и более, так как большинству бирж требуется большое количество подтверждений, прежде чем средства будут считаться внесенными. Уже на стадии внесения депозита пользователи утрачивают контроль над своими средствами.
К слову, поэтому в хранилище Simba.Storage вы вносите средства в BTC и взамен получаете токены SIMBA стандарта ERC-20 на свой кошелек, что позволяет вам сохранять больший контроль над своим капиталом.
Недостатки централизованных платформ
CEX (централизованные биржи) принимают средства трейдеров и консолидируют их в нескольких кошельках. Приватные ключи от этих кошельков всегда находятся под контролем руководства централизованных платформ.
Если учесть, что у CEX могут быть десятки или сотни тысяч пользователей, легко понять, как эти кошельки быстро становятся обузой. Взятие под контроль средств пользователей вынуждает CEX управлять и защищать огромные суммы средств, делая их чрезвычайно заманчивой целью для хакеров и злоумышленников.
Безопасность является серьезной проблемой для CEX. За последние 10 лет хакеры похитили более 1,5 миллиарда долларов с централизованных бирж. Фактически, по оценкам исследовательских групп, только в 2018 году хакеры украли от 950 до 1 миллиарда долларов. Многие биржи, в том числе Mt. Gox, Youbit, Cryptopia, были вынуждены объявить о банкротстве и закрыться в результате взломов.
Если централизованная биржа будет взломана и обанкротится, всем пользователям, хранившим на ней средства, не гарантируется возмещение убытков. Их средства могут исчезнуть навсегда. Вот почему так важно относиться к безопасности очень серьезно, и поэтому многие опытные пользователи отказываются обменивать свои криптовалютные активы на CEX, не говоря уже о хранении, которое лучше всего осуществлять на безопасным хранилищах, таких как Simba.Storage.
Еще одним недостатком централизованных платформ является необходимость уплаты комиссий за снятие средств и за торговлю. Комиссии варьируются в зависимости от бирж, но обычно составляют порядка 0,2% от стоимости каждой сделки как для покупателя, так и для продавца.
Преимущества децентрализованных бирж
При полностью децентрализованном обмене криптовалютами отсутствуют все недостатки, описанные выше.
Существует около ста децентрализованных протоколов обмена, находящихся в разработке или доступных для торговли в реальном времени. При этом необходимо помнить, что есть много проектов, называющих себя децентрализованным обменом, которые на самом деле не децентрализованы.
Благодаря децентрализованному обмену (DEX) ваши средства всегда находятся под вашим контролем, что решает проблемы безопасности.
Пользователям никогда не нужно вносить или снимать средства для торговли на настоящей DEX-платформе. Кроме того, DEX обеспечивают лучшую конфиденциальность, прозрачность и устойчивость к цензуре.
Главное преимущество DEX над CEХ заключается в том, что при хранении своих активов на DEX вы храните их все равно на своем кошельке и при обменах активов смарт-контракт самостоятельно и автоматизировано выполняет безопасный обмен с вашего кошелька. При работе на децентрализованных платформах за сохранность своих средств отвечаете вы сами, что совершенно очевидно лучше доверить профессиональным и наиболее безопасным сервисам, таким как хранилище Simba.Storage.
В качестве примера децентрализованной платформы можно привести ROXY exchange проекта ROX, который предлагает надежную платформу без доверия (trustless), открывающая доступ к возможностям прямого обмена активами. Термин «без доверия» означает отсутствие посредников или центрального органа, которым нужно доверять для гарантий совершения сделок. Это означает, что пользователи могут рассчитывать на максимальную безопасность и полную приватность при обмене своих Биткоинов на другие криптовалюты.
Такие проекты, как ROX стремятся построить доверительные отношения между пользователями при помощи технологии смарт-контрактов, чтобы сделать доступным обмен своими активами без посредников, с минимальными временными затратами и с минимальными комиссиями.
В цифровом мире, созданном под эгидой децентрализации будущее именно за DEX проектами, так как их идеи и решения несут в себе исключительно благие и верные намерения для каждого человека по отдельности.
