Из-за определенной загруженности не всегда могу вовремя выпустить пост, да оно и не требуется для долгосрочного инвестора, но сегодня есть о чем рассказать. Как можно понять по прочтении канала, я делаю акцент на том, что в инвестициях важно управление капиталом, его грамотное распределение и сбалансированные портфели. Но самое важное — это иметь план действий.
Когда в марте-апреле все хоронили рубль, пока он был на отметках 80-83, я планомерно скидывал ранее купленные доллары из подушки безопасности и покупал подешевевшие облигации. Когда советовал то же и другим людям, на меня смотрели в недоумении: «Ты совсем с ума сошел! Посмотри на нефть! Все аналитики говорят, что будет 100!» И подобные реакции лишь подтверждали правоту моих действий. Глаза у многих становились квадратными, когда говорил, что летом увидим 68-70. Вот она, сила консенсуса! Где сейчас эти говорящие головы, которые пророчили курс по 100?
Нисколько не сомневаюсь, что он будет таким через время, просто это время еще не наступило. Поэтому очень важно иметь план действий, чтоб не пришлось метаться и слушать тех, кто и понятия не имеет, что нас ждет в будущем.
Что делали мы? Несколько клиентов ожидали крупную сумму в рублях, и ее было необходимо конвертировать в валюту. Цели были разные и когда сумма пришла, практически каждый позвонил мне и спросил, надо ли быстрее менять, а то все пропало… Мне долго пришлось объяснять, что не стоит переживать. Лучше дождаться, когда ситуация успокоится и тогда принимать решение. Хоть я и ждал, что курс стабилизируется, но ожиданий, что это произойдет быстро, не было. НИКОГДА НЕ ТОРОПИТЕСЬ В ПРИНЯТИИ РЕШЕНИЙ, особенно в моменты паники. В результате каждый из клиентов купил на 10-13% долларов больше, чем на тот момент.
Это же касается и российских портфелей. Когда курс колебался в диапазоне 62-66, во всех портфелях на российском рынке увеличивалась доля валюты (около 50%). Делали это через FXRU и FXGD. О том, что увеличиваем долю, писал косвенно здесь: https://t.me/investacademy/763. И когда курс превысил 77 руб., мы планомерно, каждый рубль роста скидывали по 5% от купленной доли и увеличивали, согласно плану, обратно долю акций. Это позволило сохранить покупательскую способность и улучшить результативность.
Более того, хочу напомнить вам о том, что можно хеджировать рублевые риски. Самую простую схему описывал здесь: https://zen.yandex.ru/media/id/5beecd419974e500a91b3215/valiutnoe-hedjirovanie-5ed8cf95a9fee41142d6eebc (статья давняя, но еще актуальная). Не стоит это проделывать самостоятельно, если в этом не разбираетесь.
Мы живем в той стране, где это может сильно повлиять на Ваше благосостояние. При чем, если все ваши активы сосредоточены в РФ и других странах СНГ, то точно не стоит с этим шутить! Все грамотные предприниматели и инвестора всегда хеджируют валютный риск, если он становится существенным. Тем более, что валюты этих стран уж очень любят падать.
Как итог:
1. Когда на рынке или в жизни начинает происходить что-то, не стоит метаться из стороны в сторону и поддаваться эмоциям. Одним из лучших решений будет пересидеть и дождаться, когда буря успокоится, а после уже действовать.
2. Никогда не принимайте решение на основе наших аналитиков. Они, как метеорологи, делают прогнозы, мало относящиеся к реальности.
3. Заранее сформированный план действий убережет вас от ошибок и покупки доллара по 83! Именно это имеет главную роль в инвестициях, а не что купить (или когда).
P.S. Как стало понятно, сейчас курс рубля подошел к тем отметкам, когда снова интересно покупать валюту. Ждать сильного укрепления деревянного не стоит, хоть краткосрочно он и может опуститься до 65. И повторюсь, что на длинном горизонте инвестировать лучше в валюте. Вот одна из моих статей на эту тему: https://t.me/investacademy/760
Практический курс по инвестициям: https://ftg.limited/razumnyy-investor
Family office, трасты, зарубежное гражданство, наследование и многое другое: https://ftg.limited/