У многих банков есть возможность переводить деньги с карты на карту между разными банками, в том числе делать это без комиссии.
Недавно я решил перевести деньги с карты " Тинькофф Банка" на карту "Банка Открытие".
В приложении Банка Открытия есть возможность пополнить карту с карты другого банка.
Открываю приложение и туда прямо можно привязать, есть пункт карты других банков, есть кнопка добавления.
Добавляется карта добавляется с нею информация, и дальше вы можете карту Открытие пополнить с карты другого банка.
Максимальная сумма одного перевода составляет 140 тысяч рублей
деньги обычно зачисляются практически моментально.
Хотя они пишут, что деньги могут идти до 3 рабочих дней.
Так вот, мне нужно было перевести на брокерский счет, который у
меня есть в Открытии.
И по этой причине я решил использовать данную функцию, я перевожу с Тинькова на Открытие.
Один перевод выполнил, второй перевод выполнил, потом звонок с московского городского номера.
Отвечаю. Представляется сотрудник Тинькофф Банка, говорит вы сейчас пытаетесь выполнить перевод на 140 тысяч рублей. Мы расценили данное действие как подозрительное, по этой причине перевод был заблокирован, карта была заблокирована.
Сейчас мы будем производить вашу идентификацию и начинает задавать вопросы.
Как меня зовут, сколько мне лет, никаких кстати паспортных данных не спрашивали, как это стандартно бывает.
А дальше начинают задавать интересные вопросы, ну понятно спросили про место регистрации.
Я объяснил где зарегистрирован, где проживаю.
Еще был вопрос вполне себе логичный, а куда приезжал курьер который, доставлял карту и где мы с ним производили встречу. Хотя, в принципе я мог это забыть и думаю, что это не критично.
А вот следующий вопрос был очень странным, сотрудник службы безопасности задает вопрос.
Скажите, есть ли рядом с местом где вы находитесь какие-то водоемы?
Зачем задается такой вопрос, зачем такое спрашивать не понимаю.
Почему не спросить какие-то другие, имеющие отношения к счету действия.
Потом спросил, а есть ли школы рядом, а действующая ли эта школа.
Так вот задал сотрудник банка, вот эти вопросы, по объектам так сказать географического окружения.
Я его спрашиваю, слушайте вопросы какие-то странные, понимаю, да
идентификация пользователя необходима.
Чтобы подтвердить, что это действительно я совершаю данные операции.
Я ему объясняю, что в личном кабинете банка Открытия я привязал карточку Тинькофф.
Нажимаю пополнить с карты другого банка, выбираю Тинькофф, вбиваю 140000, нажимаю перевести.
И что мне нужно просто вывести определенную сумму, чтобы потом зачислить ее на брокерский счет для дальнейших действий.
Потом еще интересные вопросы он стал задавать, а так вы
занимаетесь инвестициями.
Скажите, не обращались ли к вам какие-либо люди, организации, не
предлагали ли вам какое-то инвестирование или какой-то заработок.
То есть вот еще такие шаги проверки, это кстати на мой взгляд хорошо и правильно.
Поскольку сейчас очень много различных псевдо инвестиционных компаний и консультантов.
Которые могут на советовать много разной всякой хрени.
Да и поэтому такая дополнительная проверка на мой взгляд, хорошо, что прописано в скриптах общения сотрудников службы безопасности.
Потом он спросил, есть ли у меня какой-то консультант, в какие
бумаги я хочу вложить деньги.
Ну секрета нет, я сказал, что там евро облигации Альфа Банка, ВЭБ-а, еще там некоторые компании и тогда он сказал. Да, хорошо проверка
завершена, ждите, в течение ближайшего времени карта будет разблокирована.
По факту с одной стороны хорошо, что есть такая проверка.
Но с другой стороны, стандартная функция, которая по идее должна работать.
И которая касается межбанковских переводов в интерфейсе мобильного приложения она оказывается не вполне работоспособна.
Может быть за счет того, что у банков нет достаточно какой-то
интеграции. По обмену данными, естественно Банк Тинькофф не может знать, что там происходит на стороне Банка Открытия и равноценно наоборот.
И поэтому при таких переводах именно возникают звонки службы
Безопасности.
Хотя это перевод между моими собственными счетами, я не кому-то
отправляю деньги и считать его сомнительным, либо
подозрительным, ну такое себе.
А тут видимо алгоритм счел такой перевод сомнительным и отправил на звонок службе безопасности.
Интересные вопросы, раньше такого не было, раньше тоже если звонили, например, с просьбой подтвердить какой-то платеж и или
перевод.
Могли спросить фамилию, имя, отчество, дату рождения, могли спросить паспортные данные, дату регистрации, кодовое слово.
Кстати здесь еще сотрудник банка спрашивал, когда я начал
пользоваться услугами Тинькофф Банка.
Здесь же вопросы нестандартные и опять же вот подход немножко другой. То есть спросил он у меня не дату рождения, а спросил возраст.
И может быть, если бы какой-то там мошенник переводил деньги,
может он не смог бы быстро назвать именно возраст.
Он стал бы говорить дату рождения и может быть, это было бы
каким-то дополнительным сигналом для сотрудника банка, что нужно выполнить еще дополнительные шаги проверки.
И может там это все у него как-то прописано в скрипте, или в программе.
А бывали ли у вас звонки из службы безопасности банка, когда вы совершали какие-то операции с вашим счетом или с вашей картой.
С целью подтвердить ту или иную операцию, что спрашивали, как в итоге все разрешилось, вот интересно напишите об этом в комментариях.
Не забудьте подписаться на канал и поставить лайк если статья была интересной.
