Сегодня мы расскажем, как автоматизировать учет и получать операции из банков так, чтобы они сразу попадали в нужные вам категории. В новом CoinKeeper3 мы практически полностью сократили ручной учет: для этого нужно подключить импорт из банков (или распознавание SMS) и включить автокатегоризацию.
Автокагоризация — это автоматическое определение категорий для импортируемых операций. Как только операции попадают в CoinKeeper при синхронизации с банками или через чтение sms — им автоматически присваивается наиболее подходящая из ваших категорий. И все, вы перестаете тратить время на ручное распределение операций.
Как CoinKeeper понимает, к какой именно категории отнести операцию?
Всё благодаря умному самообучающемуся алгоритму категоризации операций. Алгоритм учитывает множество факторов, основным из которых является название места покупки, а не MCC-код, как в банковских приложениях.
MCC код — это четырехзначный код, который показывает категории продавца по операциям, совершенных по банковской карте. Именно по нему банки определяют категории расходов и процент кэшбэка по по ним. Мы не используем его в качестве основного, так как для 36,86% операций этот параметр не приходит вовсе или не отображается в системе.
Кроме места покупки и MCC-кода, алгоритм учитывает день недели, время совершения покупки, сумму операции, её направление (доход или расход) и данные других пользователей (в агрегированном виде). Например, если вы купили пирожное в новой булочной у метро, но данных недостаточно для определении категории, алгоритм учтет то, как такая же операция записана у других пользователей: если они определили покупку в “Фастфуд”, “Кафе”, “Еда” — ваш расход мы поместим в одну из похожих категорий, в зависимости от того, как именно она у вас подписана.
А благодаря тому, что алгоритм постоянно обучается на новых данных (от новых пользователей о новых мерчантах и расходах), определение категорий становится с каждым разом точнее.
Индивидуальный подход
Если вы идете против системы и хотите, чтобы автоматически категория определялась не так, как указывает MCC-код или другие пользователи, а так как нужно именно вам — CoinKeeper учтет и это.
Все автоматически распределенные расходы можно отредактировать вручную: изменить категорию расхода, добавить метку, оставить комментарий. Алгоритм запомнит ваши исправления и в следующий раз определит расход правильно.
Например, банк и большинство пользователей думает, что покупки из ИКЕА — это товары для дома (категории “Дом”, “Жильё”, “Ремонт”), а вы туда приходите исключительно за хот-догами, брусничным джемом и фрикадельками и хотите видеть такие расходы в категории “Еда”. Просто отредактируйте такую операцию один раз, в следующий она сама запрыгнет в нужную вам категорию.
Как включить автокатегоризацию?
По умолчанию она уже включена. Но если, вы хотите в этом убедиться — просто зайдите в свой профиль и проверьте, что переключатель “Определять категории” включён!
Категории будут определяться автоматически, и вам больше не придётся тратить ни секунды своего драгоценного времени на ручной учёт!
