Напоминаю, что невзирая на события, происходящие в стране и мире, ЦБ пока не отменил действие методических рекомендаций и инструкций, направленных на ПОД/ФТ (115-ФЗ).
Компании и индивидуальные предприниматели , которые:
1) платят налогов меньше 1,5% от оборота по счету в месяц,
2) не осуществляют платежи , подтверждающие реальную хозяйственную деятельность (аренда, телефон, интернет и другие услуги связи, вода, плюшки, канцтовары)
находятся в особой зоне риска получения блокировки онлайн-банка и предложения банка закрыть расчётный счёт.
Из этого небольшого перечня формальных признаков можно увидеть, что многие клиенты банков, которые переходят на удалённый режим работы и одновременно испытывают финансовые затруднения, могут попасть в неприятную историю со всеми вытекающими отсюда последствиями.
Во избежание таких ситуаций рекомендую обратить внимание на:
1) рейтинг банка в части его рвения в соблюдении ПОД/ФТ и предпринять меры по замене банка или урегулированию с ним вопросов, направленных на предотвращение возможных негативных последствий,
2) посмотреть на другие формальные признаки, по совокупности которых банк может принять решение о приостановлении онлайн-обслуживания, оценить свои риски в связи с этим,
3) уточнить размер комиссии банка при закрытии счёта по его инициативе.
Если вы сомневаетесь в том, надёжный ли у вас банк, пропадаете от со своими особенностями ведения бизнеса в зону риска по 115-ФЗ, пишите в Вотсап или в Месседжер, оставляйте контакты в комментариях или задавайте вопросы прямо там же: разберёмся, помогу советом или отстоять вашу позицию в банке как добросовестного клиента.