Несмотря на то, что в современном мире большинство людей осуществляют платежи в режиме онлайн, до сих пор сохраняется актуальность платежных терминалов. Например, когда ты находишься на даче за городом, где на десятки или сотни километров может находится один или два продовольственных магазинчика. Именно в этих поселковых магазинах, как правило, расположены терминалы по приему платежей за жилищно-коммунальные услуги, мобильную связь, штрафы ГИБДД и т.д.
Но многие, наверное, обращали внимание, что произвести платеж на сумму более 15 тысяч рублей терминал не позволяет. В этом случае приходится либо отказываться от совершения платежа или «проводить» его несколькими транзакциями.
Причиной установления порогового значения является требование Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так согласно пункту 1.1 статьи 7 указанного закона «идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей если их сумма не превышает 15 000 рублей".
В противном случае, если сумма платежа превышает данное пороговое значение, то платежный агент обязан потребовать у клиента документ, удостоверяющий личность.
Иначе говоря, государство заявляет, что финансовые операции до указанной суммы ему «не интересны», с точки зрения, осуществления мер по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем и финансированию терроризма.