Изменяются требования к деятельности кредитных потребительских кооперативов (КПК), сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и ломбардов.
Первое чтение прошел Законопроект 775367-7
1) КПК – это как правило схематоз, обнал и финансовые пирамиды. Вот как с этим предлагается бороться, главное:
- пайщики должны быть объединены по одному принципу и должны это доказать. Например, по территориальному или профессиональному принципу. Случайных людей среди пайщиков быть не должно;
- в отношении КПК с числом членов более 3000 лиц вводится обязанность по раскрытию информации о своей деятельности в Интернет;
- для борьбы с пирамидами надо будет уведомлять ЦБ об открытии обособленных подразделений КПК;
- для борьбы со схематозом в целях ухода от контроля ЦБ, исключается возможность реорганизации КПК путем преобразования;
- чтобы не вводить в заблуждение доверчивых граждан, иным юридическим лицам запрещено в наименовании использовать наименования и сокращения СКПК, КПК, а также МФО.
2) Ломбарды будут включаться в государственный реестр ломбардов, который будет вести ЦБ (по аналогии с ведением государственного реестра микрофинансовых организаций).
Кроме того, ломбарды будут выдавать заемщику залоговый билет. Форму залогового билета будет утверждать ЦБ отдельным нормативным актом.
3) Исправляется замечание после проверки ФАТФ (международная организация по борьбе с отмыванием). В органы управления сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов не будут допускаться лица с неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.